不積跬步無以至千里，233網(wǎng)校小編為廣大考生朋友準(zhǔn)備了11月基金從業(yè)資格考試每日一練，每天掌握5道題，每天進(jìn)步一點(diǎn)點(diǎn)！
《基金法律法規(guī)》每日精選習(xí)題（11月22日）
1、崗前基金職業(yè)道德教育的目標(biāo)不包括( )。
A. 使擬從業(yè)者了解基金職業(yè)道德規(guī)范的主要內(nèi)容
B. 使擬從業(yè)者了解基金職業(yè)所面臨的道德風(fēng)險(xiǎn)
C. 使擬從業(yè)者了解基金職業(yè)道德與基金監(jiān)管法規(guī)存在區(qū)別
D. 培養(yǎng)擬從業(yè)者的基金職業(yè)道德情感和觀念
【考查考點(diǎn)】崗前職業(yè)道德教育
【考點(diǎn)解析】基金職業(yè)道德教育需要完成三個(gè)方面目標(biāo)：一是使擬從業(yè)者了解基金職業(yè)道德規(guī)范的主要內(nèi)容;二是使擬從業(yè)者了解基金職業(yè)所面臨的道德風(fēng)險(xiǎn);三是培養(yǎng)擬從業(yè)者的基金職業(yè)道德情感和觀念。崗前教育，可以使得基金從業(yè)人員在上崗之前就熟悉職業(yè)道德的要求，為其就職以后愛崗敬業(yè)、秉持正確的職業(yè)價(jià)值觀而從事職業(yè)活動奠定良好的基礎(chǔ)。
2、公開募集證券投資基金募集期限屆滿并具備基金合同生效條件的，基金管理人應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向下述哪個(gè)機(jī)構(gòu)交驗(yàn)資報(bào)告和基金備案材料?( )
A. 中國證券投資基金業(yè)協(xié)會
B. 中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司
C. 中國證監(jiān)會
D. 中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)
【考查考點(diǎn)】基金的備案
【考點(diǎn)解析】基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額總額達(dá)到準(zhǔn)予注冊規(guī)模的80%以上，開放式基金募集的基金份額總額超過準(zhǔn)予注冊的最低募集份額總額，并且基金份額持有人人數(shù)符合中國證監(jiān)會規(guī)定的，基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，自收到驗(yàn)資報(bào)告之日起10日內(nèi)，向中國證監(jiān)會提交驗(yàn)資報(bào)告，辦理基金備案手續(xù)，并予以公告。
3、關(guān)于開放式基金收取的申購費(fèi)，以下表述正確的是( )。
A. 后端收費(fèi)方式下，對于持有期為 2 年的投資人，管理人可以免收其后端申購費(fèi)
B. 前端收費(fèi)方式下，銷售機(jī)構(gòu)可以對申購費(fèi)實(shí)行一定的費(fèi)率優(yōu)惠
C. 前端收費(fèi)方式下，管理人可以按照投資人持有期限不同分段設(shè)置申購費(fèi)率
D. 后端收費(fèi)方式下，管理人可以按照投資人申購金額不同分段設(shè)置申購費(fèi)率
【考查考點(diǎn)】基金的申購費(fèi)
【考點(diǎn)解析】投資者在辦理開放式基金申購時(shí)，一般需要繳納申購費(fèi)，和認(rèn)購費(fèi)一樣，申購費(fèi)可以采用在基金份額申購時(shí)收取的前端收費(fèi)方式，也可以采用在贖回時(shí)從贖回金額中扣除的后端收費(fèi)方式。前端收費(fèi)方式下，基金管理人可以選擇根據(jù)投資人申購金額分段設(shè)置申購費(fèi)率。后端收費(fèi)方式下，基金管理人可以選擇根據(jù)投資人持有期限不同分段設(shè)置申購費(fèi)，對于持有期低于3年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購費(fèi)。
4、T 日投資者發(fā)起申購或贖回我國境內(nèi)基金，關(guān)于基金申購和贖回的資金結(jié)算，以下表述錯(cuò)誤的是( )
A. 貨幣市場基金的贖回資金一般 T+1 日即可從基金的銀行存款賬戶劃出，最快可在當(dāng)天到達(dá)投資者資金賬戶
B. 基金份額申購和贖回的資金清算是銷售機(jī)構(gòu)根據(jù)投資者申購和贖回?cái)?shù)據(jù)進(jìn)行的
C. 申購款一般能在 T+2 日內(nèi)到達(dá)基金的銀行存款賬戶
D. 贖回款一般于 T+3 內(nèi)從基金的銀行存款賬戶劃出相似。
【考查考點(diǎn)】基金申購和贖回的資金結(jié)算
【考點(diǎn)解析】基金份額申購和贖回的資金清算是注冊登記機(jī)構(gòu)根據(jù)確認(rèn)的投資者申購和贖回?cái)?shù)據(jù)信息進(jìn)行的。按照清算結(jié)果，投資者的申購和贖回資金將會從投資者的資金賬戶轉(zhuǎn)移至基金在托管銀行開立的銀行存款賬戶或從基金的銀行存款賬戶轉(zhuǎn)移至投資者的資金賬戶。
5、關(guān)于基金管理人合規(guī)文化建設(shè)，下列表述錯(cuò)誤的是( )
A. 公司內(nèi)部要具有清晰的責(zé)任制和問責(zé)制，以及相應(yīng)的激勵(lì)約束機(jī)制
B. 公司合規(guī)負(fù)責(zé)人是公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)合規(guī)第一責(zé)任人
C. 需要管理層重視并親自參與
D. 要求所有員工具有足夠的職業(yè)謹(jǐn)慎和風(fēng)險(xiǎn)意識
【考查考點(diǎn)】合規(guī)管理機(jī)構(gòu)設(shè)置
【考點(diǎn)解析】所有員工都要有足夠的職業(yè)謹(jǐn)慎，具有誠信正直的個(gè)人品行以及良好的風(fēng)險(xiǎn)意識和行為規(guī)范。公司內(nèi)部要具有清晰的責(zé)任制和問責(zé)制，以及相應(yīng)的激勵(lì)約束機(jī)制，形成所有員工理所當(dāng)然要為他從事的職業(yè)和所在崗位的工作負(fù)責(zé)任的氛圍，進(jìn)而逐步形成基金管理人的合規(guī)文化。
