61．商業(yè)銀行在管理銷售風險時，需從銷售人員素質和（　?。﹥蓚€方面進行管理。

A．銷售業(yè)績

B．銷售控制

C．銷售過程

D．銷售責任

62．證券投資基金可以同時投資于數十種甚至數百種證券，從而可以充分分散基金所持有的證券組合的（　?。?。

A．利率風險

B．違約風險

C．非系統(tǒng)風險

D．系統(tǒng)風險

63．商業(yè)銀行應當對客戶風險承受能力進行評估，確定客戶風險承受能力評級，由低到高至少包括（　　）級，并可根據實際情況進一步細分。

A．3

B．6

C．5

D．4

64．零息債券的發(fā)行價格一般（　?。┟嬷怠?/p>

A．等于

B．低于

C．高于

D．不低于

65．依據《中華人民共和國個人所得稅法》的規(guī)定，經批準下列情形中可以減征個人所得稅的是（　?。?。

A．軍人轉業(yè)費

B．駐華使館的外交代表所得

C．孤老、烈屬所得

D．保險賠款

66．下列關于基金認購的表述中，錯誤的是（　　）。

A．認購費率通常比申購費率優(yōu)惠

B．認購期利息自動轉為基金份額

C．它是投資者在封閉式基金募集期間申請購買基金份額的行為

D．基金認購采用“金額認購、面額發(fā)行”的原則

67．王教授到國外講學獲得報酬1萬美元，他應當在年度終了后（　?。┤諆燃{稅。

A．7

B．10

C．15

D．30

68．基金份額總額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時間和場所申購或者贖回的基金是（　　）。

A．契約型基金

B．開放式基金

C．封閉式基金

D．公司型基金

69．以下關于現值和終值的說法，錯誤的是（　?。?/p>

A．隨著復利計算頻率的增加，實際利率增加，現金流量的現值增加

B．期限越長，利率越高，終值就越大

C．貨幣投資的時間越早，在一定時期期末所積累的金額就越高

D．利率越低或年金的期間越長，年金的現值越大

70．下列關于基金業(yè)務有關規(guī)定的表述，錯誤的是（　?。?。

A．基金申購采取“未知價”原則，以申購13基金份額凈值為基礎計算申購份額

B．基金分紅有現金分紅和紅利再投資兩種形式，一般銀行系統(tǒng)全部默認為現金分紅

C．基金認購的有效份額按認購金額扣除相應費用后除以基金份額面值來計算

D．對于基金贖回業(yè)務，注冊登記人一般按“先進先出”原則處理

71．基金通過匯集眾多中小投資者的小額資金，形成較大的資金實力，將資產分別配置到股票、債券等多種資產上，通過有效的資產組合降低投資風險是指基金的（　　）特點。

A．集合理財、專業(yè)管理

B．組合投資、分散投資

C．嚴格監(jiān)管、信息透明

D．利益共享、風險共擔

72．投資規(guī)劃的第一步是（　　）。

A．讓客戶認識自己的風險承受能力

B．實施投資計劃

C．確定客戶的投資目標

D．確定投資計劃

73．某基金經理構建了一個充分分散的股票投資組合，盡管市場有下跌的可能，但他既不想賣掉手上持有的部分股票來減少風險，又不想錯過市場上升的好行情，那么給他最好的建議是（　　）。

A．買進一個指數看跌期權

B．賣出一個指數看漲期權

C．賣出一個指數看跌期權

D．買進一個指數看漲期權

74．王某投保了一份生死兩全保險，后經醫(yī)院診斷為突發(fā)性精神分裂癥。治療期間，王某病情進一步惡化，終日意識模糊，狂躁不止，最終自殺身亡。這一死亡事故的近因是（　?。?。

A．精神分裂癥

B．自殺

C．精神分裂癥和自殺

D．由于精神分裂癥引起的自殺

75．某公司債券年利率為12％，每季復利一次，其實際利率為（　　）。

A．7．66％

B．12．78％

C．13．53％

D．12．55％

76．客戶評估報告的審核人員應著重審查（　?。┑那闆r。

A．客戶的資產結構

B．客戶的收入水平

C．客戶的風險偏好

D．理財投資建議是否誤導客戶

77．下列關于國債風險的說法中，錯誤的是（　?。?。

A．債券的到期時間越長，利率風險越大

B．一般說來，國債的違約風險最低

C．可贖回債券可以在任何時間贖回

D．如果利率下降，債券的提前償付就會使投資者面臨再投資風險

78．下列關于稅收規(guī)劃的說法，不正確的是（　　）。

A．合法性原則是稅收規(guī)劃最基本的原則，是稅收規(guī)劃與偷稅漏稅乃至避稅行為區(qū)別開來的根本所在

B．目的性原則是稅收規(guī)劃最根本的原則，是由稅法基本原則中的稅收公平原則所決定的

C．規(guī)劃性原則是稅收規(guī)劃最有特色的原則，這是由作為稅收基本原則的社會政策原則所引發(fā)的

D．為客戶進行稅收規(guī)劃應該以稅負輕重作為選擇納稅的唯一標準

79．下列投資品種不屬于另類資產投資的是（　?。?/p>

A．大宗商品

B．普洱茶

C．藝術品

D．境外股票

80．商業(yè)銀行應當建立健全銷售人員資格考核、繼續(xù)培訓、（　?。┑裙芾碇贫?。

A．實踐指導

B．定期交流

C．跟蹤評價

D．跟蹤分析

81．下列關于期貨合約特征的表述，錯誤的是（　?。?。

A．合約的履行由期貨交易所或結算公司提供擔保

B．期貨合約在商品品種、質量、數量、交貨時間和地點等方面事先確定好標準條款

C．期貨合約只有很少一部分進行實物交割，絕大多數合約都會在交割期之前平倉

D．期貨合約賦予了持有人按約定買入或賣出標的資產的權力

82．一般而言，基金申購和贖回是采用（　?。?。

A．隨機價格

B．昨日價格

C．已知價格

D．未知價格

83．以下不屬于分紅險的收益風險來源的是（　　）。

A．利率的波動

B．通貨膨脹

C．預定營運管理費用

D．保險公司制定的預定死亡率

84．通過證券交易所的交易系統(tǒng)發(fā)行和交易，可以記名、掛失的國債是（　　）。

A．憑證式國債

B．無記名式國債

C．實物國債

D．記賬式國債

85．當發(fā)生銀行理財業(yè)務突發(fā)事件后，錯誤的處置措施是（　?。?。

A．銀行在保護自身利益的前提下，公示免責聲明

B．銀行的投訴處理部門對問題理財產品的投訴設定具體的時限要求，優(yōu)先受理、快速處理、明確答復

C．對問題理財產品的投訴情況進行分析并開展新聞輿情監(jiān)測

D．銀行在保護投資者合法利益的前提下維護自身權益，對投訴案件逐個分析，按照法律責任分類處置

86．按照《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，下列機構中，不可以申請基金代銷業(yè)務資格的是（　?。?。

A．商業(yè)銀行

B．信托公司

C．證券公司

D．證券投資咨詢機構

87．下列關于商業(yè)銀行理財產品(計劃)監(jiān)管要求的表述，錯誤的是（　?。?/p>

A．商業(yè)銀行不得將一般儲蓄存款產品單獨當作理財計劃銷售

B．商業(yè)銀行使用保證收益理財計劃附加條件所產生的投資風險應由銀行承擔

C．商業(yè)銀行不得承諾或變相承諾除保證收益以外的任何可獲得收益

D．商業(yè)銀行不得將理財計劃與本行儲蓄存款進行強制性搭配銷售

88．在商業(yè)銀行集合境內機構和居民個人的人民幣資金購匯投資境外金融產品的理財業(yè)務中，商業(yè)銀行成為（　　）。

A．合格的境內機構投資者

B．集合投資者

C．合格的境外機構投資者

D．戰(zhàn)略投資者

89．客戶接受商業(yè)銀行和理財人員提供的理財顧問服務后，收益和風險由（　?。?/p>

A．客戶獲取收益，商業(yè)銀行承擔風險

B．商業(yè)銀行獲取和承擔

C．客戶與銀行按約定方式獲取和承擔

D．客戶獲取和承擔

90．下列關于金融市場的表述，錯誤的是（　?。?。

A．第三市場具有限制少、成本低的優(yōu)點

B．金融資產首次面向投資者發(fā)行的市場，被稱為一級市場

C．第三市場又稱為流通市場

D．第四市場在交易過程中沒有經紀人的介入