第 1 題
《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》明確規(guī)定，（ ）是指商業(yè)銀行為個人客戶提供的 財務(wù)分析、財務(wù)規(guī)劃、投資顧問、資產(chǎn)管理等專業(yè)化服務(wù)活動。
A.綜合理財業(yè)務(wù)
B.個人理財業(yè)務(wù)
C.理財計劃
D.私人銀行業(yè)務(wù)
正確答案：B,
第 2 題
由公司發(fā)行的，投資者在特定時間、按特定條件轉(zhuǎn)換成公司股票的公司債券是 （ ）
A.可贖回債券
B.償還基金債券
C.可轉(zhuǎn)換債券
D.附認(rèn)股權(quán)證債券
正確答案：C,
第 3 題
在商業(yè)銀行綜合理財服務(wù)活動中，資金管理方式是 （ ）
A.客戶根據(jù)銀行提供的信息進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理
B.銀行根據(jù)自身情況決定投資計劃和投資方式并進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理
C.客戶授權(quán)銀行代表客戶按照合同約定的投資計劃和方式進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理
D.銀行為客戶提供投資計劃和投資方式，由客戶自己進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理
正確答案：C,
第 4 題
下列各類基金的風(fēng)險特征由高到低的排序，正確的是 （ ）
A.股票型基金一債券型基金一混合型基金一貨幣市場型基金
B.股票型基金一混合型基金一債券型基金一貨幣市場型基金
C.混合型基金—股票型基金一債券型基金一貨幣市場型基金
D.混合型基金一股票型基金—貨幣市場型基金一債券型基金
正確答案：B,
第 5 題
下列不屬于金融市場客體的是 （ ）
A.股票價格指數(shù)
B.保險單
C.中央銀行票據(jù)
D.債券
正確答案：A,
第 6 題
證券投資基金可以同時投資于數(shù)十種甚至數(shù)百種證券，使基金所持有的證券組合的 ( )充分分散。
A.系統(tǒng)風(fēng)險
B.非系統(tǒng)風(fēng)險
C.利率風(fēng)險
D.市場風(fēng)險
正確答案：B,
第 7 題
在通貨膨脹預(yù)期很強的條件下，理財人員給出的下列理財建議中不恰當(dāng)?shù)氖?（ ）
A.用資金購買定期儲蓄存款
B.賣出資產(chǎn)組合中的一部分國債
C.增加資產(chǎn)組合中黃金的比重
D.適當(dāng)?shù)脑黾油鈪R持有比重
正確答案：A,
第 8 題
( )是風(fēng)險管理的重要手段之一。
A.內(nèi)部控制制度
B.快速決策制度
C.高層決策制度
D.積極展業(yè)制度
正確答案：A,
第 9 題
一張面額100元的債券，票面年利率為8%，發(fā)售價格為95元，期限1年，則該債券當(dāng)期收 益率為 （ ）
A. 6. 765%
B. 7. 80%
C. 8. 42%
D. 9. 4%
正確答案：C,
第 10 題
下列對貨幣市場的特征的描述中，正確的是 （ )
A.風(fēng)險性低，收益高
B.收益高，安全性也高
C.流動性低，安全性也低
D.風(fēng)險性低，流動性高
正確答案：D,
