一、單項(xiàng)選擇題(共90題，合計(jì)45分)
1根據(jù)證件會(huì)關(guān)于調(diào)整商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理有關(guān)規(guī)定的通知，商業(yè)銀行保證收益理財(cái)計(jì)劃業(yè)務(wù)的市場(chǎng)準(zhǔn)入，應(yīng)適用（ ）。
A. 注冊(cè)制
B. 審批制
C. 備案制
D. 報(bào)告制
[正確答案]B
2個(gè)人理財(cái)顧問服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)揭示管理措施有（ ）。
A. 商業(yè)銀行銷售各類理財(cái)產(chǎn)品，以及商業(yè)銀行對(duì)客戶投資情況的評(píng)估和分析．都應(yīng)包含應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)揭示內(nèi)容
B. 商業(yè)銀行應(yīng)用專業(yè)術(shù)語準(zhǔn)確地向客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示
C. 商業(yè)銀行通過理財(cái)服務(wù)銷售的其他產(chǎn)品，可以不進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示
D. 客戶不必抄錄“本人已經(jīng)閱讀上述風(fēng)險(xiǎn)提示，充分了解并清楚知曉了本產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)，愿意承擔(dān)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)”，但應(yīng)在該提示欄里簽名
[正確答案]A
3商業(yè)銀行業(yè)務(wù)金字塔的塔尖是（?。?。
A. 理財(cái)計(jì)劃服務(wù)
B. 私人銀行業(yè)務(wù)
C. 理財(cái)顧問服務(wù)
D. 綜合理財(cái)服務(wù)
[正確答案]B
試題解析: 私人銀行業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行業(yè)務(wù)金字塔的塔尖，目的是通過全球性的財(cái)務(wù)咨詢及投資顧問，達(dá)到保存財(cái)富、創(chuàng)造財(cái)富的目標(biāo)。私人銀行是一種向富人和其家庭提供的系統(tǒng)理財(cái)業(yè)務(wù)，它并不限于為客戶提供投資理財(cái)產(chǎn)品，還包括替客戶進(jìn)行個(gè)人理財(cái)，利用信托、保險(xiǎn)、基金等一切金融工具維護(hù)蓉戶資產(chǎn)在收益、風(fēng)險(xiǎn)和流動(dòng)性之間的精準(zhǔn)平衡，同時(shí)也包括與個(gè)人理財(cái)相關(guān)的一系列法律、財(cái)務(wù)、稅務(wù)、財(cái)產(chǎn)繼承、子女教育等專業(yè)顧問服務(wù)。
4界定了銀信合作理財(cái)產(chǎn)品的運(yùn)作方式、基本要求、風(fēng)險(xiǎn)控制和信息披露等主要內(nèi)容的法律法規(guī)是（ ）。
A. 《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》
B. 《銀行與信托公司業(yè)務(wù)合作指引》
C. 《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》
D. 《商業(yè)銀行法》
[正確答案]C
試題解析: 《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》第四十八條規(guī)定，商業(yè)銀行開展需要批準(zhǔn)的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)應(yīng)具備的條件之一是“信譽(yù)良好，近兩年內(nèi)未發(fā)生損害客戶利益的重大事件”。
5目前，各家銀行的個(gè)人外匯理財(cái)產(chǎn)品實(shí)際上都是（?。?。
A. 證券投資基金
B. 衍生金融工具
C. 結(jié)構(gòu)性存款
D. 浮動(dòng)利率債券
[正確答案]C
試題解析: 由于法律政策限制和金融產(chǎn)品種類少等問題，目前各家銀行的個(gè)人外匯理財(cái)產(chǎn)品實(shí)際上都是結(jié)構(gòu)性存款。
6公開募集基金應(yīng)當(dāng)經(jīng)( )注冊(cè)。
A. 銀監(jiān)會(huì)
B. 財(cái)政部
C. 國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)
D. 國務(wù)院基金監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)
[正確答案]C
試題解析: 公開募集基金(包括向不特定對(duì)象募集資金、向特定對(duì)象募集資金累計(jì)超過二百人，以及汝徉、行雙法規(guī)規(guī)定的其他情形)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)注冊(cè)。
7半年期的無息政府債券(182天)面值為1000元，發(fā)行價(jià)為982.35元，則該債券的投資收益率為（?。?。
A. 1.76%
B. 1.79%
C. 3.55%
D. 3.49%
[正確答案]C
8下列關(guān)于黃金理財(cái)產(chǎn)品的特點(diǎn)，說法不正確的是（ ）。
A. 抗系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的能力弱
B. 具有內(nèi)在價(jià)值和實(shí)用性
C. 黃金基金市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)較大
D. 收益和股票市場(chǎng)的收益負(fù)相關(guān)
[正確答案]A
9商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)向銷售人員提供每年不少于（ ）的培訓(xùn)。
A. 10天
B. 5天
C. 4B小時(shí)
D. 20小時(shí)
[正確答案]D
試題解析: 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)向銷售人員提供每年不少于20小時(shí)的培訓(xùn)，確保銷售人員掌握理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)管政策、規(guī)章制度、熟悉理財(cái)產(chǎn)品宣傳銷售文本、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)特性等專業(yè)知識(shí)。
10李先生和李太太一家的資產(chǎn)負(fù)債表中資產(chǎn)總額是1000000元，其中現(xiàn)金20000元開放式貨幣基金30000元，銀行活期存款10000元，股票200000元，汽車100000元，三年期國債100000元，家具50000元住宅490000元。則該夫婦的流動(dòng)資產(chǎn)與總資產(chǎn)的比率是（?。?/P>
A. 6%
B. 5%
C. 7 %
D. 2 %
[正確答案]A
