1.現(xiàn)貨市場(chǎng)中固定方式交易在成交日和結(jié)算日之間的間隔日期一般不超過(guò)（ ）。
A.3天 B.2天 C.1天 D.7天
2.（ ）在金融市場(chǎng)上既是資金的供應(yīng)者和需求者，又是重要的監(jiān)管者和調(diào)節(jié)者。
A.企業(yè)
B.政府及政府機(jī)構(gòu)
C.個(gè)人
D.企業(yè)和個(gè)人
3.基金發(fā)行價(jià)格等于（ ）。
A.基金單位金額-發(fā)行手續(xù)費(fèi)
B.基金單位金額+發(fā)行手續(xù)費(fèi)
C.基金單位金額×發(fā)行手續(xù)費(fèi)率
D.基金單位金額÷發(fā)行手續(xù)費(fèi)率
4.商業(yè)銀行應(yīng)保證個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員每年的培訓(xùn)時(shí)間不少于（ ）小時(shí)。
A.8 B.10 C.20 D.40
5.我國(guó)《證券法》規(guī)定，公開(kāi)發(fā)行公司債券，累計(jì)債券余額不超過(guò)公司凈資產(chǎn)的（ ）。
A.20% B.40% C.50% D.60%
6.保險(xiǎn)產(chǎn)品具有其他投資理財(cái)工具不可替代的（ ）。
A.投資功能
B.套利功能
C.保障功能
D.儲(chǔ)蓄功能
7.根據(jù)《保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》，保險(xiǎn)公司委托保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)或者保險(xiǎn)代理分支機(jī)構(gòu)銷售人壽保險(xiǎn)新型產(chǎn)品的，對(duì)其業(yè)務(wù)人員，銷售前培訓(xùn)時(shí)間不得少于（ ）小時(shí)。
A.12 B.24 C.48 D.72
8.關(guān)于金融市場(chǎng)的分類，下列描述錯(cuò)誤的是（ ）。
A.金融市場(chǎng)可以分為一級(jí)市場(chǎng)和二級(jí)市場(chǎng)。其中，一級(jí)市場(chǎng)又稱為發(fā)行市場(chǎng)，二級(jí)市場(chǎng)又稱為交易市場(chǎng)
B.按照交易場(chǎng)所劃分，金融市場(chǎng)可分為交易所市場(chǎng)和場(chǎng)外交易市場(chǎng)。我國(guó)的股票交易主要在場(chǎng)外進(jìn)行
C.證券交易所包括公司制證券交易所和會(huì)員制證券交易所兩類
D.典型的場(chǎng)外交易市場(chǎng)包括柜臺(tái)交易市場(chǎng)、第三市場(chǎng)和第四市場(chǎng)等
9.下列選項(xiàng)中，影響證券投資基金價(jià)格波動(dòng)的最基本因素是（ ）。
A.基金資產(chǎn)凈值
B.基金市場(chǎng)供求關(guān)系
C.股票市場(chǎng)走勢(shì)
D.政府有關(guān)基金政策
10.對(duì)于股權(quán)類產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)，下列的理解正確的是（ ）。
A.周期性明顯、固定成本高的行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)較低
B.大公司的風(fēng)險(xiǎn)較大
C.保守型公司風(fēng)險(xiǎn)較大
D.業(yè)績(jī)好并且可以持續(xù)增長(zhǎng)的公司風(fēng)險(xiǎn)較小
參考答案
1.A【解析】固定方式交易在成交日和結(jié)算日之間有一定的間隔日期，一般不超過(guò)三天。故選A。
2.B【解析】政府收支過(guò)程中經(jīng)常發(fā)生資金的臨時(shí)閑置，將這些資金投資于金融市場(chǎng)，為金融市場(chǎng)供應(yīng)資金。政府發(fā)行債券向金融市場(chǎng)籌措資金，彌補(bǔ)財(cái)政赤字或經(jīng)濟(jì)建設(shè)的資金需要。所以政府在金融市場(chǎng)上既是資金的供應(yīng)者和需求者，又是重要的監(jiān)管者和調(diào)節(jié)者。故選B。
3.B【解析】基金發(fā)行價(jià)格=基金單位金額+發(fā)行手續(xù)費(fèi)。故選B。
4.C【解析】商業(yè)銀行應(yīng)配備與開(kāi)展的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相適應(yīng)的理財(cái)業(yè)務(wù)人員，保證個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員每年的培訓(xùn)時(shí)間不少于20小時(shí)。故選C。
5.B【解析】我國(guó)《公司法》規(guī)定，公司本次發(fā)行債券后累計(jì)公司債券余額不超過(guò)最近一期期末凈資產(chǎn)額的40%。故選B。
6.C【解析】保險(xiǎn)產(chǎn)品一方面可以消除風(fēng)險(xiǎn)的不確定性給個(gè)人或家庭帶來(lái)的憂慮和恐懼，促使人們有計(jì)劃地安排家庭生活，所以保險(xiǎn)產(chǎn)品具有其他理財(cái)工具不可替代的保障功能。故選C。
7.A【解析】根據(jù)《保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》第82條的規(guī)定，對(duì)銷售人壽保險(xiǎn)新型產(chǎn)品的保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)或者保險(xiǎn)代理分支機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)人員進(jìn)行專門培訓(xùn)，銷售前培訓(xùn)時(shí)間不得少于12小時(shí)。故選A。
8.B【解析】我國(guó)的股票主要在證券交易所集中交易。故選B。
9.A【解析】基金資產(chǎn)凈值是決定基金單位或股份價(jià)格的主要因素，就像任何可交易物的價(jià)格主要取決于其價(jià)值一樣。故選A。
10.D【解析】一般來(lái)說(shuō)，業(yè)績(jī)好并且可以持續(xù)增長(zhǎng)的公司的風(fēng)險(xiǎn)較小，業(yè)績(jī)差且波動(dòng)大的公司風(fēng)險(xiǎn)較高，因此，故選D。
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