有網(wǎng)傳消息稱，上海某金融機(jī)構(gòu)財(cái)富管理已經(jīng)有較大的動(dòng)作。消息稱，該機(jī)構(gòu)總部28個(gè)部門(mén)合并為20個(gè)，全國(guó)未獲得基金從業(yè)資格及投顧資格的員工面臨淘汰。而正式的淘汰路徑，將可能采取取消傳統(tǒng)投顧、客戶經(jīng)理這類營(yíng)銷線的序列，改為理財(cái)經(jīng)理1級(jí)-24級(jí)的新模式，類似于騰訊阿里內(nèi)部級(jí)別的劃分，從業(yè)資歷越深、級(jí)別越高，則服務(wù)的客戶越大。
“從業(yè)資格越多，級(jí)別越高”，這也意味著證書(shū)對(duì)于我們的工作的升職加薪越來(lái)越重要！
很多已經(jīng)通過(guò)證券從業(yè)資格的朋友，大家如果想要挑戰(zhàn)更高的崗位與工資，再考一個(gè)專項(xiàng)考試是很有必要的，推薦投資顧問(wèn)。
證券投資顧問(wèn)具有很高的含金量，目前有很多證券公司鼓勵(lì)分支機(jī)構(gòu)的員工全部去考投顧資格證，考到證的人鼓勵(lì)轉(zhuǎn)崗做投顧，沒(méi)有投顧資格證的人未來(lái)就不能服務(wù)高凈值客戶。
證券投資顧問(wèn)是做什么的？
1、證券投資顧問(wèn)具體工作：為客戶提供投資建議，比如買(mǎi)賣(mài)時(shí)機(jī)、熱點(diǎn)分析、證券選擇、風(fēng)險(xiǎn)提示等，禁止代理客戶操作。也就是說(shuō)，投資顧問(wèn)提供建議給客戶參考，決策由客戶自己做。贏虧均由客戶承擔(dān)，證券公司可能就投資顧問(wèn)服務(wù)收取費(fèi)用，形式包括差別傭金、按資產(chǎn)額或服務(wù)期收取單項(xiàng)顧問(wèn)費(fèi)用等。
2、私人證券投資顧問(wèn)是指專門(mén)從事提供證券投資建議而獲取薪酬的資產(chǎn)管理人士。其業(yè)務(wù)屬性具有針對(duì)性、特殊性、非公開(kāi)性等特點(diǎn)。私人證券投資顧問(wèn)展業(yè)過(guò)程是基于投資信任為基礎(chǔ)，以絕對(duì)的投資能力和投資業(yè)績(jī)回報(bào)為導(dǎo)向，以咨詢品牌和后臺(tái)支持服務(wù)為輔助，接受客戶委托，按照約定，向客戶提供證券及證券相關(guān)產(chǎn)品投資建議，并直接或者間接獲取經(jīng)濟(jì)利益的活動(dòng)。投資建議內(nèi)容包括投資的品種選擇、投資組合以及理財(cái)規(guī)劃建議等。
我們現(xiàn)在應(yīng)該做什么?準(zhǔn)備哪些技能?
這個(gè)技能首先是專業(yè)性，現(xiàn)在很多人通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)開(kāi)戶，就找互聯(lián)網(wǎng)大V合作，你會(huì)發(fā)現(xiàn)互聯(lián)網(wǎng)單位開(kāi)的戶可能會(huì)比一個(gè)營(yíng)業(yè)部開(kāi)的戶多了?？赡芪乙粋€(gè)人可能服務(wù)1萬(wàn)客戶，我可能買(mǎi)每個(gè)客戶1~10塊錢(qián)成本，那可能一個(gè)月是10萬(wàn)塊錢(qián)。但是你只有100個(gè)客戶，你怎么去服務(wù)100客戶，每個(gè)人收100塊錢(qián)，可能是1萬(wàn)塊錢(qián)?。一個(gè)月收1000塊錢(qián)到10萬(wàn)塊錢(qián)，你憑什么收1000塊錢(qián)，這是大家需要思考的。而且未來(lái)可能是個(gè)去產(chǎn)能過(guò)程，就說(shuō)投顧他會(huì)同時(shí)服務(wù)很多客戶。所以對(duì)于大家而言，每個(gè)人要想一個(gè)問(wèn)題，就說(shuō)你給客戶創(chuàng)造什么價(jià)值?我覺(jué)得從這個(gè)角度去思考，然后你去準(zhǔn)備哪些技能，這是最有價(jià)值的。
