111．金融期貨合約和金融遠(yuǎn)期合約的重要區(qū)別在于（　?。?/p>

A．金融遠(yuǎn)期合約能夠降低風(fēng)險(xiǎn)，但金融期貨合約不能

B．金融遠(yuǎn)期合約大多在場外進(jìn)行交易，金融期貨合約在交易所內(nèi)進(jìn)行交易

C．金融遠(yuǎn)期合約的收益和損失一般在合約到期日實(shí)現(xiàn)，金融期貨合約的盈利和虧損在每個(gè)交易日結(jié)束前清算和執(zhí)行

D．金融遠(yuǎn)期合約的買賣雙方一般不進(jìn)行實(shí)物交割，金融期貨合約一般都進(jìn)行實(shí)物交割

E．金融遠(yuǎn)期合約的二級(jí)市場非?；钴S，金融期貨合約的二級(jí)市場非常不活躍

112．商業(yè)銀行開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)有下列（　　）情形之一的，由銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定實(shí)施處罰。

A．將一般儲(chǔ)蓄存款產(chǎn)品作為理財(cái)計(jì)劃銷售并違反國家利率管理政策，進(jìn)行變相高息攬儲(chǔ)的

B．未按規(guī)定進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示和信息披露的

C．違反規(guī)定銷售未經(jīng)銀行內(nèi)部審核的理財(cái)計(jì)劃或產(chǎn)品

D．提供虛假的成本收益分析報(bào)告或風(fēng)險(xiǎn)收益預(yù)測數(shù)據(jù)的

E．未按規(guī)定進(jìn)行客戶評(píng)估的

113．構(gòu)成房地產(chǎn)價(jià)格的基本要素有（　?。?。

A．土地價(jià)格或使用費(fèi)

B．稅金

C．房屋建筑成本

D．利潤

E．房貸利息

114．宏觀經(jīng)濟(jì)政策影響到理財(cái)決策的制定和理財(cái)服務(wù)的開展，下列表述正確的有（　?。?/p>

A．寬松的貨幣政策刺激投資需求，提升房地產(chǎn)的價(jià)格

B．緊縮的財(cái)政政策降低人們的可支配收入

C．偏松的收入政策會(huì)刺激當(dāng)?shù)氐耐顿Y需求

D．央行提高法定存款準(zhǔn)備率可能導(dǎo)致市場利率上升

E．提高印花稅可能導(dǎo)致股價(jià)下降

115．下列屬于基金的風(fēng)險(xiǎn)和收益特性的有（　　）。

A．收益率高于存款

B．流動(dòng)性高于存款

C．流動(dòng)性低于股票

D．風(fēng)險(xiǎn)低于股票

E．風(fēng)險(xiǎn)高于股票

116．下列符合證券投資基金特征的有（　　）。

A．風(fēng)險(xiǎn)分散

B．投資門檻低

C．流動(dòng)性強(qiáng)

D．收益穩(wěn)定

E．費(fèi)用低

117．下列金融資產(chǎn)中屬于金融衍生工具的有（　　）。

A．普通股

B．股指期貨

C．貨幣互換

D．公司債券

E．遠(yuǎn)期利率協(xié)議

118．在下列各項(xiàng)中，屬于客戶財(cái)務(wù)信息的有（　?。?。

A．客戶的年齡

B．客戶當(dāng)前的收支情況

C．客戶的社會(huì)地位

D．客戶的投資偏好

E．客戶的財(cái)務(wù)結(jié)構(gòu)

119．商業(yè)銀行可通過理財(cái)顧問業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)銀行產(chǎn)品的（　　）銷售，進(jìn)而提高銀行經(jīng)營業(yè)績。

A．組合式

B．實(shí)用性

C．顧問式

D．關(guān)系式

E．客觀式

120．下列關(guān)于綜合理財(cái)服務(wù)的表述，正確的有（　?。?/p>

A．按照服務(wù)對(duì)象的不同，綜合理財(cái)服務(wù)可以進(jìn)一步劃分為私人銀行業(yè)務(wù)和理財(cái)計(jì)劃兩個(gè)類別

B．綜合理財(cái)服務(wù)產(chǎn)生的投資收益和風(fēng)險(xiǎn)全部由客戶自行承擔(dān)

C．綜合理財(cái)服務(wù)活動(dòng)是客戶授權(quán)銀行代表客戶按合同約定的投資方式和方向，進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理

D．綜合理財(cái)服務(wù)是商業(yè)服務(wù)向客戶提供的財(cái)務(wù)分析與規(guī)劃、投資建議、個(gè)人投資產(chǎn)品推介等綜合的專業(yè)化服務(wù)

E．與一般理財(cái)服務(wù)相比，綜合理財(cái)服務(wù)更強(qiáng)調(diào)個(gè)性化的服務(wù)

121．下列不屬于法人組織的有（　?。?/p>

A．依法登記領(lǐng)取我國營業(yè)執(zhí)照的中外合作經(jīng)營企業(yè)

B．依法登記領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照的私營獨(dú)資企業(yè)

C．依法登記領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照的外資企業(yè)

D．商業(yè)銀行設(shè)在各地的分支機(jī)構(gòu)

E．經(jīng)核準(zhǔn)登記領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照的村辦企業(yè)

122．關(guān)于影響個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的宏觀經(jīng)濟(jì)狀況，下列表述正確的有（　　）。

A．在經(jīng)濟(jì)周期的擴(kuò)張階段，應(yīng)該增加權(quán)益類資產(chǎn)的配置

B．在嚴(yán)重通貨膨脹的條件下，應(yīng)該減少股票，增加黃金配置

C．預(yù)期未來人民幣升值時(shí)，應(yīng)該增加QDII資產(chǎn)配置

D．在溫和通貨膨脹的條件下，持有外匯、黃金和其他國外資產(chǎn)是較為理想的保值選擇

E．在經(jīng)濟(jì)周期的衰退階段，應(yīng)該減少股票、債券和房地產(chǎn)的配置

123．以下關(guān)于市場有效性的說法，正確的有（　?。?。

A．如果相信市場無效，投資者應(yīng)采取被動(dòng)投資策略

B．在半強(qiáng)型有效市場中，基本面分析不能為投資者帶來超額利潤

C．強(qiáng)型有效市場中，證券價(jià)格充分反映了所有信息，包括公開信息和內(nèi)幕信息

D．市場有效性假定意味著，只要市場達(dá)到弱有效，技術(shù)分析將毫無可取之處

E．強(qiáng)型有效市場包含半強(qiáng)型有效市場，半強(qiáng)型有效市場包含弱型有效市場

124．系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)也稱宏觀風(fēng)險(xiǎn)，它不包括（　?。?。

A．財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

B．利率風(fēng)險(xiǎn)

C．經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)

D．匯率風(fēng)險(xiǎn)

E．購買力風(fēng)險(xiǎn)

125．與傳統(tǒng)定期存款存單相比，大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的特點(diǎn)主要有（　　）。

A．大額可轉(zhuǎn)讓定期存單期限一般不超過一年，傳統(tǒng)定期存款存單期限有長有短

B．大額可轉(zhuǎn)讓定期存單不能提前支取，傳統(tǒng)定期存款存單可以提前支取

C．大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的利率一般比同期限的傳統(tǒng)定期存款存單高

D．大額可轉(zhuǎn)讓定期存單一般金額大，傳統(tǒng)定期存款存單金額可大可小

E．大額可轉(zhuǎn)讓定期存單不記名，傳統(tǒng)定期存款存單記名

126．當(dāng)前影響黃金價(jià)格的因素包括（　?。?/p>

A．戰(zhàn)爭因素

B．供需情況

C．利率水平

D．通貨膨脹

E．美元走勢

127．根據(jù)《中華人民共和國外資銀行管理?xiàng)l例》的規(guī)定，外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行按照國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍，可以經(jīng)營的業(yè)務(wù)包括（　?。?。

A．從事同業(yè)拆借

B．辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)

C．辦理國內(nèi)外結(jié)算

D．買賣、代理買賣外匯

E．提供保管箱服務(wù)

128．基金份額持有人享有的權(quán)利包括（　　）。

A．分享基金財(cái)產(chǎn)收益

B．參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)

C．依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額

D．對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)

E．查閱或者復(fù)制基金公司的內(nèi)部基金信息資料

129．下列關(guān)于同業(yè)拆借的表述，正確的有（　　）。

A．同業(yè)拆借利率的形成機(jī)制之一是由拆借雙方當(dāng)事人協(xié)定，這種機(jī)制下的利率取決于拆借雙方拆借資金愿望的強(qiáng)烈程度，利率彈性較大

B．同業(yè)拆借利率的形成機(jī)制之一是由拆借雙方當(dāng)事人協(xié)定，這種機(jī)制下形成的利率主要取決于市場拆借資金的供求狀況，利率彈性較小

C．同業(yè)拆借指銀行等金融機(jī)構(gòu)之間相互拆借在中央銀行存款賬戶上的準(zhǔn)備金余額，以調(diào)劑資金余缺

D．同業(yè)拆借利率的形成機(jī)制之一是借助中介經(jīng)紀(jì)商，通過公開競價(jià)確定，這種機(jī)制下形成的利率主要取決于市場拆借資金的供求狀況，利率彈性較小

E．同業(yè)拆借利率的形成機(jī)制之一是借助中介人經(jīng)紀(jì)商，通過公開競價(jià)確定，這種機(jī)制下的利率取決于拆借雙方拆借資金愿望的強(qiáng)烈程度，利率彈性較大

130．影響客戶投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力的因素有（　?。?。

A．年齡

B．理財(cái)目標(biāo)的彈性

C．財(cái)富水平

D．資金的投資期限

E．學(xué)歷與知識(shí)水平