第十一章公司治理、內部控制與合規(guī)管理：第三節(jié)合規(guī)管理（了解并掌握★★★）

　　了解并掌握合規(guī)管理的主要內容。

　　考點1合規(guī)管理的相關概念 【告別裸考，提早復習讓考試更有底氣！】

　　合規(guī)，是指使商業(yè)銀行的經營活動與法律、規(guī)則和準則相一致。

　　合規(guī)風險，是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險。

　　合規(guī)管理部門，是指商業(yè)銀行內部設立的專門負責合規(guī)管理職能的部門、團隊或崗位。

　　考點2合規(guī)管理的重點內容

　　(一)建設強有力的合規(guī)文化

　　(二)建立有效的合規(guī)風險管理體系

　　(三)建立有利于合規(guī)風險管理的基本制度

　　考點3合規(guī)風險管理體系

　　商業(yè)銀行應建立與其經營范圍、組織結構和業(yè)務規(guī)模相適應的合規(guī)風險管理體系，包括以下基本要素：合規(guī)政策、合規(guī)管理部門的組織結構和資源、合規(guī)風險管理計劃、合規(guī)培訓與教育制度。