31．某投資者賣出期權(quán)費(fèi)為400美元的某股票看跌期權(quán)，執(zhí)行價(jià)格為8美元／股，執(zhí)行數(shù)量為10000股，期限為3個(gè)月，假如到期日該股票市場(chǎng)價(jià)格上漲到9美元／股，則期權(quán)賣出方的收益為（?。┟涝?/p>

A．-400

B．400

C．9600

D．-9600

32．商業(yè)銀行從事代客境外理財(cái)?shù)?，?yīng)當(dāng)保存資金匯出、匯入、兌換、收匯、付匯和資金往來記錄等相關(guān)資料，保存時(shí)間應(yīng)當(dāng)不少于（?。?。

A．15年

B．5年

C．10年

D．20年

33．商業(yè)銀行申請(qǐng)需要批準(zhǔn)的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，應(yīng)向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)報(bào)送有關(guān)材料。下列不屬于報(bào)送材料的是（　）。

A．業(yè)務(wù)實(shí)施方案，包括擬申請(qǐng)業(yè)務(wù)的管理體系，主要風(fēng)險(xiǎn)及擬采取的管理措施等

B．商業(yè)銀行的財(cái)務(wù)報(bào)告

C．商業(yè)銀行負(fù)責(zé)人簽署的申請(qǐng)書

D．?dāng)M申請(qǐng)業(yè)務(wù)介紹，包括業(yè)務(wù)性質(zhì)、目標(biāo)客戶群以及相關(guān)分析預(yù)測(cè)

34．下列屬于微觀金融市場(chǎng)功能的是（?。?。

A．調(diào)節(jié)功能

B．避險(xiǎn)功能

C．資源配置功能

D．反映功能

35．（　）是反映企業(yè)特定會(huì)計(jì)期間經(jīng)營成果的報(bào)表。

A．資產(chǎn)負(fù)債表

B．利潤表

C．財(cái)務(wù)狀況變動(dòng)表

D．現(xiàn)金流量表

36．為客戶制定投資規(guī)劃，首先要（?。?/p>

A．認(rèn)清所有的制約因素

B．認(rèn)清所有的積極因素

C．確定客戶的投資目標(biāo)

D．決定投資策略

37．一般而言，下列屬于人民幣理財(cái)產(chǎn)品特點(diǎn)的是（?。?/p>

A．期限固定，收益穩(wěn)定

B．低收益，低風(fēng)險(xiǎn)

C．高收益，高風(fēng)險(xiǎn)

D．期限不固定，收益波動(dòng)較大

38．商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)收入大多可以歸類為（?。?。

A．利差收入

B．自營收入

C．中間業(yè)務(wù)收入

D．投行收入

39．下列關(guān)于股票收益的表述，錯(cuò)誤的是（?。?/p>

A．股票資本利得是股票的買賣價(jià)差

B．股利收益是公司稅后利潤的一部分

C．優(yōu)先股的股利發(fā)放比債券利息支付更優(yōu)先

D．股票收益包括股利收益和資本利得

40．某工廠向一食品加工廠提供黃豆，為防止黃豆價(jià)格出現(xiàn)波動(dòng)，他們簽訂了一份半年后以某一價(jià)格交割一定數(shù)量黃豆的協(xié)議，該協(xié)議是（　）合約。

A．期權(quán)

B．互換

C．遠(yuǎn)期

D．期貨

41．債券面值為B，票面利率為c，投資者以價(jià)格P購買債券并持有到期，獲得的收益率為r，現(xiàn)知P>B，則（　）。

A．r=c

B．r<c

C．r>c

D．r與c無關(guān)

42．在理財(cái)產(chǎn)品名稱中若含有擬投資資產(chǎn)名稱的，則擬投資該資產(chǎn)的比例必須達(dá)到該理財(cái)產(chǎn)品規(guī)模的（?。┗蛞陨?。

A．50％

B．60％

C．30％

D．40％

43．下列（?。﹥?nèi)容不是理財(cái)顧問服務(wù)所提供的。

A．財(cái)務(wù)規(guī)劃

B．資產(chǎn)管理

C．理財(cái)產(chǎn)品推介

D．投資咨詢

44．下列關(guān)于非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的表述，錯(cuò)誤的是（?。?。

A．包括企業(yè)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等

B．市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)屬于非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

C．是一種微觀風(fēng)險(xiǎn)

D．是一種可分散風(fēng)險(xiǎn)

45．下列金融衍生品中，不是場(chǎng)內(nèi)交易工具的是（?。?。

A．遠(yuǎn)期合約

B．黃金期貨

C．股指期貨

D．期權(quán)

46．收集客戶信息的過程中，屬于定性信息的是（　）。

A．雇員福利

B．客戶投資規(guī)模

C．資產(chǎn)與負(fù)債

D．投資偏好

47．與契約型基金比較而言，下列不屬于公司型基金的特點(diǎn)的是（　）。

A．公司型基金具有法人資格

B．在需要擴(kuò)大規(guī)模、增加資產(chǎn)時(shí)，可以向銀行申請(qǐng)借款

C．依據(jù)《公司法》組建，并依據(jù)公司章程經(jīng)營基金資產(chǎn)

D．投資者對(duì)基金運(yùn)用沒有發(fā)言權(quán)

48．商業(yè)銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)中，最主要的是（　）。

A．發(fā)放貸款

B．買賣外匯

C．吸收存款

D．辦理票據(jù)貼現(xiàn)

49．若一款外匯掛鉤理財(cái)產(chǎn)品在投資期末，掛鉤的外匯匯率超過預(yù)先設(shè)定的觸及點(diǎn)，則獲得當(dāng)初雙方所協(xié)定的回報(bào)率，則該合約屬于（?。?。

A．看跌期權(quán)

B．雙向不觸發(fā)期權(quán)

C．累計(jì)期權(quán)

D．一觸即付期權(quán)

50．商業(yè)銀行在中華人民共和國境內(nèi)不得從事（?。I(yè)務(wù)。

A．個(gè)人理財(cái)

B．代理基金

C．股票交易

D．存、貸款

51．風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)為一級(jí)和二級(jí)的理財(cái)產(chǎn)品，單一客戶銷售起點(diǎn)金額不得低于（?。┤f元人民幣。

A．1

B．10

C．5

D．20

52．下列關(guān)于保險(xiǎn)代理人和保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的表述，錯(cuò)誤的是（　）。

A．因保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人在辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)中的過錯(cuò)，給投保人、被保險(xiǎn)人造成損失的，由保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人承擔(dān)賠償責(zé)任

B．保險(xiǎn)代理人根據(jù)保險(xiǎn)人的授權(quán)代為辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的行為，由保險(xiǎn)人承擔(dān)責(zé)任

C．保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人是基于保險(xiǎn)人的利益，為投保人與保險(xiǎn)人訂立保險(xiǎn)合同、提供中介服務(wù)，并依法收取傭金的單位

D．保險(xiǎn)代理人是根據(jù)保險(xiǎn)人的委托，向保險(xiǎn)人收取代理手續(xù)費(fèi)，并在保險(xiǎn)人授權(quán)范圍內(nèi)代為辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的單位或者個(gè)人

53．客戶理財(cái)目標(biāo)按時(shí)間的長短可以劃分為短期目標(biāo)、中期目標(biāo)和長期目標(biāo)，下列理財(cái)目標(biāo)不屬于短期目標(biāo)的是（　）。

A．稅務(wù)負(fù)擔(dān)最小化

B．投資股票市場(chǎng)

C．控制開支預(yù)算

D．籌集資金購買汽車

54．按照我國《個(gè)人所得稅法》的有關(guān)規(guī)定，個(gè)人所得稅納稅人是指，在中國境內(nèi)有住所或者無住所而在境內(nèi)居住滿（?。┑膫€(gè)人，從中國境內(nèi)和境外取得的所得，依照《個(gè)人所得稅法》規(guī)定繳納個(gè)人所得稅。

A．2年

B．5年

C．1年

D．3年

55．理財(cái)產(chǎn)品的設(shè)計(jì)應(yīng)尊重和保護(hù)金融消費(fèi)者的權(quán)益，特別是知曉理財(cái)產(chǎn)品（?。┨卣鞯臋?quán)益。

A．投資

B．流動(dòng)性

C．風(fēng)險(xiǎn)

D．收益

56．《中華人民共和國證券法》規(guī)定證券公司應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶開戶資料、委托記錄、交易記錄和與內(nèi)部管理、業(yè)務(wù)經(jīng)營有關(guān)的各項(xiàng)資料，任何人不得隱匿、偽造、篡改或者毀損，并且以上資料的保存期限不得少于（?。?。

A．5年

B．30年

C．20年

D．10年

57．銀行理財(cái)產(chǎn)品宣傳材料中應(yīng)充分揭示產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)，說明（　）投資情形。

A．一般情況下的

B．以往同類產(chǎn)品的

C．最不利的

D．最好的

58．銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)人員的下列行為符合信息保密準(zhǔn)則要求的是（?。?/p>

A．在受雇期間妥善保存客戶資料及其交易信息檔案

B．將長期沒有業(yè)務(wù)往來的客戶名單透露給其他機(jī)構(gòu)

C．任何情況下都堅(jiān)持嚴(yán)守客戶信息，不向單位或者個(gè)人泄露

D．與本機(jī)構(gòu)同事談?wù)摽蛻舻纳鐣?huì)地位

59．下列關(guān)于貨幣市場(chǎng)的特征的表述，正確的是（?。?。

A．高風(fēng)險(xiǎn)、高收益

B．違約風(fēng)險(xiǎn)高

C．期限長、流動(dòng)性弱

D．低風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性高

60．就目前而言，商業(yè)銀行銷售的保證收益理財(cái)計(jì)劃的起點(diǎn)金額，人民幣應(yīng)在以上，外幣應(yīng)在以上。（　）

A．5萬元；5000美元

B．10萬元；8000美元

C．5萬元；8000美元

D．10萬元；5000美元