查看：2016年銀行從業(yè)資格考試初級《風(fēng)險(xiǎn)管理》高頻考題匯總
一、單項(xiàng)選擇題
1.銀行因員工知識/技能匱乏所造成的損失，屬于操作風(fēng)險(xiǎn)類型中的()。
A.可規(guī)避的操作風(fēng)險(xiǎn)
B.可降低的操作風(fēng)險(xiǎn)
C.可緩釋的操作風(fēng)險(xiǎn)
D.應(yīng)承擔(dān)的操作風(fēng)險(xiǎn)
2.個(gè)人信貸業(yè)務(wù)是國內(nèi)商業(yè)銀行個(gè)人業(yè)務(wù)的主要組成部分。為核實(shí)第一還款來源或在第一還款來源不充足的情況下，向客戶發(fā)放個(gè)人住房貸款屬于()主要操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。
A.個(gè)人耐用消費(fèi)品貸款
B.個(gè)人生產(chǎn)經(jīng)營貸款
C.個(gè)人住房按揭貸款
D.個(gè)人質(zhì)押貸款
3.代理合同文件存在瑕疵、錯誤和誤導(dǎo)銷售，屬于商業(yè)銀行代理業(yè)務(wù)中()操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。
A.外部事件
B.人員因素
C.系統(tǒng)缺陷
D.內(nèi)部流稗
4.下列各項(xiàng)中，不屬于內(nèi)部欺詐事件的是()。
A.多戶頭支票欺詐
B.內(nèi)幕交易
C.交易品種未經(jīng)授權(quán)(存在資金損失)
D.銀行內(nèi)部發(fā)生的環(huán)境安全性事件
5.下列各項(xiàng)中，不屬于失職違規(guī)情形的是()。
A.對客戶進(jìn)行誤導(dǎo)
B.從事超越授權(quán)交易
C.惡意毀損
D.支配超出權(quán)限的資金額度
6.銀行的員工在工作中，自己意識不到缺乏必要的知識/技能，按照自己認(rèn)為正確而實(shí)際是錯誤的方式工作屬于()造成的損失。
A.知識/技能匱乏
B.失職違約
C.核心雇員流失
D.違反用工法
7.管理流程不清晰屬于內(nèi)部流程因素中的()內(nèi)容。
A.結(jié)算/支付錯誤
B.財(cái)務(wù)/會計(jì)錯誤
C.文件/合同缺陷
D.交易/定價(jià)錯誤
8.下列不屬于產(chǎn)品設(shè)計(jì)缺陷的表現(xiàn)的是()。
A.提供的產(chǎn)品在業(yè)務(wù)管理框架方面不完善
B.提供的產(chǎn)品在權(quán)利義務(wù)結(jié)構(gòu)方面不健全
C.提供的產(chǎn)品在風(fēng)險(xiǎn)管理要求方面不完善
D.提供的產(chǎn)品在售后服務(wù)方面考慮不周到
9.現(xiàn)金未及時(shí)送達(dá)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)屬于內(nèi)部流程風(fēng)險(xiǎn)中的()。
A.錯誤監(jiān)控/報(bào)告
B.結(jié)算/支付錯誤
C.產(chǎn)品設(shè)計(jì)缺陷
D.財(cái)務(wù)/會計(jì)錯誤
10.金額輸入錯誤屬于系統(tǒng)缺陷中的()風(fēng)險(xiǎn)。
A.數(shù)據(jù)/信息質(zhì)量
B.違反系統(tǒng)安全規(guī)定
C.系統(tǒng)設(shè)計(jì)/開發(fā)的戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)
D.系統(tǒng)的穩(wěn)定性風(fēng)險(xiǎn)
