61、 操作風險不包括策略風險和聲譽風險的主要原因是因其所引起的損失增加或收益下降在現(xiàn)階段是（　?。?br />A．無法判斷的
B．無法定義的
C．無法量化的
D．以上都不正確.

62、 專家判斷法中的“5C”方法不考慮的因素為（　?。?。
A．債務人資本實力
B．貸款抵押品
C．經(jīng)濟或行業(yè)周期形勢
D．信貸專家的主觀性

63、 根據(jù)我國銀監(jiān)會制定的《商業(yè)銀行風險監(jiān)管核心指標》,其中關(guān)于市值敏感性比率內(nèi)容的表述下面選項中不正確的是（　　）。 
A．計算公式：市值敏感性比率=修正持續(xù)期缺口×1%/年 
B．持續(xù)期缺口=（銀行資產(chǎn)持續(xù)期×資產(chǎn)市值-負債持續(xù)期×負債）/負債市值 
C．修正持續(xù)期=持續(xù)期/（1+r） 
D．持續(xù)期是計算風險敞口的經(jīng)濟價值遇到利率水平輕微變動后所出現(xiàn)的百分比變動 

64、 在影響操作風險的因素中，交易/定價錯誤由于內(nèi)部流程類的因素。它是指（?。?
A．為預測到市場的變化，需要重新調(diào)整銀行產(chǎn)品的價格
B．與市場上同類金融產(chǎn)品的定價有很大差別
C．銀行員工專業(yè)知識相對卻乏，無法為產(chǎn)品定價
D．未遵循操作規(guī)定，使交易和定價產(chǎn)生了錯誤

65、 一家從技術(shù)上仍有清償力的銀行（　?。┮驗椴痪哂谐渥愕牧鲃有远归]。  
A．不會  
B．也會  
C．兩者沒有關(guān)系  
D．以上都不對 

66、 下列不屬于風險報告內(nèi)容的是（?。?。
A．風險狀況
B．損失事件
C．關(guān)鍵風險指標
D．風險監(jiān)測

67、 當某一時段內(nèi)的負債大于資產(chǎn)時,即出現(xiàn)（　?。?br />A．資產(chǎn)敏感型缺口
B．資產(chǎn)缺口
C．負債缺口
D．負債敏感型缺口

68、 清晰的戰(zhàn)略風險管理流程不包括（?。?。
A．戰(zhàn)略風險識別
B．戰(zhàn)略風險監(jiān)測和報告
C．戰(zhàn)略風險評估
D．應急方案

69、 我國商業(yè)銀行操作風險管理的核心問題是（?。?
A．信息系統(tǒng)升級換代
B．合規(guī)問題
C．員工的知識或技能培養(yǎng)
D．公司治理結(jié)構(gòu)的完善

70、 測量銀行流動性狀況的指標包括（?。?
A．現(xiàn)金頭寸指標
B．核心存款比例
C．貸款總額與總資產(chǎn)的比率
D．以上都是