61.基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)不包括( )。
A.實現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險的有效識別和管理
B.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險管理體系
C.促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險管理體系的建設(shè)
D.確保基金持有人依法合規(guī)經(jīng)營
62.基金管理人加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，應(yīng)當(dāng)努力的方面不包括( )。
A.基金管理人管理層對合規(guī)文化建設(shè)工作足夠重視
B.有效落實風(fēng)險隔離機(jī)制
C.積極推行全員合規(guī)理念，加強(qiáng)合規(guī)文化思想教育
D.加強(qiáng)合規(guī)管理部門與業(yè)務(wù)部、監(jiān)察稽核部等各部門之間的信息交流和良好的互動性，實現(xiàn)資源共享
63.基金管理公司督察長履行職責(zé)的范圍( )。
A.僅負(fù)責(zé)基金運作的所有環(huán)節(jié)
B.僅負(fù)責(zé)公司運作的所有環(huán)節(jié)
C.僅負(fù)責(zé)公司稽核部的人員設(shè)置及業(yè)務(wù)管理
D.基金及公司運作的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)
64.下列關(guān)于合規(guī)管理的意義說法錯誤的是( )。
A.合規(guī)管理可以幫助基金管理人控制違規(guī)風(fēng)險
B.減少違規(guī)處罰導(dǎo)致的損失
C.減少聲譽風(fēng)險導(dǎo)致的潛在損失
D.減少基金持有人的損失
65.2001 年 9 月，我國第一只開放式基金( )誕生，標(biāo)志著中國證券投資基金業(yè)的發(fā)展向規(guī)范運作轉(zhuǎn)變。
A.中安創(chuàng)新
B.華安創(chuàng)新
C.ETF
D.QDII
66.下列各項中不屬于證券投資基金客戶服務(wù)方式的是( )。
A.電話服務(wù)中心
B.自動傳真、電子信箱與手機(jī)短信
C.“多對一”專人服務(wù)
D.互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用
67.( )是基金銷售的“售前”服務(wù)。
A.介紹基金產(chǎn)品費率信息
B.提供投資咨詢建議
C.開展投資者風(fēng)險教育
D.向客戶介紹信息查詢
68.系統(tǒng)數(shù)據(jù)應(yīng)逐日備份并異地妥善存放，系統(tǒng)運行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存( )年。
A.5
B.10
C.15
D.20
69.基金客戶服務(wù)流程不包括( )。
A.服務(wù)宣傳與推介
B.投資咨詢與基金咨詢
C.投資跟蹤與評估
D.公布基金招募說明書
70.基金客戶服務(wù)的宗旨是( )。
A.客戶永遠(yuǎn)是第一位
B.有效溝通
C.安全第一
D.雙贏
71.根據(jù)《基金銷售辦法》，申請基金銷售業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)具備的基本條件不包括( )。
A.財務(wù)狀況良好，運作規(guī)范穩(wěn)定
B.有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營業(yè)場所，安全防范設(shè)施和其他設(shè)施
C.凈資本等財務(wù)風(fēng)險監(jiān)控指標(biāo)符合中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定
D.制定了完善的資金清算流程，符合對基金銷售結(jié)算資金管理的有關(guān)要求
72.下列哪項不是基金份額持有人的權(quán)利( )。
A.分享基金財產(chǎn)收益
B.依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額
C.參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)
D.會計復(fù)核
73.在市場競爭日趨激烈的情況下，提升服務(wù)的( )將會是各類基金銷售機(jī)構(gòu)未來的發(fā)展重點。
A.集中化和專業(yè)化
B.分散化和專業(yè)化
C.層次化和專業(yè)化
D.加深化和專業(yè)化
74.目前，國內(nèi)的銷售機(jī)構(gòu)可分為( )。
A.直銷機(jī)構(gòu)和代銷機(jī)構(gòu)
B.直銷機(jī)構(gòu)和包銷機(jī)構(gòu)
C.代銷機(jī)構(gòu)和包銷機(jī)構(gòu)
D.營銷機(jī)構(gòu)和代銷機(jī)構(gòu)
75.下列屬于基金臨時信息披露的“重大性”概念標(biāo)準(zhǔn)是( )。
A.影響基金托管人決策
B.影響投資者決策標(biāo)準(zhǔn)和影響證券市場價格標(biāo)準(zhǔn)
C.對基金管理費、托管費產(chǎn)生重大影響
D.影響基金管理人決策
76.基金季度報告不包括( )。
A.托管人報告
B.主要財務(wù)指標(biāo)和凈值表現(xiàn)
C.管理人報告
D.投資組合報告、份額變動情況
77.信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起( )日內(nèi)編制并披露臨時報告書。
A.1
B.2
C.3
D.5
78.基金管理人應(yīng)在基金份額上市交易的( )前，將上市交易公告書登載在指定報刊和網(wǎng)站。
A.3 個工作日
B.3 日
C.2 個工作日
D.2 日
79.關(guān)于基金信息披露的意義和作用，以下描述不正確的是( )。
A.信息披露有利于提高證券市場的效率
B.信息披露有利于防止利益沖突和利益輸送
C.信息披露有利于投資價值的判斷
D.信息披露有利于基金公司投資業(yè)績的提高
80.按照披露時間段不同，貨幣市場基金收益公告不包括( )。
A.年度收益公告
B.封閉期的收益公告
C.開放日的收益公告
D.節(jié)假日的收益公告
61.答案：D
解析：D 選項是確保基金管理人依法合規(guī)經(jīng)營。故本題選擇 D 選項。
62.答案：B
解析：B 選項應(yīng)該是有效落實合規(guī)考核機(jī)制。故本題選擇 B 選項。
63.答案：D
解析：督察長負(fù)責(zé)組織指導(dǎo)公司監(jiān)察稽核工作，履行職責(zé)的范圍涵蓋基金及公司運作的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。故本題選擇 D 選項。
64.答案：D
解析：合規(guī)管理可以幫助基金管理人控制違規(guī)風(fēng)險，減少違規(guī)處罰導(dǎo)致的損失以及由于聲譽風(fēng)險導(dǎo)致的潛在損失，加強(qiáng)合規(guī)管理不僅對基金管理人也對基金行業(yè)具有非常長遠(yuǎn)的戰(zhàn)略意義。故本題選擇 D 選項。
65.答案：B
解析：2001 年 9 月，我國第一只開放式基金華安創(chuàng)新誕生，標(biāo)志著中國證券投資基金業(yè)的發(fā)展向規(guī)范運作轉(zhuǎn)變。故本題選擇 B 選項。
66.答案：C
解析：基金客戶服務(wù)提供方式有：(1)電話服務(wù)中心;(2)郵寄服務(wù);(3)自動傳真、電子信箱與手機(jī)短信;(4)“一對一”專人服務(wù);(5)互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用;(6)媒體和宣傳手冊的應(yīng)用;(7)微信和移動客戶端的應(yīng)用;(8)講座、推介會和座談會。故本題選擇 C 選項。
67.答案：C
解析：售前服務(wù)是指在開始基金投資操作前為客戶提供的各項服務(wù)。主要包括： 介紹證券市場基礎(chǔ)知識、基金基礎(chǔ)知識，普及基金相關(guān)法律知識;介紹基金管理人投資運作情況，讓客戶充分了解基金投資的特點;開展投資者風(fēng)險教育。故本題選擇 C 選項。
68.答案：C
解析：系統(tǒng)數(shù)據(jù)應(yīng)逐日備份并異地妥善存放，系統(tǒng)運行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存15 年。故本題選擇C 選項。
69.答案：D
解析：為滿足客戶需求，提供滿意的客戶服務(wù)，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)該建立完善的客戶服務(wù)流程與制度，建立有效的客戶反饋系統(tǒng)與客戶投訴處理機(jī)制，設(shè)立專門的客戶服務(wù)部門并做好服務(wù)人員培訓(xùn)，等等。具體客戶服務(wù)流程包括：服務(wù)宣傳與推介、投資咨詢與基金咨詢、互動交流、受理投訴、投資跟蹤與評價、客戶檔案管理與保密等。D 項屬于基金管理人的工作內(nèi)容。故本題選擇 D 選項。
70.答案：A
解析：基金客戶服務(wù)的宗旨是“客戶永遠(yuǎn)是第一位”，從客戶的實際需求出發(fā)， 為客戶提供真正有價值的服務(wù)，幫助客戶更好地使用產(chǎn)品。故本題選擇 A 選項。
71.答案：C
解析：基金銷售機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入條件包括：(1)具有健全的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險管理制度，并得到有效執(zhí)行;(2)財務(wù)狀況良好，運作規(guī)范穩(wěn)定;(3)有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施;(4)有安全、有效的辦理基金發(fā)信、申購和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施，且符合中國證監(jiān)會對基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺的有關(guān)要求，基金銷售業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)已與基金管理人、中國證券登記結(jié)算公司相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行了聯(lián)網(wǎng)測試，測試結(jié)果符合國家規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn);(5)制定了完善的資金清算流程，資金管理符合中國證監(jiān)會對基金銷售結(jié)算資金管理的有關(guān)要求;(6)有評價基金投資人風(fēng)險承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險等級的方法體系;(7)制定了完善的業(yè)務(wù)流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應(yīng)急處理措施等基金銷售業(yè)務(wù)管理制度，符合中國證監(jiān)會對基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的有關(guān)要求;(8)有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)部控制制度;(9)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。故本題選擇 C 選項。
72.答案：D
解析：基金份額持有人享有以下權(quán)利：(1)分享基金財產(chǎn)收益;(2)參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn);(3)依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額;(4)按照規(guī)定要求召開基金投資者大會;(5)對基金投資者大會審議事項行使表決權(quán);(6)查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料;(7)對基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟等。故本題選擇 D 選項。
73.答案：C
解析：在市場競爭日趨激烈的情況下，提升服務(wù)的專業(yè)化和層次化將會是各類基金銷售機(jī)構(gòu)未來的發(fā)展重點。故本題選擇 C 選項。
74.答案：A
解析：我國的銷售機(jī)構(gòu)可分為直銷機(jī)構(gòu)和代銷機(jī)構(gòu)。故本題選擇 A 選項。
75.答案：B
解析：信息披露中引入了“重大性”概念。各國(地區(qū))信息披露所采用的“重大性”概念有以下兩種標(biāo)準(zhǔn)：一種是“影響投資者決策標(biāo)準(zhǔn)”，另一種是“影響證券市場價格標(biāo)準(zhǔn)”。故本題選擇 B 選項。
76.答案：A
解析：基金季度報告主要包括基金概況、主要財務(wù)指標(biāo)和凈值表現(xiàn)、管理人報告、投資組合報告、開放式基金份額變動等內(nèi)容。故本題選擇 A 選項。
77.答案：B
解析：信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起 2 日內(nèi)編制并披露臨時報告書。故本題選擇 B 選項。
78.答案：A
解析：《證券投資基金信息披露管理辦法》第十三條規(guī)定，基金份額獲準(zhǔn)在證券交易所上市交易的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額上市交易的 3 個工作日前，將基金份額上市交易公告書登載在指定報刊和網(wǎng)站上。故本題選擇 A 選項。
79.答案：D
解析：基金信息披露的意義和作用包括：(1)有利于防止利益沖突和利益輸送;(2)有利于投資價值的判斷;(3)有利于提高證券市場的效率;(4)有利于防止信息濫用等。故本題選擇 D 選項。
80.答案：A
解析：按照披露時間段不同，貨幣市場基金收益公告包括封閉期的收益公告、開放日的收益公告和節(jié)假日的收益公告。故本題選擇 A 選項。
