21．良好的銀行公司治理應具備的特征有(   )。
A．銀行與外界有效的制衡關系和清晰的職責邊界
B．完善的內部控制和風險管理體系
C．科學的激勵約束機制
D．與股東價值相掛勾的有效監(jiān)督考核機制
E．先進的管理信息系統(tǒng)
22．金融期貨按照交易對象的不同，可分為(   )。
A．貨幣期貨
B．大豆期貨
C．指數(shù)期貨
D．黃金期貨
E．利率期貨
23．單一法人客戶的財務報表應特別關注的內容有(   )。
A．識別和評價財務報表風險
B．識別和評價利益狀況
C．識別和評價經營管理狀況
D．識別和評價負債管理狀況
E．識別和評價資產管理狀況
24．利率風險按照來源不同，可以分為(   )。
A．重新定價風險
B．收益率曲線風險
C．基準風險
D．期權性風險
E．國家風險
25．匯率風險可以分為(   )。
A．基準風險
B．期權性風險
C．外匯交易風險
D．外匯結構性風險
E．外匯違約風險
26．商業(yè)銀行可根據(jù)自身的(   )，自主選擇使用相應復雜程度的壓力測試方法論。
A．注冊資本
B．盈利能力
C．業(yè)務特點
D．風險狀況
E．經營范圍
27．常用的市場風險限額包括(   )。
A．頭寸限額
B．風險價值限額
C．止損限額
D．損失限額
E．追索限額
28．下列關于流動性風險與各類主要風險的關系說法中，正確的有(   )。
A．操作風險可能造成重大經濟損失，從而對流動性狀況生產嚴重影響
B．承擔過高的信用風險可能導致不良貸款及違約損失大幅上升，貸款收益顯著下降，從而增加流動性風險
C．任何涉及商業(yè)銀行的負面消息都可能危及其聲譽，進而削弱存款人和社會公眾的信心并造成存款資金大量流失，最終使商業(yè)銀行陷入流動性危機
D．承擔過高的市場風險可能導致投資組合價值嚴重受損，從而增加流動性風險
E．錯誤的戰(zhàn)略決策可能造成重大經濟損失，從而對流動性狀況產生嚴重影響
29．商業(yè)銀行的風險管理應重在分析不同風險狀況或條件下(   )。
A．損失的類型
B．損失發(fā)生的可能性
C．可能遭遇的損失規(guī)模
D．彌補損失的方法
E．損失的確認
30．資產負債風險管理理論重點強調對資產業(yè)務和負債業(yè)務的協(xié)調管理，通過(   )，實現(xiàn)總量平衡和風險控制。
A．匹配資產負債期限結構
B．經營目標互相代替
C．嚴格審批制度
D．減少信用放款
E．資產分散
31．下列各項中，屬于銀行內部流程中的流程無效因素的有(   )。
A．缺乏必要的流程
B．依賴手工錄入
C．設計不完善
D．管理信息不準確
E．項目資金不足
32．商業(yè)銀行的經營是在一定的社會環(huán)境下進行的。經營環(huán)境的變化、外部突發(fā)事件等都會影響其正常的經營活動甚至造成損失。下列各項中屬于引發(fā)操作風險外部事件的有(   )。
A．洗錢
B．錯誤監(jiān)控／報告
C．政治風險
D．違反用工法
E．自然災害
33．在引發(fā)操作風險的內部流程因素中，引起財務／會計錯誤的主要原因有(   )。
A．財會制度不完善
B．管理流程不清晰
C．財會系統(tǒng)建設存在缺陷
D．結算／支付系統(tǒng)延遲
E．文件／合同缺陷
34．流動性風險是(   )長期積聚、惡化的綜合作用結果。
A．信用風險
B．匯率風險
c．操作風險
D．戰(zhàn)略風險
E．聲譽風險
35．下列屬于國際會計準則對金融資產劃分優(yōu)點的有(   )。
A．有強大的會計核算理論和銀行流程框架、基礎信息支持
B．按照確認、計量、記錄和報告等程序嚴格界定了進人四類賬戶的標準、時間和數(shù)量，以
及在賬戶之間變動、終止的量化標準
C．直接面對風險管理的各項要求
D．是基于會計核算的劃分
E．維持良好的公共關系
36．流動性風險預警信號中的融資預警信號包括(   )。
A．商業(yè)銀行內部有關風險水平的指標變化
B．債權人提前要求兌付造成支付能力不足
C．存款大量流失
D．所發(fā)行的可流通債券(包括次級債)的交易量上升
E．所發(fā)行股票價格下跌
37．假設某商業(yè)銀行資產為1000億元，負債為800億元，資產加權平均久期為6年，負債加權平均久期為4年。根據(jù)久期分析法，如果年利率從8％上升到8．5％，則利率變化對商業(yè)銀行的可能影響有(   )。
A．損失13億元
B．盈利13億元
C．整體價值無變化
D．流動性增強
E．流動性下降
38．下列可能給某商業(yè)銀行帶來聲譽風險的有(   )。
A．關于銀行高比例不良資產的媒體報道
B．銀行對長期合作且信用良好的貸款客戶大幅削減信貸額度
C．銀行呆賬收回率大幅減小
D．銀行工作人員服務態(tài)度惡劣
E．銀行不能按時完成客戶的兌現(xiàn)要求
39．市場準人是指監(jiān)管部門采取行政許可手段審查、批準市場主體可以進入某一領域并從事相關活動的機制。銀行的市場準入不包括(   )。
A．機構準入
B．業(yè)務準人
C．高級管理人員準入
D．資質準入
E．風險控制水平
40．風險為本的監(jiān)管框架是由若干個相互銜接的具體監(jiān)管步驟組成的、不斷循環(huán)往復的監(jiān)管流程，除了規(guī)劃監(jiān)管行動和風險評估，其他的流程有(   )。
A．了解機構
B．準備風險為本的現(xiàn)場檢查
C．對監(jiān)管結果匯總報告
D．實施風險為本的現(xiàn)場檢查并確定評級
E．持續(xù)的非現(xiàn)場監(jiān)測