第十八章刑事法律制度：第二節(jié)金融犯罪及刑事責(zé)任（掌握★★★）

　　掌握金融犯罪的種類以及相應(yīng)的構(gòu)成要件。233網(wǎng)校講師全方位精講教材考點，銀行從業(yè)考試視頻教程：各章考情分析>>點擊試聽

　　考點1金融犯罪概述

　　金融犯罪，是指行為人違反國家金融管理法規(guī)，破壞國家金融管理秩序，使公私財產(chǎn)權(quán)利遭受嚴(yán)重損失，根據(jù)《刑法》規(guī)定應(yīng)受懲罰的行為。

　　按照不同的劃分標(biāo)準(zhǔn)，可以將金融犯罪劃分為不同的類別。

　　(1)根據(jù)金融犯罪的行為方式的不同，可以分為詐騙型金融犯罪、偽造型金融犯罪、利用便利型金融犯罪和規(guī)避型金融犯罪。

　　(2)根據(jù)金融犯罪侵犯的客體不同，可以分為危害貨幣管理制度的犯罪、危害金融機構(gòu)管理制度的犯罪、危害金融業(yè)務(wù)管理制度的犯罪。

　　(3)根據(jù)金融犯罪實施主體的不同，可以劃分為針對銀行的犯罪和銀行人員職務(wù)犯罪。針對銀行的犯罪又稱為外部犯罪，主要包括破壞金融管理秩序罪、金融詐騙罪等。銀行人員職務(wù)犯罪又稱為內(nèi)部犯罪，包括貪污、受賄、挪用公款、簽訂合同失職罪等。

　　考點2破壞金融管理秩序罪

　　破壞金融管理秩序罪，是指違反國家對金融市場監(jiān)督、管理的法律法規(guī)，從事危害國家對貨幣管理、金融機構(gòu)組織管理、銀行管理的活動，破壞金融市場秩序，金額較大或情節(jié)嚴(yán)重的行為。

　　考點3金融詐騙罪

　　金融詐騙罪，是指在金融活動中，違反金融管理法規(guī)，采取虛構(gòu)事實或者隱瞞真相的方法，以非法占有為目的，騙取數(shù)額較大的財物的行為。

　　考點4銀行業(yè)相關(guān)職務(wù)犯罪

　　職務(wù)侵占罪是指非國有的公司、企業(yè)或者其他單位的非國家工作人員利用職務(wù)上的便利，將本單位財物非法占為己有，數(shù)額較大的行為。

　　挪用資金罪，是指非國有的公司、企業(yè)或者其他單位的工作人員，利用職務(wù)上的便利，挪用本單位資金歸個人使用或者借貸給他人，數(shù)額較大、超過三個月未還的，或者雖未超過三個月，但數(shù)額較大、進行營利活動的，或者進行非法活動的行為。

　　其他銀行業(yè)相關(guān)職務(wù)犯罪：非國家工作人員受賄罪、簽訂、履行合同失職被騸罪等。