不積跬步無(wú)以至千里，233網(wǎng)校小編為廣大考生朋友準(zhǔn)備了11月基金從業(yè)資格考試每日一練，每天掌握5道題，每天進(jìn)步一點(diǎn)點(diǎn)！
《基金法律法規(guī)》每日精選習(xí)題（11月23日）
1、關(guān)于某封閉式基金招募說(shuō)明書(shū)的內(nèi)容，以下錯(cuò)誤的是( )。
Ⅰ、本基金不收取申購(gòu)和贖回費(fèi)用
Ⅱ、基金份額在直銷(xiāo)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行申購(gòu)和贖回
Ⅲ、基金份額在交易所上市交易
Ⅳ、基金份額在銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)申購(gòu)
A. Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ
D. Ⅲ、Ⅳ
【考查考點(diǎn)】封閉式基金的上市與交易
【考點(diǎn)解析】封閉式基金主要通過(guò)交易所進(jìn)行交易;開(kāi)放式基金主要在基金的直銷(xiāo)和代銷(xiāo)網(wǎng)點(diǎn)申購(gòu)和贖回;而個(gè)別開(kāi)放式基金品種，如ETF既可在交易所上市交易，也可在一級(jí)市場(chǎng)上以組合證券進(jìn)行申購(gòu)和贖回。
按照滬、深證券交易所公布的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，我國(guó)基金交易傭金不得高于成交金額的0.5%(深圳證券交易所特別規(guī)定該傭金水平不得低于代收的證券交易監(jiān)管費(fèi)和證券交易經(jīng)手費(fèi)，上海證券交易所無(wú)此規(guī)定)，起點(diǎn)5元，不足5元的按5元收取，由證券公司向投資者收取。
2、商業(yè)銀行擔(dān)任基金托管人，由( )審核
A. 中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)會(huì)統(tǒng)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)
B. 中國(guó)人民銀行會(huì)同中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)
C. 中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)同中國(guó)證監(jiān)會(huì)
D. 中國(guó)證監(jiān)會(huì)會(huì)同中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)
【考查考點(diǎn)】基金托管人資格的審核
【考點(diǎn)解析】商業(yè)銀行擔(dān)任基金托管人的，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)會(huì)同中國(guó)銀監(jiān)會(huì)核準(zhǔn);其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任基金托管人的，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)。
3、關(guān)于契約型基金與公司型基金的比較，以下表述錯(cuò)誤的是( )
A. 契約型基金不具有法人資格;公司型基金具有法人資格
B. 契約型基金財(cái)產(chǎn)的債權(quán)不得與基金管理人的固有財(cái)產(chǎn)債務(wù)相互抵銷(xiāo);公司型基金財(cái)產(chǎn)則可以與基金管理人的固有財(cái)產(chǎn)債務(wù)相互抵銷(xiāo)
C. 契約型基金依據(jù)基金合同成立,投資者可以通過(guò)基金份額持有人大會(huì)表達(dá)意見(jiàn),公司型基金的投資者是基金公司的股東,享有股東權(quán)利
D. 契約型基金采用信托法原理,依據(jù)基金合同營(yíng)運(yùn)基金;公司型基金則依據(jù)《公司法》規(guī)定的股份有限公司的組織方式,依據(jù)公司章程運(yùn)營(yíng)基金
【考查考點(diǎn)】基金財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性
【考點(diǎn)解析】無(wú)論是哪種法律形式，基金財(cái)產(chǎn)在法律上都具有獨(dú)立性，財(cái)產(chǎn)獨(dú)立性，是投資基金的重要特征。因?yàn)楣拘突鹪诜缮暇哂歇?dú)立法人地位，其財(cái)產(chǎn)具有獨(dú)立性，既不是屬于股東(投資人)自身的財(cái)產(chǎn)，也不是屬于基金管理人(投資顧問(wèn))和托管人(保管人)的財(cái)產(chǎn)。契約型基金采用的是信托法律原理，信托財(cái)產(chǎn)也具有獨(dú)立性。
4、關(guān)于中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的組成和性質(zhì)，以下表述正確的是( )。
A. 中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)是自律性組織，不具備法人資格
B. 中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員包括普通會(huì)員、聯(lián)席會(huì)員、觀察會(huì)員和特別會(huì)員
C. 中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)是由基金持有人、基金管理人、基金托管人和基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)共同組成的同業(yè)協(xié)會(huì)
D. 基金托管人可根據(jù)自身需要決定是否加入中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)
【考查考點(diǎn)】基金業(yè)協(xié)會(huì)的性質(zhì)和組成
【考點(diǎn)解析】基金業(yè)協(xié)會(huì)是證券投資基金行業(yè)的自律性組織，是社會(huì)團(tuán)體法人?；鸸芾砣?、基金托管人和基金服務(wù)機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)依法成立基金業(yè)協(xié)會(huì)，進(jìn)行行業(yè)自律，協(xié)調(diào)行業(yè)關(guān)系，提供行業(yè)服務(wù)，促進(jìn)行業(yè)發(fā)展。基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)加入基金行業(yè)協(xié)會(huì);基金服務(wù)機(jī)構(gòu)等其他機(jī)構(gòu)可以加入?yún)f(xié)會(huì)成為會(huì)員;按照規(guī)定在協(xié)會(huì)登記的基金服務(wù)機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)按照法律法規(guī)的規(guī)定加入?yún)f(xié)會(huì)成為會(huì)員。
5、在基金運(yùn)作中，負(fù)有信息披露義務(wù)的當(dāng)事人不包含( )
A. 基金托管人
B. 召集持有人大會(huì)的基金份額持有人
C. 基金管理人
D. 基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)
【考查考點(diǎn)】基金信息披露要求
【考點(diǎn)解析】基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)依法披露基金信息，并保證所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性?；鹦畔⑴读x務(wù)人應(yīng)當(dāng)確保應(yīng)予披露的基金信息在中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定時(shí)間內(nèi)披露，并保證投資人能夠按照基金合同約定的時(shí)間和方式查閱或者復(fù)制公開(kāi)披露的信息資料。
