11、風(fēng)險(xiǎn)識別的主要方法不包括（　　）. 
A．故障樹法   
B．VaR   
C．專家預(yù)測法  
D．流程圖分析法 

12、 商業(yè)銀行的信用經(jīng)營中流通的是債權(quán)債務(wù)的憑證,這些憑證不僅表明債權(quán)債務(wù)關(guān)系,也意味著法律意義上的權(quán)利與義務(wù).（　?。?nbsp;就是指商業(yè)銀行經(jīng)營中的相關(guān)憑證所引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)。 
A．有法律效力的文件風(fēng)險(xiǎn)  
B．法律條文風(fēng)險(xiǎn) 
C．司法管轄權(quán)風(fēng)險(xiǎn) 
D．法律資格風(fēng)險(xiǎn) 

13、 采用基本指標(biāo)法的銀行持有的操作風(fēng)險(xiǎn)資本應(yīng)等于（　?。┛偸杖氲钠骄党松弦粋€(gè)固定比例。
A．前一年
B．前五年
C．前二年
D．前三年

14、 聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理的最好辦法是：推行（?。┕芾砝砟?，改善公司治理，并預(yù)先做好防范危機(jī)的準(zhǔn)備；確保各類主要風(fēng)險(xiǎn)被正確識別、優(yōu)先排序并得到有效管理。
A．聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)
B．規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)
C．風(fēng)險(xiǎn)識別
D．全面風(fēng)險(xiǎn)

15、 在客戶風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測指標(biāo)體系中，利潤增長率和成本管理分別屬于（　）。
A．基本面指標(biāo)和財(cái)務(wù)指標(biāo)
B．財(cái)務(wù)指標(biāo)和財(cái)務(wù)指標(biāo)
C．基本面指標(biāo)和基本面指標(biāo)
D．財(cái)務(wù)指標(biāo)和基本面指標(biāo)

16、 隨機(jī)變量Y的概率分布表如下：
A．X
B．1
C．4
D．P
E．60%
F．40%

17、 有效風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)必須以（　　）為先導(dǎo). 
A．健全的內(nèi)部控制機(jī)制
B．完善的公司治理機(jī)構(gòu) 
C．先進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理文化培育  
D．有效的風(fēng)險(xiǎn)管理策略 

18、 （　　）不屬于用VaR方法來計(jì)算非預(yù)期損失的不足表現(xiàn)。
A．VaR方法不能對臵信水平之外的損失概率分布提供任何預(yù)測
B．VaR方法通常不考慮可能發(fā)生的任何極端市場變化
C．VaR值的計(jì)算是基于各種假設(shè)和估計(jì),因此可能導(dǎo)致對風(fēng)險(xiǎn)的錯誤解釋.
D．VaR僅能比較不同資產(chǎn)組合的風(fēng)險(xiǎn),而不能比較不同類型的風(fēng)險(xiǎn)

19、 風(fēng)險(xiǎn)分散化的理論基礎(chǔ)是：（　?。?br />A．投資組合理論
B．期權(quán)定價(jià)理論
C．利率平價(jià)理論
D．無風(fēng)險(xiǎn)套利理論

20、 根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于全面推行貸款質(zhì)量五級分類管理的通知》中的貸款風(fēng)險(xiǎn)分類指導(dǎo)原則，借款人無法足額償還貸款本息，即使執(zhí)行擔(dān)保，也肯定要造成較大損失的貸款屬于（　　）。
A．次級類貸款
B．損失類貸款
C．可疑類貸款
D．關(guān)注類貸款