基金客戶信息資料對(duì)基金公司而言至關(guān)重要?；鸸炯訌?qiáng)客戶規(guī)范管理，有利于交易委托糾紛的解決，保護(hù)廣大投資者合法權(quán)益；有利于保障基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)信息系統(tǒng)安全運(yùn)行，保證客戶資產(chǎn)和交易安全，提高交易中斷的后期處理能力；有利于建立網(wǎng)上交易身份認(rèn)證機(jī)制，提高網(wǎng)上交易安全防范能力。

　　(一)基金客戶信息的內(nèi)容

　　基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的客戶信息主要分為兩類(lèi)，分別是：

　?、倏蛻糍~戶信息?？蛻糍~戶信息包括賬號(hào)、賬戶開(kāi)立時(shí)間、開(kāi)戶行、賬戶余額、賬戶交易情況等。

　?、诳蛻艚灰子涗浶畔ⅰ？蛻艚灰子涗洶P(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿以及有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料。

　　(二)基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)客戶信息管理保密要求

　　基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)要完善信息安全技術(shù)防范措施，確?？蛻粜畔⒃谑占?、傳輸、加工、保存、使用等環(huán)節(jié)中不被泄露?；鸾?jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)使用客戶信息時(shí)，應(yīng)當(dāng)符合收集該信息的目的，并不得進(jìn)行以下行為：

　?。?出售客戶信息；

　?。?向本基金機(jī)構(gòu)以外的其他機(jī)構(gòu)和個(gè)人提供客戶信息，但為客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)所必需并經(jīng)客戶本人書(shū)面授權(quán)或同意的，以及法律法規(guī)和相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的除外；

　　３.在客戶提出反對(duì)的情況下，將客戶信息用于該信息源以外的金融機(jī)構(gòu)其他營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)。

　　(三)基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)客戶信息保存期限有關(guān)規(guī)定

　　對(duì)于不同類(lèi)型的客戶信息的保管期限，基金管理部門(mén)有著不同的規(guī)定：

　　１.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。

　?。?客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。

　　其中，對(duì)于客戶交易終端信息，基金公司應(yīng)當(dāng)按照技術(shù)規(guī)范對(duì)客戶的主要開(kāi)戶資料進(jìn)行電子化，并妥善保存在信息系統(tǒng)中?；鸸緫?yīng)當(dāng)按照技術(shù)規(guī)范在18個(gè)月內(nèi)對(duì)新增賬戶實(shí)施開(kāi)戶資料電子化，存量的正常交易類(lèi)賬戶應(yīng)在36個(gè)月內(nèi)完成開(kāi)戶資料電子化?；鸾?jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存客戶交易終端信息和開(kāi)戶資料電子化信息，保存期限不得少于20年?；鸾?jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存交易時(shí)段客戶交易區(qū)的監(jiān)控錄像資料，保存期限不得少于6個(gè)月。

　　【例題1】下列關(guān)于基金客戶信息的表述，不正確的是(　　)。

　　A.基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)不得篡改、違法使用客戶信息

　　B.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年

　　C.客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存3年

　　D.對(duì)于客戶交易終端信息，基金公司應(yīng)當(dāng)按照技術(shù)規(guī)范對(duì)客戶的主要開(kāi)戶資料進(jìn)行電子化

　　答案：C

　　【例題2】基金公司應(yīng)當(dāng)按照技術(shù)規(guī)范在( )個(gè)月內(nèi)對(duì)新增賬戶實(shí)施開(kāi)戶資料電子化。

　　A.6

　　B.12

　　C.15

　　D.18

　　答案：D