A．信息系統(tǒng)不完善

B．內(nèi)部控制失效

C．規(guī)章制度不健全

D．審核監(jiān)管不到位

62．以下是貸款的轉(zhuǎn)讓步驟，其正確順序是（　　）。

①挑選出同質(zhì)的待轉(zhuǎn)讓單筆貸款，并將其放在一個(gè)資產(chǎn)組合中；②辦理貸款轉(zhuǎn)讓手續(xù)；

③對(duì)資產(chǎn)組合進(jìn)行評(píng)估；④簽署轉(zhuǎn)讓協(xié)議；⑤雙方協(xié)商(或投標(biāo))確定購買價(jià)格；⑥為投資者提供資產(chǎn)組合的詳細(xì)信息。

A．①②③④⑤⑥

B．⑥⑤③②④①

C．①②⑤③⑥④

D．①③⑥⑤④②

63．違約概率模型能夠直接估計(jì)客戶的違約概率，因此對(duì)歷史數(shù)據(jù)的要求更高，需要商業(yè)銀行建立一致、明確的違約定義，并且在此基礎(chǔ)上積累至少（　?。┠甑臄?shù)據(jù)。

A．1

B．3

C．5

D．2

64．下列關(guān)于信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)的說法，正確的是（　　）。

A．信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)是一個(gè)靜態(tài)的過程

B．信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)不包括對(duì)已發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的遺留風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、分析

C．當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生后進(jìn)行事后處理比在貸后管理過程中監(jiān)測(cè)到風(fēng)險(xiǎn)并迅速補(bǔ)救對(duì)降低風(fēng)險(xiǎn)損失的貢獻(xiàn)高

D．信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)要跟蹤已識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)在整個(gè)授信周期內(nèi)的發(fā)展變化情況

65．鋼鐵廠向銀行貸款，當(dāng)?shù)毓⑨t(yī)院（　?。┨峁?dān)保。

A．可以

B．不可以

C．只要銀行接受就可以

D．有相應(yīng)的財(cái)產(chǎn)能力就可以

66．假設(shè)1年后的1年期利率為7%，1年期即期利率為5%，那么2年期即期利率(年利率)為（　?。?。

A．5．00%

B．6．00%

C．7．00%

D．8．00%

67．假設(shè)一家銀行的外匯敞口頭寸是：日元多頭50、歐元多頭100、英鎊多頭150、澳元空頭20、美元空頭180。如采用短邊法計(jì)算出來的總外匯敞口頭寸是（　　）。

A．100

B．200

C．300

D．500

68．把到期日按時(shí)間和價(jià)值進(jìn)行加權(quán)的衡量方式是（　　）。

A．凸性

B．久期

C．敞口

D．缺口

69．（　?。┦侵冈跇O端情景下，分析評(píng)估流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理模型或內(nèi)控流程的有效性，發(fā)現(xiàn)問題，制定改進(jìn)措施的方法，目的是防止出現(xiàn)重大損失事件。

A．情景分析

B．壓力測(cè)試

C．融資渠道管理

D．應(yīng)急計(jì)劃

70．黃金價(jià)格波動(dòng)屬于（　?。?/FONT>