二、多項選擇題
1．下列關(guān)于銀行資本的作用敘述正確的是（    ）
A．提供融資
B．使銀行免受損失
C．維持市場信心
D．限制銀行業(yè)務(wù)過度擴張
E．保護客戶利益
2．以下關(guān)于會計資本的說法中，正確的是（    ）
A．會計資本也稱為賬面資本，與銀行風(fēng)險并無關(guān)系
B．會計資本是銀行資產(chǎn)負債表中資產(chǎn)減去負債后的余額，即所有者權(quán)益
C．會計資本是銀行可以實際利用的資本
D．會計資本包括實收資本、資本公積、盈余公積、一般準(zhǔn)備、未分配利潤(累計虧損)和外幣報表折算差額六個部分
E．會計資本就是經(jīng)濟資本
3．操作風(fēng)險可以分為七種表現(xiàn)形式，其中包括（    ）
A．就業(yè)制度和工作場所安全事件
B．信息科技系統(tǒng)事件
C．客戶、產(chǎn)品和業(yè)務(wù)活動事件
D．實物資產(chǎn)損壞
E．外部欺詐
4．依照金融體系的變遷和金融實踐的發(fā)展過程，國外商業(yè)銀行風(fēng)險管理大體經(jīng)過四種風(fēng)險管理模式的發(fā)展階段，即（   ）
A．資產(chǎn)風(fēng)險管理模式階段
B．負債風(fēng)險管理模式階段
C．資產(chǎn)負債風(fēng)險管理模式階段
D．全面風(fēng)險管理模式階段
E．市場風(fēng)險管理階段
5．權(quán)利質(zhì)押的范圍包括（    ）
A．匯票
B．支票
C．本票
D．債券
E．存款單
6．下列屬于“假按揭”的表現(xiàn)形式的是（   ）
A．開發(fā)商以虛假銷售方式套取商業(yè)銀行按揭貸款
B．以個人住房貸款按揭貸款名義套取企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營用的貸款
C．開發(fā)商與購房人串通，規(guī)避不允許零首付的政策限制
D．房地產(chǎn)商未獲得銷售許可證便銷售房屋
E．商業(yè)銀行信貸人員向不具有真實購房行為的借款人發(fā)放高成數(shù)的個人住房按揭貸款7．風(fēng)險報告的綜合報告應(yīng)反映的主要內(nèi)容包括（    ）
A．加強風(fēng)險管理的建議
B．風(fēng)險應(yīng)對策略及具體措施
C．分類風(fēng)險狀況及變化原因分析
D．重大風(fēng)險事項管理
E．轄內(nèi)各類風(fēng)險總體狀況及變化趨勢
8．根據(jù)“貸款最低定價=(資金成本+經(jīng)營成本十風(fēng)險成本+資本成本)/貸款額”，下列選項對其各要素的說法正確的有（    ）
A．風(fēng)險成本指預(yù)期損失
B．預(yù)期損失=違約概率×違約損失率×違約風(fēng)險暴露
C．資金成本包括債務(wù)成本和股權(quán)成本
D．經(jīng)營成本包括日常管理成本和稅收成本
E．資本成本是經(jīng)濟資本與股東最高資本回報率的乘積
9．廣義的資產(chǎn)證券化主要包括（   ）
A．股票資產(chǎn)證券化
B．現(xiàn)金資產(chǎn)證券化
C．實體資產(chǎn)證券化
D．證券資產(chǎn)證券化
E．信貸資產(chǎn)證券化
10．我國商業(yè)銀行信息披露存在（    ）等問題。
A．表外業(yè)務(wù)信息披露不充分
B．信息披露內(nèi)容不全面
C．信息披露監(jiān)控機制仍需進一步完善
D．信息披露程序不規(guī)范
E．風(fēng)險信息披露不充分
11．下列屬于風(fēng)險轉(zhuǎn)移的有（    ）
A．不同信用等級的貸款人實行差別定價
B．備用信用證
C．商業(yè)銀行參加存款保險
D．信用擔(dān)保
E．利用遠期利率協(xié)議規(guī)避未來利率波動風(fēng)險
12．在流動性比例中，流動性負債包括（   ）
A．一個月內(nèi)到期的同業(yè)往來凈額(負債方)
B．一個月內(nèi)到期的各種已發(fā)行的債券和票據(jù)
C．一個月內(nèi)到期的中央銀行借款
D．一個月內(nèi)到期的應(yīng)付款
E．活期存款(不含財政性存款)
13．商業(yè)銀行考查保證人的有效性應(yīng)關(guān)注哪些方面?（    ）
A．保證人的資格
B．保證人的財務(wù)實力
C．保證人的保證意愿
D．保證人履約的經(jīng)濟動機及其與借款人之間的關(guān)系
E．保證人的法律責(zé)任
14．監(jiān)管部門所關(guān)注的風(fēng)險狀況包括行業(yè)整體風(fēng)險狀況、區(qū)域風(fēng)險狀況和銀行機構(gòu)風(fēng)險狀況。對銀行機構(gòu)風(fēng)險狀況的監(jiān)管具體包括（    ）
A．建立銀行風(fēng)險的識別、評價和預(yù)警機制，建立風(fēng)險評價的指標(biāo)體系
B．建立商業(yè)銀行經(jīng)營管理匯報機制
C．建立高風(fēng)險銀行業(yè)金融機構(gòu)的判斷和救助體系
D．建立對支付危機的處置體系
E．建立銀行業(yè)金融機構(gòu)市場退出機制及金融安全網(wǎng)
15．在風(fēng)險評估時，商業(yè)銀行通常使用標(biāo)準(zhǔn)化的損失數(shù)據(jù)收集模板收集數(shù)據(jù)，并遵循統(tǒng)一的損失數(shù)據(jù)收集流程與規(guī)范。損失數(shù)據(jù)收集的內(nèi)容不包括（    ）
A．損失的影響程度
B．僅部分損失數(shù)額
C．損失事件發(fā)生的時間、發(fā)生的單位信息
D．總損失中收回部分信息
E．損失事件發(fā)生的主要原因的描述信息定價
D．合理定價 定價
16．商業(yè)銀行的經(jīng)營是在一定的社會環(huán)境下進行的，經(jīng)營環(huán)境的變化、外部突發(fā)事件等都會影響商業(yè)銀行的正常經(jīng)營活動，甚至發(fā)生損失。下列（    ）屬于引發(fā)操作風(fēng)險的外部事件。
A．洗錢
B．錯誤監(jiān)控/報告
C．政治風(fēng)險
D．違反用工法
E．自然災(zāi)害
17．市場風(fēng)險內(nèi)部模型的優(yōu)點包括（   ）
A．可以將不同業(yè)務(wù)、不同類別的市場風(fēng)險用一個確切的數(shù)值(VaR值)來表示
B．是一種能在不同業(yè)務(wù)和風(fēng)險類別之間進行比較和匯總的市場風(fēng)險計量方法
C．有利于進行風(fēng)險監(jiān)測和管理
D．簡明易懂，適宜董事會和高級管理層了解本行市場風(fēng)險總體水平
E．涵蓋了價格劇烈波動等可能對銀行造成重大損失的突發(fā)性小概率事件
18．我國商業(yè)銀行信息披露中存在的問題有（   ）
A．信息披露內(nèi)容不全面
B．風(fēng)險信息披露不充分
C．表外業(yè)務(wù)信息披露不充分
D．信息披露監(jiān)控機制有待完善
E．信息披露不及時
19．聲譽危機管理需要技能、經(jīng)驗以及全面細致的危機管理規(guī)劃，以便在危機情況下為商業(yè)銀行提供保全甚至提高聲譽的行動指南。聲譽危機管理的主要內(nèi)容包括（   ）。
A．提高發(fā)言人的溝通能力
B．提高解決問題的能力
C．危機現(xiàn)場處理
D．制定戰(zhàn)略性的危機溝通機制
E．模擬訓(xùn)練和演習(xí)
20．一般來說，收益率曲線（    ）
A．形狀反映了長短期收益率之間的關(guān)系
B．是市場對當(dāng)前經(jīng)濟狀況的判斷
C．是對未來經(jīng)濟增長預(yù)期的結(jié)果
D．是對未來通貨膨脹預(yù)期的結(jié)果
E．是對未來資本回報率預(yù)期的結(jié)果