三、判斷題
1． 商業(yè)銀行個人理財業(yè)務人員應滿足的資格要求包括具備相應的學歷水平和工作經(jīng)驗。 ( )
2． 商業(yè)銀行在銷售理財計劃時，可將一般儲蓄存款產(chǎn)品單獨當作理財計劃銷售，或者將理財計劃與本銀行儲蓄存款進行搭配銷售。 ( )
3． 在理財計劃的存續(xù)期內，商業(yè)銀行應向客戶提供其所持有的所有相關資產(chǎn)的賬單，賬單提供應不少于3次。 ( )
4． 商業(yè)銀行應準備理財計劃各投資工具的財務報表、市場表現(xiàn)情況及相關材料，相關客戶有權查詢但
是無權要求商業(yè)銀行向其提供上述信息。 ( )
5． 報告制度就是商業(yè)銀行要按規(guī)定將個人理財業(yè)務的結果報送中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會。 ( )
6． 根據(jù)《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務管理暫行辦法》的規(guī)定，目前商業(yè)銀行開展各種個人理財業(yè)務，應向中國銀行業(yè)協(xié)會申請批準。 ( )
7． 中資商業(yè)銀行的分支機構可以根據(jù)其總行的授權開展相應的個人理財業(yè)務。 ( )
8． 商業(yè)銀行接受客戶委托進行投資操作和資產(chǎn)管理業(yè)務活動，應與客戶簽訂合同，確保獲得客戶的充分授權。 ( )
9． 商業(yè)銀行內部審計部門對個人理財顧問服務的專業(yè)審計，應制定審計規(guī)范，并保證審計活動的獨立性。 ( )
10．對于保本浮動收益理財計劃，風險提示的內容應至少包括以下語句：“本理財計劃有投資風險，您的
本金可能會因市場變動而蒙受重大損失，您應充分認識投資風險，謹慎投資?！?( )
11．在我國，商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務實行審批制和報告制。審批制就是商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務應按規(guī)定報中國人民銀行批準。 ( )
12．外資銀行分支機構可以根據(jù)其總行或地區(qū)總部等的授權開展相應的個人理財業(yè)務。 ( )
13．商業(yè)銀行應當建立個人理財顧問服務的跟蹤評估制度，不定期對客戶評估報告或投資顧問建議進行重新評估。 ( )
14．商業(yè)銀行應對理財顧問服務和綜合理財服務制定相同的管理規(guī)章制度。 ( )