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    基金法律法規(guī)考點(diǎn):基金銷售適用性的指導(dǎo)原則和管理制度

    來源:233網(wǎng)校 2016-01-03 00:00:00
    導(dǎo)讀:基金法律法規(guī)考點(diǎn):基金銷售的指導(dǎo)原則和管理制度,由233網(wǎng)校基金從業(yè)資格考試網(wǎng)(http://kick-shoes.com/jjcy)編輯整理!

      基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性的過程中應(yīng)當(dāng)遵循以下原則:①投資人利益優(yōu)先原則。②全面性原則。③客觀性原則。④及時(shí)性原則。

      基金銷售機(jī)構(gòu)建立基金銷售適用性管理制度,應(yīng)當(dāng)至少包括以下內(nèi)容:對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法;對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置,對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方式或方法;對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)的方式和方法;對(duì)基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法。

      【例題】根據(jù)基金銷售適用性原則,應(yīng)對(duì)(  )做出評(píng)價(jià)。

      A.基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)、基金經(jīng)理

      B.基金管理人、基金產(chǎn)品、基金投資人

      C.基金投資人、基金經(jīng)理、基金投資策略

      D.基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)

      答案:B

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