21、 操作風險管理職能部門的工作不包括(　)。
A.創(chuàng)建結(jié)構(gòu)化的風險評估方法
B.監(jiān)控和事故處理
C.承擔操作風險管理的最終責任
D.了解整個銀行的風險狀況

22、 按照國際實踐，在日常風險管理操作中，具體的風險管理/控制措施為(　)。
A.從基層業(yè)務單位到業(yè)務領(lǐng)域風險管理委員會的二級管理方式
B.從基層業(yè)務單位到高級管理層的是二級管理方式
C.從基層業(yè)務單位到業(yè)務領(lǐng)域風險管理委員會，再到高級管理層的三級管理方式
D.從基層業(yè)務單位到業(yè)務領(lǐng)域風險管理委員會，再從基層業(yè)務單位到高級管理層的三級管理方式

23、理論中，屬于資產(chǎn)風險管理模式的是(　).
A.銀行券理論
B.資產(chǎn)結(jié)構(gòu)理論
C.購買理論
D.銷售理論

24、 巴塞爾委員會認為，操作風險是銀行面臨的一項重要風險，商業(yè)銀行應為抵御操作風險造成的損失安排(　)
A.經(jīng)濟資本
B.存款準備金
C.資本充足率
D.央行票據(jù)

25、 產(chǎn)品線是按照損失事件發(fā)生部門所對應的業(yè)務來對損失事件進行分類。巴塞爾委員會劃分的商業(yè)銀行的產(chǎn)品線共分為(　)類。
A.6
B.8
C.7
D.9

26、 《金融違法行為處罰辦法》屬于(　)。
A.法律
B.行政法規(guī)
C.部門規(guī)章
D.“指引”

27、 假設模型得到的CAP曲線中，實際模型與隨機模型、理想模型圍成的圖形面積分別為0.3和0.1，則該CAP曲線對應的AR值等于(　)。
A.3
B.0.33
C.0.75
D.0.25

28、 策略風險是指策略與策略目標、資源、執(zhí)行質(zhì)量之間不相容,包括(　)。
A.不能達到預期策略目標的業(yè)務決策
B.不恰當?shù)膱?zhí)行決策
C.資源不匹配
D.以上都是

29、 測量銀行流動性狀況的指標包括(　)。
A.貸款總額與核心存款的比率
B.流動資產(chǎn)與總資產(chǎn)的比率
C.易變負債與總資產(chǎn)的比率
D.以上都是

30、 市場操縱和影響價格的不當行為屬于(　)。
A.失職違規(guī)
B.共謀犯罪
C.濫用授權(quán)
D.內(nèi)部欺詐

答案：
21. C
22. C
23. B
24. A
25.B
26. B
系統(tǒng)解析： 首先，這不是一部法律，只是一個“辦法”，排除A、D，部門規(guī)章是某部門針對自己而制訂的行政性法律規(guī)范文件。本辦法屬于行政法規(guī)。
27. C
系統(tǒng)解析： 牢記AR公式和那張CAP曲線圖。AR=A÷(A+B)，A=0-3，B=0.1.A是實際模型與隨機模型圍成的圖形面積，B是實際模型與理想模型圍成的圖形面積。A占的面積越大，說明模型越理想。
28. D
29. D
30. D