51、 以下關(guān)于商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)的論述，正確的是：
A．商業(yè)銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)往往小于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，因此商業(yè)銀行應(yīng)該更關(guān)注市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理
B．商業(yè)銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)也可能帶來(lái)巨虧，因此應(yīng)當(dāng)比市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)更加充分重視
C．商業(yè)銀行的各種類(lèi)型的風(fēng)險(xiǎn)都可能帶來(lái)巨大損失，都應(yīng)當(dāng)加以重視
D．以上都不對(duì)

52、 （　?。┖w了一般性操作風(fēng)險(xiǎn)、操作性法律風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn),但不包括環(huán)境法律風(fēng)險(xiǎn)和其他的外部事件風(fēng)險(xiǎn)。 
A．合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)  
B．流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)  
C．國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)  
D．戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn) 

53、 已知某國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行按照五級(jí)分類(lèi)法對(duì)貸款資產(chǎn)進(jìn)行分類(lèi)，從正常類(lèi)貸款到損失類(lèi)貸款，對(duì)應(yīng)的非預(yù)期損失分別為2億，4億，5億，3億，1億，如果各類(lèi)貸款對(duì)應(yīng)的邊際非預(yù)期損失是0．02，0．03，0．05，0．1，0．1，如果商業(yè)銀行的總體經(jīng)濟(jì)資本為30億
如果商業(yè)銀行在當(dāng)期為不良貸款撥備的一般準(zhǔn)備是2億，專(zhuān)項(xiàng)準(zhǔn)備是3億，特種準(zhǔn)備是4億，那么該商業(yè)銀行當(dāng)年的不良貸款撥備覆蓋率是：（　?。?br />A．0．25
B．0．14
C．0．22
D．0．3 
 
54、 反映了商業(yè)銀行對(duì)貸款損失的彌補(bǔ)能力和對(duì)貸款風(fēng)險(xiǎn)的防范能力的指標(biāo)是（　?。?
A．不良貸款率
B．不良貸款撥備覆蓋率
C．預(yù)期損失率
D．貸款準(zhǔn)備充足率

55、 （　?。┎粚儆谑虑暗娘L(fēng)險(xiǎn)控制手段. 
A．風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移  
B．風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避  
C．風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償  
D．風(fēng)險(xiǎn)分散 

56、 外匯（　　）是衡量匯率變動(dòng)對(duì)銀行當(dāng)期收益的影響的一種方法。
A．缺口分析
B．敞口分析
C．情景分析
D．久期分析

57、 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)各種類(lèi)中最主要和最常見(jiàn)的利率風(fēng)險(xiǎn)形式是：
A．收益率曲線(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)
B．期權(quán)性風(fēng)險(xiǎn)
C．重新定價(jià)風(fēng)險(xiǎn)
D．基準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)

58、 對(duì)于某商業(yè)銀行的某筆貸款而言，假定其借款人的違約概率為10%，違約損失率為50%，違約風(fēng)險(xiǎn)暴露為200萬(wàn)人民幣，則該筆貸款的預(yù)期損失為（?。┤f(wàn)人民幣。
A．5
B．10
C．20
D．100

59、 壓力測(cè)試通常使用（　?。┓椒ā?br />A．敏感性分析和情景分析
B．敏感性分析和假設(shè)性分析
C．假設(shè)性分析和情景分析
D．以上皆不正確

60、 在銀行的組織架構(gòu)中，（　）應(yīng)當(dāng)對(duì)法律風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建立和實(shí)施承擔(dān)最終責(zé)任。
A．董事會(huì)
B．高級(jí)管理層
C．監(jiān)事會(huì)
D．法律風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)