四、業(yè)務(wù)規(guī)則

　　知識點：

　　(一)一般規(guī)定

　　第四十六條期貨公司應(yīng)當(dāng)建立并有效執(zhí)行風(fēng)險管理、內(nèi)部控制、期貨保證金存管等業(yè)務(wù)制度和流程，有效隔離不同業(yè)務(wù)之間的風(fēng)險，確保客戶資產(chǎn)安全和交易安全。

　　第四十七條期貨公司應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定實行投資者適當(dāng)性管理制度，建立執(zhí)業(yè)規(guī)范和內(nèi)部問責(zé)機制，了解客戶的經(jīng)濟實力、專業(yè)知識、投資經(jīng)歷和風(fēng)險偏好等情況，審慎評估客戶的風(fēng)險承受能力，提供與評估結(jié)果相適應(yīng)的產(chǎn)品或者服務(wù)。期貨公司應(yīng)當(dāng)向客戶全面客觀介紹相關(guān)法律法規(guī)、業(yè)務(wù)規(guī)則、產(chǎn)品或者服務(wù)的特征，充分揭示風(fēng)險，并按照合同的約定，如實向客戶提供與交易相關(guān)的資料、信息，不得欺詐或者誤導(dǎo)客戶。期貨公司應(yīng)充分了解和評估客戶風(fēng)險承受能力，加強對客戶的管理。

　　第四十八條期貨公司應(yīng)當(dāng)在營業(yè)場所公示業(yè)務(wù)流程。期貨公司應(yīng)當(dāng)提供從業(yè)人員資格證明等資料供客戶查閱，并在本公司網(wǎng)站和營業(yè)場所提示客戶可以通過中國期貨業(yè)協(xié)會網(wǎng)站查詢。

　　第五十條期貨公司應(yīng)當(dāng)承擔(dān)投資者投訴處理的首要責(zé)任，建立、健全客戶投訴處理制度，公開投訴處理流程，妥善處理客戶投訴及與客戶的糾紛。

　　第五十一條期貨公司應(yīng)當(dāng)建立數(shù)據(jù)備份制度，對交易、結(jié)算、財務(wù)等數(shù)據(jù)進行備份管理。期貨公司應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶資料，除依法接受調(diào)查和檢查外，應(yīng)當(dāng)為客戶保密?？蛻糍Y料保存期限不得少于20年。

　　(二)期貨經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

　　第五十二條期貨公司不得接受下列單位和個人的委托，為其進行期貨交易：

　　(一)國家機關(guān)和事業(yè)單位;

　　(二)中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)、期貨交易所、期貨保證金安全存管監(jiān)控機構(gòu)、中國期貨業(yè)協(xié)會工作人員及其配偶;

　　(三)期貨公司工作人員及其配偶;

　　(四)證券、期貨市場禁止進入者;

　　(五)未能提供開戶證明材料的單位和個人;

　　(六)中國證監(jiān)會規(guī)定的不得從事期貨交易的其他單位和個人。

　　第五十三條客戶開立賬戶，應(yīng)當(dāng)出具合法有效的單位、個人身份證明或者其他證明材料。

　　第五十四條期貨公司在為客戶開立期貨經(jīng)紀(jì)賬戶前，應(yīng)當(dāng)向客戶出示《期貨交易風(fēng)險說明書》，由客戶簽字確認(rèn)，并簽訂期貨經(jīng)紀(jì)合同。

　　《(期貨經(jīng)紀(jì)合同)指引》和《期貨交易風(fēng)險說明書》由中國期貨業(yè)協(xié)會制定。

　　第五十五條客戶可以通過書面、電話、計算機、互聯(lián)網(wǎng)等委托方式下達交易指令。

　　期貨公司應(yīng)當(dāng)建立交易指令委托管理制度，并與客戶就委托方式和程序進行約定。期貨公司應(yīng)當(dāng)按照客戶委托下達交易指令，不得未經(jīng)客戶委托或者未按客戶委托內(nèi)容，擅自進行期貨交易。期貨公司從業(yè)人員不得未經(jīng)過其依法設(shè)立的營業(yè)場所私下接受客戶委托進行期貨交易。

　　以書面方式下達交易指令的，客戶應(yīng)當(dāng)填寫書面交易指令單;以電話方式下達交易指令的，期貨公司應(yīng)當(dāng)同步錄音;以計算機、互聯(lián)網(wǎng)等委托方式下達交易指令的，期貨公司應(yīng)當(dāng)以適當(dāng)方式保存。以互聯(lián)網(wǎng)方式下達交易指令的，期貨公司應(yīng)當(dāng)對互聯(lián)網(wǎng)交易風(fēng)險進行特別提示。

　　第五十六條期貨公司應(yīng)當(dāng)在傳遞交易指令前對客戶賬戶資金和持倉進行驗證。

　　期貨公司應(yīng)當(dāng)按照時間優(yōu)先的原則傳遞客戶交易指令。

　　第五十七條期貨公司應(yīng)當(dāng)在每日結(jié)算后為客戶提供交易結(jié)算報告，并提示客戶可以通過期貨保證金安全存管監(jiān)控機構(gòu)進行查詢?？蛻魬?yīng)當(dāng)按照期貨經(jīng)紀(jì)合同約定方式對交易結(jié)算報告內(nèi)容進行確認(rèn)。

　　客戶對交易結(jié)算報告有異議的，應(yīng)當(dāng)在期貨經(jīng)紀(jì)合同約定的時間內(nèi)以書面方式提出，期貨公司應(yīng)當(dāng)在約定時間內(nèi)進行核實?？蛻粑丛诩s定時間內(nèi)提出異議的，視為對交易結(jié)算報告內(nèi)容的確認(rèn)。

　　第五十九條期貨公司應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定為客戶申請、注銷交易編碼。客戶與期貨公司的委托關(guān)系終止的，應(yīng)當(dāng)辦理銷戶手續(xù)。期貨公司不得將客戶未注銷的資金賬號、交易編碼借給他人使用。

　　(三)期貨投資咨詢業(yè)務(wù)

　　第六十三條期貨公司及其從業(yè)人員從事期貨投資咨詢業(yè)務(wù)，不得有下列行為：

　　(一)向客戶做獲利保證;

　　(二)以虛假信息、市場傳言或者內(nèi)幕信息為依據(jù)向客戶提供期貨投資咨詢服務(wù);

　　(三)對價格漲跌或者市場走勢做出確定性的判斷;

　　(四)利用向客戶提供投資建議謀取不正當(dāng)利益;

　　(五)利用期貨投資咨詢活動傳播虛假、誤導(dǎo)性信息;

　　(六)以個人名義收取服務(wù)報酬;

　　(七)法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。

　　(四)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

　　第六十四條期貨公司可以依法從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，接受客戶委托，運用客戶資產(chǎn)進行投資。投資收益由客戶享有，損失由客戶承擔(dān)。

　　第六十六條期貨公司可以依法從事下列資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)：

　　(一)為單一客戶辦理資產(chǎn)管理業(yè)務(wù);

　　(二)為特定多個客戶辦理資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。

　　第六十七條資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的投資范圍包括：

　　(一)期貨、期權(quán)及其他金融衍生產(chǎn)品;

　　(二)股票、債券、證券投資基金、集合資產(chǎn)管理計劃、央行票據(jù)、短期融資券、資產(chǎn)支持證券等;

　　(三)中國證監(jiān)會認(rèn)可的其他投資品種。

　　第六十八條期貨公司及其從業(yè)人員從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，不得有下列行為：

　　(一)以欺詐手段或者其他不當(dāng)方式誤導(dǎo)、誘導(dǎo)客戶;

　　(二)向客戶做出保證其資產(chǎn)本金不受損失或者取得最低收益的承諾;

　　(三)接受客戶委托的初始資產(chǎn)低于中國證監(jiān)會規(guī)定的最低限額;

　　(四)占用、挪用客戶委托資產(chǎn);

　　(五)以轉(zhuǎn)移資產(chǎn)管理賬戶收益或者虧損為目的，在不同賬戶之間進行買賣，損害客戶利益;

　　(六)以獲取傭金或者其他利益為目的，使用客戶資產(chǎn)進行不必要的交易;

　　(七)利用管理的客戶資產(chǎn)為第三方謀取不正當(dāng)利益，進行利益輸送;

　　(八)法律、行政法規(guī)以及中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。

　　(五)客戶資產(chǎn)保護

　　第六十九條客戶的保證金和委托資產(chǎn)屬于客戶資產(chǎn)，歸客戶所有?？蛻糍Y產(chǎn)應(yīng)當(dāng)與期貨公司的自有資產(chǎn)相互獨立、分別管理。非因客戶本身的債務(wù)或者法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形，不得查封、凍結(jié)、扣劃或者強制執(zhí)行客戶資產(chǎn)。期貨公司破產(chǎn)或者清算時，客戶資產(chǎn)不屬于破產(chǎn)財產(chǎn)或者清算財產(chǎn)。

　　第七十一條規(guī)定，客戶應(yīng)當(dāng)向期貨公司登記以本人名義開立的用于存取期貨保證金的結(jié)算賬戶。期貨公司和客戶應(yīng)當(dāng)通過備案的期貨保證金賬戶和登記的期貨結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)賬存取保證金。

　　第七十條期貨公司應(yīng)當(dāng)在期貨保證金存管銀行開立期貨保證金賬戶。期貨公司開立、變更或者撤銷期貨保證金賬戶的，應(yīng)于當(dāng)日向期貨保證金安全存管監(jiān)控機構(gòu)備案，并通過規(guī)定方式向客戶披露賬戶開立、變更或者撤銷情況。

　　第七十一條客戶應(yīng)當(dāng)向期貨公司登記以本人名義開立的用于存取期貨保證金的結(jié)算賬戶。

　　期貨公司和客戶應(yīng)當(dāng)通過備案的期貨保證金賬戶和登記的期貨結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)賬存取保證金。

　　第七十二條期貨公司存管的客戶保證金應(yīng)當(dāng)全額存放在期貨保證金賬戶和期貨交易所專用結(jié)算賬戶內(nèi)，嚴(yán)禁在期貨保證金賬戶和期貨交易所專用結(jié)算賬戶之外存放。

　　第七十四條期貨保證金存管銀行未按規(guī)定向期貨保證金安全存管監(jiān)控機構(gòu)報送信息，被期貨交易所采取自律監(jiān)管措施或者被中國證監(jiān)會采取監(jiān)管措施、處以行政處罰的，期貨公司應(yīng)當(dāng)暫停在該存管銀行開立期貨保證金賬戶，并將期貨保證金轉(zhuǎn)存至其他符合規(guī)定的期貨保證金存管銀行。

　　第七十五條期貨公司應(yīng)當(dāng)按照期貨交易所規(guī)則，繳存結(jié)算擔(dān)保金，并維持最低數(shù)額的結(jié)算準(zhǔn)備金等專用資金，確?？蛻粽＝灰?。

　　第七十六條除依據(jù)《期貨交易管理條例》第二十九條劃轉(zhuǎn)外，任何單位或者個人不得以任何形式占用、挪用客戶保證金。

　　客戶在期貨交易中違約造成保證金不足的，期貨公司應(yīng)當(dāng)以風(fēng)險準(zhǔn)備金和自有資金墊付，不得占用其他客戶保證金。

　　期貨公司應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定提取、管理和使用風(fēng)險準(zhǔn)備金，不得挪作他用。

　　真題：

　　【多選題】下列關(guān)于客戶保證金存放的表述，錯誤的有(　　)。

　　A.期貨公司存管的客戶保證金的主要部分應(yīng)當(dāng)存放在期貨保證金賬戶內(nèi)

　　B.期貨保證金賬戶和期貨交易所專用結(jié)算賬戶之外不得存放客戶保證金

　　C.期貨公司存管的客戶保證金應(yīng)當(dāng)全額存放在期貨交易所專用結(jié)算賬戶內(nèi)

　　D.期貨公司存管的客戶保證金只能全額存放在期貨保證金賬戶內(nèi)

　　【答案】ACD

　　【單選題】期貨公司辦理客戶銷戶手續(xù)時，應(yīng)當(dāng)及時按規(guī)定申請注銷客戶在期貨交易所的(　　)。

　　A.交易編碼

　　B.交易賬戶

　　C.結(jié)算編碼

　　D.結(jié)算賬戶

　　【答案】A