學(xué)習(xí)理財師工作流程和方法的上部分，包括理財師工作步驟、接觸客戶、了解客戶、收集客戶信息、確定客戶目標(biāo)等內(nèi)容。學(xué)習(xí)完每章知識點后別忘了自測一下，看看學(xué)習(xí)效果哦！“書看完了但是題目不會做，怎么辦？”。233網(wǎng)校全真題庫已更新>>講師視頻教你解題，掃除盲點、加強鞏固知識
第七章 理財師的工作流程和方法
劃考點｜ 銀行從業(yè)個人理財?shù)?章(占比5%)
1.【判斷題】理財師要求客戶簽署客戶聲明是理財師提供理財服務(wù)的必要程序，有助于明確責(zé)任。（ ?。?/p>
A.正確
B.錯誤
【答案】A
【解析】當(dāng)規(guī)劃書經(jīng)過必要的修改最終交付客戶后，客戶相信自己已經(jīng)完全理解了整套方案，并對方案內(nèi)容表示滿意，此時理財師可以要求客戶簽署客戶聲明。這是理財師提供理財服務(wù)的必要程序，有助于明確責(zé)任。
2.【判斷題】家庭風(fēng)險管理規(guī)劃主要是指財產(chǎn)保險、人身和重大疾病保險計劃。（ ?。?/p>
A.正確
B.錯誤
【答案】A
3.【判斷題】財務(wù)安全是指個人和家庭的收入主要來源于主動投資而不是被動工作。（ ）
A.正確
B.錯誤
【答案】B
【解析】財務(wù)自由是指個人和家庭的收入主要來源于主動投資而不是被動工作。
4.【判斷題】對理財規(guī)劃方案的評估、修正實際上是理財規(guī)劃服務(wù)的有機組成部分，每次評估和修正可以是局部的，單項的財務(wù)安排或投資產(chǎn)品組合的調(diào)整，也可能是較大規(guī)模或整體方案的修改。（ ?。?/p>
A.正確
B.錯誤
【答案】A
【解析】對理財規(guī)劃方案的評估、修正實際上是理財規(guī)劃服務(wù)的有機組成部分，每次評估和修正可以是局部的，單項的財務(wù)安排或投資產(chǎn)品組合的調(diào)整，也可能是較大規(guī)?；蛘w方案的修改。
5.【判斷題】專業(yè)的理財規(guī)劃都是長期性的。（ ?。?/p>
A.正確
B.錯誤
【答案】A
【解析】理財規(guī)劃是一個過程，不是一次性完成的。
6.【判斷題】西方人士的理財意識比較強，與西方行業(yè)發(fā)展成熟度有關(guān)系。（ ?。?/p>
A.正確
B.錯誤
【答案】A
7.【判斷題】客戶所在行業(yè)、職業(yè)職位和職業(yè)發(fā)展前景都是理財師應(yīng)該了解的信息。（ ）
A.正確
B.錯誤
【答案】A
【解析】客戶所在行業(yè)、職業(yè)職位和職業(yè)發(fā)展前景是理財師需要了解的定性信息。
8.【判斷題】信任是客戶關(guān)系的基礎(chǔ)。（ ?。?/p>
A.正確
B.錯誤
【答案】A
【解析】通過接觸和客戶建立信任關(guān)系是任何服務(wù)性工作的首要步驟。
9.【多選題】專業(yè)理財師的工作目標(biāo)和重心有（ ?。?。
A.幫助客戶解決問題
B.銷售更多的理財產(chǎn)品
C.開發(fā)更多的潛在客戶
D.幫助客戶實現(xiàn)理財目標(biāo)
E.提升自身的專業(yè)度
【答案】AD
【解析】專業(yè)理財師的工作目標(biāo)和重心是“幫助客戶解決問題，實現(xiàn)其理財目標(biāo)”。
10.【多選題】專業(yè)理財師在與客戶建立信任關(guān)系的過程中，需要注意的有關(guān)自身方面的內(nèi)容有（ ?。?。
A.明確自身定位
B.樹立專業(yè)形象
C.關(guān)心客戶需求
D.關(guān)注自身禮儀
E.關(guān)注自身的工作狀態(tài)
【答案】ABDE
【解析】專業(yè)理財師在和客戶建立關(guān)系的過程中，需要關(guān)注以下兩個方面的內(nèi)容：明確自身定位，樹立專業(yè)形象；關(guān)注自身禮儀和工作狀態(tài)。
