單項(xiàng)選擇題(共90小題，每小題0．5分，共45分)以下各小題所給出的四個(gè)選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)符合題目要求，請(qǐng)選擇相應(yīng)選項(xiàng)。不選、錯(cuò)選均不得分。
1、銀行監(jiān)管的現(xiàn)場(chǎng)檢查的重點(diǎn)內(nèi)容不包括( )。
A．業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的合法合規(guī)性
B．風(fēng)險(xiǎn)狀況
C．資本充足性
D．外部市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)狀況
2、
( )也稱期限錯(cuò)配風(fēng)險(xiǎn)，是最主要和最常見的利率風(fēng)險(xiǎn)形式。
A．重新定價(jià)風(fēng)險(xiǎn)
B．收益率曲線風(fēng)險(xiǎn)
C．基準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)
D．期權(quán)性風(fēng)險(xiǎn)
3、在Credit Monitor中，股東初始股權(quán)投資被視作期權(quán)的( )。
A．期權(quán)費(fèi)
B．執(zhí)行價(jià)格
C．期權(quán)價(jià)值
D．以上都不是
4、專家分析法的一個(gè)很明顯的缺陷是( )。
A．對(duì)客戶評(píng)價(jià)不準(zhǔn)確
B．結(jié)論缺乏說服力
C．對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估缺乏一致性
D．以上都是
5、
下列關(guān)于各風(fēng)險(xiǎn)管理組織中各機(jī)構(gòu)主要職責(zé)的說法，不正確的是( )。
A．董事會(huì)負(fù)責(zé)執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)管理政策，制定風(fēng)險(xiǎn)管理的程序和操作規(guī)程
B．董事會(huì)是商業(yè)銀行的最高風(fēng)險(xiǎn)管理/決策機(jī)構(gòu)，承擔(dān)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的最終責(zé)任
C．外部監(jiān)督機(jī)構(gòu)不斷強(qiáng)化從定性和定量方面綜合評(píng)估商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理能力，同時(shí)要求商業(yè)銀行定期提供整體風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告
D．監(jiān)事會(huì)從事內(nèi)部盡職監(jiān)督、財(cái)務(wù)監(jiān)督、內(nèi)部控制監(jiān)督等監(jiān)察工作
6、
商業(yè)銀行對(duì)外幣的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理不包括( )。
A．將流動(dòng)性管理權(quán)限集中在總部或分散到各分行
B．將最終的監(jiān)督和控制全球流動(dòng)性的權(quán)力集中在總部或分散到各分行
C．制定各幣種的流動(dòng)性管理策略
D．制訂外匯融資能力受到損害時(shí)的流動(dòng)性應(yīng)急計(jì)劃
7、《金融違法行為處罰辦法》屬于( )。
A．法律
B．行政法規(guī)
C．部門規(guī)章
D．“指引”
8、商業(yè)銀行通常采用定期的自我評(píng)估的方法來檢驗(yàn)戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理是否有效實(shí)施，定期通常是指( )。
A．每日
B．每月
C．每周
D．每年
9、國(guó)際領(lǐng)先銀行目前所采用的風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整收益績(jī)效評(píng)估辦法(RAPM)中被廣泛接受和普遍使用的指標(biāo)RAROC是（ ）。
A．風(fēng)險(xiǎn)資本回報(bào)率
B．風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)回報(bào)率
C．風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整資產(chǎn)回報(bào)率
D．風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整資本收益率
10、下列流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)警信號(hào)/指標(biāo)，( )主要包括第三方評(píng)價(jià)、所發(fā)行的股票、債券等的市場(chǎng)表現(xiàn)的指標(biāo)/信號(hào)。
A．內(nèi)部指標(biāo)/信號(hào)
B．外部指標(biāo)/信號(hào)
C．全部指標(biāo)/信號(hào)
D．融資指標(biāo)/信號(hào)
