第八章 個人理財業(yè)務(wù)的合規(guī)性管理

本章預(yù)測試題
一、單項選擇題
1． 商業(yè)銀行銷售理財計劃匯集的理財資金，應(yīng)該按照( )管理和使用。
A．商業(yè)銀行需要
B．理財人員意向
C．理財合同約定
D．客戶投資目標(biāo)
2． 商業(yè)銀行應(yīng)妥善保管與客戶簽訂的個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)合同和各類授權(quán)文件，并至少( )重新確認一次。
A．每季度
B．每半年
C．每年
D．2年
3． 在理財產(chǎn)品(計劃)的存續(xù)期內(nèi)，商業(yè)銀行應(yīng)向客戶提供其所有相關(guān)資產(chǎn)的賬單，賬單提供應(yīng)不少于兩次，并且至少( )提供一次。
A．每月
B．每季度
C．每半年
D．每年
4． 商業(yè)銀行應(yīng)按( )準(zhǔn)備理財產(chǎn)品各投資工具的賬務(wù)報表、市場表現(xiàn)情況及相關(guān)資料，相關(guān)客戶有權(quán)查詢或要求商業(yè)銀行向其提供上述信息。
A．月度
B．季度
C．半年度
D．年度
5． 外商獨資銀行、合資銀行、外國銀行分行開辦需要批準(zhǔn)的個人理財業(yè)務(wù)，應(yīng)按照有關(guān)外資銀行業(yè)務(wù)審批程序的規(guī)定，報( )審批。
A．中國人民銀行
B．中國證監(jiān)會
C．中國銀監(jiān)會
D．中國銀行業(yè)協(xié)會
6． ( )開辦需要批準(zhǔn)的個人理財業(yè)務(wù)，應(yīng)由其法人統(tǒng)一向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會申請，由中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會審批。
A．中資商業(yè)銀行(不包括城市商業(yè)銀行和農(nóng)村商業(yè)銀行)
B．城市商業(yè)銀行
C．農(nóng)村商業(yè)銀行
D．外資獨資銀行
7． 商業(yè)銀行應(yīng)按季度對個人理財業(yè)務(wù)進行統(tǒng)計分析，并于( )的第一個月內(nèi)，將有關(guān)分析報告報送中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會。
A．本季度
B．下一季度
C．上半年
D．下半年
8． 商業(yè)銀行應(yīng)在每一會計年度終了編制本年度個人理財業(yè)務(wù)報告。年度報告和相關(guān)報表應(yīng)于下一年度的( )前報送中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會。
A．1月底
B．2月底
C．3月底
D．一季度
9． 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)充分、清晰、準(zhǔn)確地向客戶提示綜合理財服務(wù)和理財計劃的風(fēng)險。對于( )，風(fēng)險提示的內(nèi)容應(yīng)至少包括以下語句：“本理財計劃有投資風(fēng)險，你只能獲得合同明確承諾的收益，您應(yīng)充分認識投資風(fēng)險，謹慎投資?！?BR>A．保證收益型理財計劃
B．非保本浮動收益理財計劃
C．貨幣型理財計劃
D．保本固定收益理財計劃
10．商業(yè)銀行應(yīng)采用多重指標(biāo)管理市場風(fēng)險限額，市場風(fēng)險的限額可以采用交易限額、止損限額、錯配限額、期權(quán)限額和風(fēng)險價值限額等。但在采用的風(fēng)險限額指標(biāo)中，至少應(yīng)包括( )。
A．交易限額
B．錯配限額
C．止損限額
D．風(fēng)險價值限額
11．商業(yè)銀行可以根據(jù)實際業(yè)務(wù)情況確定流動性風(fēng)險的管理，但流動性風(fēng)險限額應(yīng)至少包括( )。
A．期限錯配限額
B．止損限額
C．期權(quán)限額
D．風(fēng)險價值限額
12．銀監(jiān)會通過實行( )，對我國商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務(wù)進行監(jiān)督管理。
A．審批制和報告制
B．注冊制和報告制
C．審批制和注冊制
D．等級制和報告制
13．商業(yè)銀行銷售不需要審批的理財計劃前，也應(yīng)向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會或其派出機構(gòu)報告。商業(yè)銀行最遲應(yīng)在銷售理財計劃前( )，將規(guī)定資料按照有關(guān)業(yè)務(wù)報告的程序規(guī)定報送中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會或其派出機構(gòu)。
A．5日
B．10日
C．15日
D．20日
14．下列選項中，( )不屬于銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)遵守的準(zhǔn)則內(nèi)容。
A．公平競爭
B．誠實守信
C．客戶至上
D．專業(yè)勝任
15．銀行業(yè)從業(yè)人員在( )的監(jiān)督下，自覺遵守《中國銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》。
A．社會公眾
B．中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會
C．中國銀行業(yè)協(xié)會
D．以上選項全部正確