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2018證券市場基本法律法規(guī)高頻考點：資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的風(fēng)險控制要求
為了控制風(fēng)險，《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試行辦法》和《證券公司集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實施細則》要求：
(1)證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當在資產(chǎn)管理合同中明確規(guī)定，由客戶自行承擔投資風(fēng)險。
(2)證券公司應(yīng)當按照經(jīng)核準的集合資產(chǎn)管理合同和推廣代理協(xié)議的約定推廣集合計劃，指定專人向客戶如實披露證券公司的業(yè)務(wù)資格，全面準確地介紹集合計劃的產(chǎn)品特點、投資方向、風(fēng)險收益特征，講解有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則、計劃說明書和集合資產(chǎn)管理合同內(nèi)容以及客戶投資集合計劃的操作方法，并應(yīng)當充分揭示市場風(fēng)險、證券公司因喪失資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格給客戶帶來的法律風(fēng)險，以及其他投資風(fēng)險。
證券公司向客戶介紹投資收益預(yù)期，必須恪守誠信原則，提供充分合理的依據(jù)，并以書面方式特別聲明：“所述預(yù)期僅供客戶參考，不構(gòu)成證券公司保證客戶資產(chǎn)本金不受損失或者取得最低投資收益的承諾”。
(3)在簽訂資產(chǎn)管理合同之前，證券公司應(yīng)當了解客戶身份、財產(chǎn)與收入狀況、風(fēng)險承受能力以及投資偏好等基本情況；客戶應(yīng)當如實提供相關(guān)信息。
證券公司設(shè)立集合資產(chǎn)管理計劃，應(yīng)當對客戶的條件和集合資產(chǎn)管理計劃的推廣范圍進行明確界定；參與集合資產(chǎn)管理計劃的客戶應(yīng)當具備相應(yīng)的金融投資經(jīng)驗和風(fēng)險承受能力。
(4)客戶應(yīng)當對客戶資產(chǎn)來源及用途的合法性作出承諾。客戶未作承諾或者證券公司明知客戶資產(chǎn)來源或者用途不合法的，不得簽訂資產(chǎn)管理合同。任何人不得非法匯集他人資金參與集合資產(chǎn)管理計劃。
(5)證券公司及代理推廣機構(gòu)應(yīng)當采取有效措施使客戶詳盡了解集合資產(chǎn)管理計劃的特性、風(fēng)險等情況及客戶的權(quán)利、義務(wù)，但不得通過廣播、電視、報刊及其他公共媒體推廣集合資產(chǎn)管理計劃。
(6)證券公司、托管機構(gòu)應(yīng)當至少每3個月向客戶提供一次準確、完整的資產(chǎn)管理報告、資產(chǎn)托管報告，對報告期內(nèi)客戶資產(chǎn)的配置狀況、價值變動等情況進行詳細說明。證券公司、托管機構(gòu)應(yīng)當按照資產(chǎn)管理合同約定的時間和方式至少每周披露一次集合計劃份額凈值。發(fā)生資產(chǎn)管理合同約定的、可能影響客戶利益的重大事項時，證券公司應(yīng)當及時告知客戶。
(7)證券公司辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當保證客戶資產(chǎn)與其自有資產(chǎn)、不同客戶的資產(chǎn)相互獨立，對不同客戶的資產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，獨立核算、分賬管理。
(8)證券公司辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當保證集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)與其自有資產(chǎn)、集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)與其他客戶的資產(chǎn)、不同集合資產(chǎn)管理計劃的資產(chǎn)相互獨立，單獨設(shè)置賬戶，獨立核算、分賬管理。
高頻考題
在簽訂資產(chǎn)管理合同之前，證券公司應(yīng)當了解客戶的( )等基本情況，客戶應(yīng)當如實提供相關(guān)信息。
I.資產(chǎn)與收入狀況
II.負債情況
III.風(fēng)險承受能力
IV.投資偏好
A：I、 II、 III
B：I 、III、 IV
C：II、 III 、IV
D：I、 II
答案: B
解題思路：在簽訂資產(chǎn)管理合同之前，證券公司應(yīng)當了解客戶的資產(chǎn)與收入狀況、風(fēng)險承受能力以及投資偏好等基本情況，客戶應(yīng)當如實提供相關(guān)信息。
