16．守法合規(guī)是指銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守( )。
A．法律法規(guī)
B．行業(yè)自律規(guī)范
C．所在機(jī)構(gòu)的規(guī)章制度
D．以上選項(xiàng)都應(yīng)遵守
17．銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)對(duì)所在機(jī)構(gòu)負(fù)有誠實(shí)信用義務(wù)，切實(shí)履行崗位職責(zé)，維護(hù)所在機(jī)構(gòu)商業(yè)信譽(yù)是( )準(zhǔn)則的內(nèi)容。
A．誠實(shí)信用
B．守法合規(guī)
C．勤勉盡職
D．崗位職責(zé)
18．銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)不斷提高業(yè)務(wù)知識(shí)水平，不屬于“熟知業(yè)務(wù)”規(guī)定的內(nèi)容是( )。
A．熟知向客戶建議的產(chǎn)品特性
B．熟知產(chǎn)品設(shè)計(jì)過程
C．熟知產(chǎn)品的收益和風(fēng)險(xiǎn)
D．熟知業(yè)務(wù)處理流程
19．銀行員工張某樂于助人、熱情大方，在做完自己本職工作后，經(jīng)常主動(dòng)向同事提出代為履行職責(zé)，這種行為( )。
A．體現(xiàn)了張某工作主動(dòng)積極，勤勉盡職，應(yīng)得到推崇
B．符合團(tuán)結(jié)合作的要求，應(yīng)鼓勵(lì)這種發(fā)揚(yáng)團(tuán)隊(duì)合作精神的行為
C．在不影響本職工作的前提下，提高本機(jī)構(gòu)的工作效率所允許的
D．行為不當(dāng)，除非經(jīng)過內(nèi)部職責(zé)調(diào)整
20．銀行業(yè)從業(yè)人員在履行信息保密準(zhǔn)則時(shí)，適當(dāng)?shù)男袨槭? )。
A．在受雇期間妥善保存客戶資料及其交易信息檔案
B．與本機(jī)構(gòu)同事談?wù)摽蛻舻碾[私
C．任何情況下都堅(jiān)持嚴(yán)守客戶信息，不向單位或個(gè)人泄露
D．可以適當(dāng)將長期沒有業(yè)務(wù)往來的客戶名單透露給其他機(jī)構(gòu)
21．銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)堅(jiān)持誠實(shí)守信、公平合理、( )的原則，正確處理業(yè)務(wù)開拓與客戶利益保護(hù)之間 的關(guān)系。
A．客戶自愿
B．銀行利潤最大化
C．客戶利益至上
D．禮貌服務(wù)
22．在業(yè)務(wù)開拓與客戶利益存在潛在沖突的情形下，銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)向( )主動(dòng)說明利益沖突的 情況，以及處理利益沖突的建議。
A．所在金融機(jī)構(gòu)管理層
B．銀行業(yè)協(xié)會(huì)
C．中國銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)
D．利益沖突當(dāng)事方
23．按照銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)保守本機(jī)構(gòu)重大內(nèi)部消息和商業(yè)機(jī)密的規(guī)定，下列錯(cuò)誤的是( )。
A．未經(jīng)批準(zhǔn)，從業(yè)人員不得對(duì)外公布尚未公開的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)、重大戰(zhàn)略決策以及新產(chǎn)品的研發(fā)等重大的商業(yè)機(jī)密
B．未經(jīng)批準(zhǔn)，不得向同業(yè)人員展示銀行公文、手冊(cè)、報(bào)表、傳真、文檔、講話等本機(jī)構(gòu)資料
C．從業(yè)人員應(yīng)妥善保管所持有的涉密資料，不得擅自帶離或復(fù)印涉密資料
D．未經(jīng)批準(zhǔn)，從業(yè)人員不得將客戶資料、技術(shù)方案、內(nèi)部培訓(xùn)教材、學(xué)習(xí)資料、研究報(bào)告以及其他有版權(quán)許可限制的資料對(duì)外傳播，但可以與機(jī)構(gòu)內(nèi)部所有同事交流
24．對(duì)違反銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的從業(yè)人員，情節(jié)嚴(yán)重者的處罰措施是( )。
A．通報(bào)同業(yè)
B．經(jīng)濟(jì)處罰
C．批評(píng)教育
D．所在機(jī)構(gòu)懲戒
25．下列行為不符合商業(yè)銀行審慎經(jīng)營原則的是( )。
A．商業(yè)銀行在開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)、設(shè)計(jì)個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品、代理其他金融機(jī)構(gòu)的投資產(chǎn)品時(shí)要充分考慮客戶的利益和風(fēng)險(xiǎn)承受能力
B．商業(yè)銀行在向客戶銷售有關(guān)產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)了解客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好、風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知能力，評(píng)估客戶財(cái)務(wù)狀況， 替客戶選擇合適的投資產(chǎn)品
C．區(qū)分一般性業(yè)務(wù)咨詢活動(dòng)與顧問服務(wù)，防止誤導(dǎo)客戶和不當(dāng)銷售
D．商業(yè)銀行根據(jù)要求代銷金融機(jī)構(gòu)提供的材料，按照審慎經(jīng)營的原則重新編寫有關(guān)產(chǎn)品的介紹 材料
26．對(duì)商業(yè)銀行投資研發(fā)新理財(cái)產(chǎn)品的描述，錯(cuò)誤的是( )。
A．在進(jìn)行新產(chǎn)品開發(fā)之前，商業(yè)銀行應(yīng)就產(chǎn)品開發(fā)的背景、潛在目標(biāo)客戶進(jìn)行分析，并報(bào)中國銀監(jiān) 會(huì)批準(zhǔn)
B．新產(chǎn)品的開發(fā)應(yīng)編制產(chǎn)品開發(fā)報(bào)告，并經(jīng)有關(guān)部門審核簽字
C．商業(yè)銀行按需要研發(fā)新投資品的介紹和宣傳資料，并按內(nèi)部管理有關(guān)規(guī)定經(jīng)相關(guān)部門審核批準(zhǔn)
D．在新產(chǎn)品推出后，對(duì)新產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行定期評(píng)估
27．信譽(yù)良好、近( )內(nèi)未發(fā)生損害客戶利益的重大事件的商業(yè)銀行，可以向銀監(jiān)會(huì)申請(qǐng)開展需批準(zhǔn) 的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)。
A．半年
B．1年
C．2年
D．3年
28．商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定建立健全個(gè)人理財(cái)人員資格考核與認(rèn)定、繼續(xù)培訓(xùn)、跟蹤評(píng)價(jià)等管理制度， 保證個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員每年的培訓(xùn)時(shí)間不少于( )。
A．10小時(shí)
B．20小時(shí)
C．30小時(shí)
D．40小時(shí)
29．根據(jù)《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，保證收益型理財(cái)計(jì)劃的起點(diǎn)金額，人民幣在 ( )以上。
A．1萬元
B．3萬元
C．5萬元
D．10萬元