第 1 題
某基金的資產(chǎn)配置長期維持在如下水平：股票75％、債券20％、現(xiàn)金5％，則基本上可以判斷，該基金是（ ）。
A．成長型基金
B．股票型基金
C．平衡型基金
D．收入型基金
正確答案：B,
第 2 題
關(guān)于基金贖回費的歸屬說法正確的是（ ）。
A．是一種手續(xù)費，全部歸銷售機構(gòu)
B．全部計人基金資產(chǎn)
C．部分作為手續(xù)費，部分計人基金資產(chǎn)
D．由基金合同規(guī)定，可以全部作為手續(xù)費，也可以全部計人基金資產(chǎn)
正確答案：D,
第 3 題
作為投資產(chǎn)品，（?。┝鲃有宰詈?。
A．股票基金
B．房地產(chǎn)
C．貨幣基金
D．資金信托產(chǎn)品
正確答案：C,
第 4 題
某開放式基金的管理費為1.0％，申購費1.0％，托管費0.2％。某投資者以10000元現(xiàn)金申購，如果當(dāng)日基金單位凈值為1.5元，則該投資者得到的基金份額是（?。?保留兩位小數(shù))。
A．6666.67份
B．6587.62份
C．6600.66份
D．6523.16份
正確答案：C,
第 5 題
股票投資會使投資者承擔(dān)多種風(fēng)險，其中屬于非系統(tǒng)性風(fēng)險的是（?。?。
A．經(jīng)營風(fēng)險
B．財務(wù)風(fēng)險
C．市場風(fēng)險
D．信用風(fēng)險
E.貨幣政策風(fēng)險
正確答案：A,B,D,
第 6 題
商業(yè)銀行為客戶提供的理財顧問服務(wù)是一個循序漸進的有機整體，下面四種服務(wù)的排列順序，正確的是（ ）。
A．財務(wù)分析、投資建議、個人投資產(chǎn)品推介、財務(wù)規(guī)劃
B．財務(wù)分析、財務(wù)規(guī)劃、投資建議、個人投資產(chǎn)品推介
C．財務(wù)規(guī)劃、財務(wù)分析、投資建議、個人投資產(chǎn)品推介
D．財務(wù)規(guī)劃、個人投資產(chǎn)品推介、財務(wù)分析、投資建議
正確答案：B,
第 7 題
理財顧問服務(wù)向客戶提供財務(wù)分析、財務(wù)規(guī)劃等服務(wù)，對客戶財務(wù)狀況進行分析的第一步是（?。?
A．分析宏觀經(jīng)濟形勢
B．填制數(shù)據(jù)調(diào)查表
C．測算財務(wù)比率
D．編制客戶財務(wù)報表
正確答案：D,
第 8 題
家庭資產(chǎn)負債表中的流動資產(chǎn)項目不包括下列哪個會計科目?（?。?
A．房產(chǎn)
B．貨幣市場基金
C．活期存款
D．短期國庫券
正確答案：A,
第 9 題
王先生近日成為某銀行的理財客戶，客戶經(jīng)理在考慮其財務(wù)狀況時，下列財務(wù)行為不影響其凈資產(chǎn)的是（?。?。
A．工資水平提高
B．年終獎金增加
C．自費出國旅游
D．分期貸款買房
正確答案：D,
第 10 題
對開展理財顧問業(yè)務(wù)而言，關(guān)于客戶的重要的非財務(wù)信息是（?。?。
A．資產(chǎn)和負債
B．收入與支出
C．房地產(chǎn)升值預(yù)期
D．客戶風(fēng)險厭惡系數(shù)
正確答案：D,
