一、單項(xiàng)選擇題(共90題，合計(jì)45分)
1根據(jù)《證券法》規(guī)定，下列說法不正確的是（?。?
A. 證券公司不得同時(shí)從事證券自營(yíng)、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)
B. 證券公司不得從事商業(yè)銀行業(yè)務(wù)
C. 證券公司不得從事保險(xiǎn)業(yè)務(wù)
D. 證券公司不得從事信托業(yè)務(wù)
[正確答案]A
2關(guān)于理財(cái)顧問服務(wù)特點(diǎn)的描述，不正確的是（?。?
A. 主體是商業(yè)銀行
B. 服務(wù)的目的是實(shí)現(xiàn)客戶資產(chǎn)增值
C. 是從客戶利益最大化的角度為客戶提供理財(cái)建議
D. 是商業(yè)銀行按客戶的委托授權(quán)進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理
[正確答案]D
試題解析: 商業(yè)銀行按客戶的委托授權(quán)進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理是綜合理財(cái)服務(wù)，因此，選項(xiàng)D不正確。
3根據(jù)《證券法》第一百三十九條規(guī)定，下列說法錯(cuò)誤的是（?。?/P>
A. 證券公司不得將客戶的交易結(jié)算資金和證券歸人其自有財(cái)產(chǎn)
B. 證券公司客戶的交易結(jié)算資金應(yīng)當(dāng)存放在商業(yè)銀行，以每個(gè)客戶的名義單獨(dú)立戶管理
C. 證券公司破產(chǎn)或者清算時(shí)，客戶的交易結(jié)算資金和證券屬于其破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)或者清算財(cái)產(chǎn)
D. 禁止任何單位或者個(gè)人以任何形式挪用客戶的交易結(jié)算資金和證券
[正確答案]C
試題解析: 證券公司破產(chǎn)或者清算時(shí)，客戶的交易結(jié)算資金和證券不屬于其破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)或者清算財(cái)產(chǎn)。選項(xiàng)C說法有誤。
4關(guān)于期貨合約的特征，下列說法錯(cuò)誤的是（?。?。
A. 采用標(biāo)準(zhǔn)化合約
B. 履約大部分通過交割方式
C. 合約的價(jià)格有最小變動(dòng)單位和浮動(dòng)限額
D. 合約的履行由期貨交易所或結(jié)算公司提供擔(dān)保
[正確答案]B
試題解析: 履約大部分通過對(duì)沖方式。期貨合約只有很少一部分進(jìn)行實(shí)物交割，絕大多數(shù)合約都會(huì)在交割期之前以平倉的方式了結(jié)。選項(xiàng)B說法有誤。
5下列不屬于金融市場(chǎng)客體的是（ ）。
A. 股票價(jià)格指數(shù)
B. 期貨
C. 中央銀行票據(jù)
D. 債券
[正確答案]A
6根據(jù)生命周期理論，家庭生命周期各階段中可承受投資風(fēng)險(xiǎn)最高的是（?。?。
A. 家庭形成期
B. 家庭成長(zhǎng)期
C. 家庭成熟期
D. 家庭衰老期
[正確答案]A
試題解析: 家庭形成期是從結(jié)婚到子女出生這一階段，這一階段家庭成員主要以夫妻兩人為主，因?yàn)槟贻p可承受的投資風(fēng)險(xiǎn)較高。家庭形成期至家庭衰老期，隨戶主年齡的增加，投資股票等風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的比重應(yīng)逐步降低。
7當(dāng)經(jīng)濟(jì)處于通貨緊縮狀況下，證券價(jià)格將（?。?
A. 上升
B. 下跌
C. 不變
D. 大幅波動(dòng)
[正確答案]B
試題解析: 通貨緊縮將損害消費(fèi)者和投資者的積極性，造成經(jīng)濟(jì)衰退和經(jīng)濟(jì)蕭條，影響投資者對(duì)證券市場(chǎng)走勢(shì)的信心，使得股票、債券及房地產(chǎn)等資產(chǎn)價(jià)格大幅下降。
8下列各項(xiàng)中，（?。┎皇褂瞄g接標(biāo)價(jià)法。
A. 美國
B. 澳大利亞
C. 英國
D. 中國
[正確答案]D
試題解析: 中國使用的是直接標(biāo)價(jià)法，D選項(xiàng)錯(cuò)誤。
9在通貨膨脹預(yù)期很強(qiáng)時(shí),下列的理財(cái)決策有誤的是（?。?。
A. 將資金購買定期儲(chǔ)蓄存款
B. 賣出資產(chǎn)組合中的一部分國債
C. 適當(dāng)增加資產(chǎn)組合中股票的比重
D. 購置房地產(chǎn)
[正確答案]A
10個(gè)人外匯儲(chǔ)蓄賬戶內(nèi)外匯匯出境外當(dāng)日累計(jì)等值()美元以下(含)的，憑本人有效身份證件在銀行辦理;超過上述金額的，憑經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下有交易額的真實(shí)性憑證辦理。
A. 1萬
B. 5萬
C. 2萬
D. 10萬
[正確答案]C
