基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》基金的募集、交易與登記重點掌握知識點：基金募集的概念與程序。【基金教材核心考點講解>>】

基金的募集是指基金管理公司根據(jù)有關(guān)規(guī)定向中國證監(jiān)會提交募集申請文件、 發(fā)售基金份額、募集基金的行為。

基金的募集一般要經(jīng)過申請、注冊、發(fā)售、基金 合同生效四個步驟。

1.基金募集申請

應(yīng)提交的主要文件包括：募集基金申請報告、基金合同草案、基金托管協(xié)議草案、招募說明書草案等。申請期間申請材料涉及的事項發(fā)生重大變化的，基金管理人應(yīng)當(dāng)自變化發(fā)生之日起5個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會提交更新材料。

2.基金募集申請的核準

根據(jù)《證券投資基金法》的要求，中國證監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自受理基金募集申請之日起6個月內(nèi)做出注冊或者不予注冊的決定。

基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后方可發(fā)售基金份額。

3.基金份額的發(fā)售

管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準文件之日起6個月內(nèi)進行基金份額的發(fā)售。

募集期限自基金份額發(fā)售日開始計算，不得超過3個月。

基金管理人應(yīng)當(dāng)在墓金份額發(fā)售的3日前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件。

募集期間的資金應(yīng)存入專門賬戶，在募集行為結(jié)束前不得動用。

4.基金的合同生效

(1)募集期限屆滿，封閉式基金份額總額達到核準規(guī)模的80%以上;基金份額持有人不少于 200人;開放式基金滿足募集份額不少于2億份，募集金額不少于2億元人民幣，份額持有人 不少于200人。

基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資。

中國證監(jiān)會自收到基金管理人驗資報告和基金備案材料之日起3個工作內(nèi)予以書面確認。

(2)基金募集失敗，基金管理人應(yīng)承擔(dān)以下責(zé)任：

以固有財產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費用。

在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項，，并加計銀行同期存款利息。

基金募集期間的信息披露費、會計師費、律師費以及其他費用，不得從基金財產(chǎn)中列支。

【例題】(　　)是指基金管理公司根據(jù)有關(guān)規(guī)定向中國證監(jiān)會提交募集申請文件、發(fā)售基金份額、募集基金的行為。

A.基金的募集

B.基金的發(fā)售

C.基金的申購

D.基金的認購

答案：A