41.答案：C

解析：公平性原則要求將信息向市場(chǎng)上所有投資者披露，而不是向個(gè)別機(jī)構(gòu)或投資者披露。故本題選擇 C 選項(xiàng)。

42.答案：A

解析：銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分應(yīng)遵循以下原則：易入原則、可測(cè)原則、成長(zhǎng)原則、識(shí)別原則和利潤(rùn)原則。易入原則指該細(xì)分市場(chǎng)易于開(kāi)發(fā)、便于進(jìn)入;而準(zhǔn)入原則指允許進(jìn)入細(xì)分市場(chǎng)，兩者含義不同，故本題選擇 A 選項(xiàng)。

43.答案：B

解析：基金銷(xiāo)售適用性是指基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)根據(jù)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力來(lái)銷(xiāo)售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品。故本題選擇 B 選項(xiàng)。

44.答案：D

解析：我國(guó)相關(guān)法律規(guī)定，辦理基金開(kāi)戶(hù)要求的個(gè)人投資者年齡為 18-70 周歲具有完全民事行為能力人。而 16 周歲以下不滿(mǎn) 18 周歲的公民要求提交相關(guān)的收入證明才能進(jìn)行開(kāi)戶(hù)。故本題選擇 D 選項(xiàng)。

45.答案：A

解析：可測(cè)原則是指根據(jù)市場(chǎng)調(diào)查、專(zhuān)業(yè)咨詢(xún)等途徑提供的各個(gè)細(xì)分市場(chǎng)的特征要素，能夠測(cè)算出細(xì)分市場(chǎng)的客戶(hù)數(shù)量、銷(xiāo)售規(guī)模、購(gòu)買(mǎi)潛力等量化指標(biāo)。故本題選擇 A 選項(xiàng)。

46.答案：A

解析：代銷(xiāo)渠道有廣泛的客戶(hù)基礎(chǔ)，和客戶(hù)有全面的業(yè)務(wù)聯(lián)系，可以提供多樣化的客戶(hù)服務(wù)。故本題選擇 A 選項(xiàng)。

47.答案：B

解析：及時(shí)性原則指的是基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)和基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)根據(jù)實(shí)際情況及時(shí)更新。故本題選擇 B 選項(xiàng)。

48.答案：C

解析：在基金公司層面，所有給客戶(hù)的基金宣傳推介材料都要求包含有明確、醒目的風(fēng)險(xiǎn)提示性文字。故本題選擇 C 選項(xiàng)。

49.答案：C

解析：基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)， 但基金合同生效不足 6 個(gè)月的除外。故本題選擇 C 選項(xiàng)。

50.答案：C

解析：基金宣傳推介材料登載過(guò)往業(yè)績(jī)，基金合同生效 10 年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近 10 個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)。故本題選擇 C 選項(xiàng)。

51.答案：A

解析：基金銷(xiāo)售費(fèi)用包括基金的申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))費(fèi)、贖回費(fèi)和銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)。故本題選擇 A 選項(xiàng)。

52.答案：A

解析：在公司、股東以及公司員工的利益與基金份額持有人的利益發(fā)生沖突時(shí)， 應(yīng)當(dāng)優(yōu)先保障基金份額持有人的利益。故本題選擇 A 選項(xiàng)。

53.答案：C

解析：基金客戶(hù)服務(wù)具有以下四個(gè)特點(diǎn)：專(zhuān)業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性、時(shí)效性。故本題選擇 C 選項(xiàng)。

54.答案：A

解析：基金客戶(hù)個(gè)性化服務(wù)包括：(1)做好客戶(hù)的動(dòng)態(tài)分析;(2)通過(guò)加強(qiáng)客戶(hù)溝通了解客戶(hù)深度需求;(3)做好客戶(hù)的參謀。其中，深度挖掘客戶(hù)需求是基金公司提供個(gè)性化服務(wù)的基礎(chǔ)。故本題選擇 A 選項(xiàng)。

55.答案：D

解析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)通過(guò)電視臺(tái)、電臺(tái)、報(bào)刊等媒體，向客戶(hù)傳達(dá)專(zhuān)業(yè)信息和傳輸投資理念的是客戶(hù)服務(wù)方式中的媒體和宣傳手冊(cè)的應(yīng)用。故本題選擇 D 選項(xiàng)。

56.答案：B

解析：B 選項(xiàng)，從投資者教育工作形式的時(shí)空角度看，可分為現(xiàn)場(chǎng)與非現(xiàn)場(chǎng)兩種形式。現(xiàn)場(chǎng)的投資者教育工作形式主要包括基金業(yè)協(xié)會(huì)及基金公司組織的報(bào)告會(huì)、專(zhuān)題討論會(huì)、行業(yè)主題沙龍活動(dòng)等形式;非現(xiàn)場(chǎng)形式主要是除現(xiàn)場(chǎng)形式以外的各種宣傳教育形式。故本題選擇 B 選項(xiàng)。

57.答案：C

解析：內(nèi)部控制的基本要素：控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息溝通以及內(nèi)部監(jiān)控。故本題選擇 C 選項(xiàng)。

58.答案：C

解析：根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引(試行)》，銷(xiāo)售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理主要措施包括：(1)對(duì)宣傳推介材料進(jìn)行合規(guī)審核;(2)對(duì)銷(xiāo)售協(xié)議的簽訂進(jìn)行合規(guī)審核，對(duì)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)簽約前進(jìn)行審慎調(diào)查，嚴(yán)格選擇合作的基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu);(3)制定適當(dāng)?shù)匿N(xiāo)售政策和監(jiān)督措施，防范銷(xiāo)售人員違法違規(guī)和違反職業(yè)操守;(4)加強(qiáng)銷(xiāo)售行為的規(guī)范和監(jiān)督，防止延時(shí)交易、商業(yè)賄賂、誤導(dǎo)、欺詐和不公平對(duì)待投資者等違法違規(guī)行為的發(fā)生。故本題選擇 C 選項(xiàng)。

59.答案：A

解析：基金管理人的銷(xiāo)售環(huán)節(jié)是基金市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的核心，相關(guān)業(yè)務(wù)人員為了提高銷(xiāo)售業(yè)績(jī)和爭(zhēng)搶客戶(hù)，出現(xiàn)違反相關(guān)法律法規(guī)和公司規(guī)章，為基金管理人帶來(lái)處罰和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)，被稱(chēng)為銷(xiāo)售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)。故本題選擇 A 選項(xiàng)。

60.答案：D

解析：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要種類(lèi)包括：(1)投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn);(2)銷(xiāo)售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn);

(3)信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn);(4)反洗錢(qián)合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)。故本題選擇 D 選項(xiàng)。