(三)資金賬戶(hù)的管理及操作規(guī)范
1．資金賬戶(hù)開(kāi)立。
(1)一般要求。
(2)資金賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)操作規(guī)范。①開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)第一，自然人客戶(hù)：客戶(hù)本人辦理；
委托他人代辦開(kāi)戶(hù)；授權(quán)他人代理證券交易。第二，法人客戶(hù)。
②查驗(yàn)和復(fù)核
經(jīng)辦人查驗(yàn)自然人開(kāi)戶(hù)資料的真實(shí)性、有效性、完整性及一致性。
?、垭娔X開(kāi)戶(hù)
2．客戶(hù)申請(qǐng)開(kāi)通網(wǎng)上交易委托方式(已開(kāi)立資金賬戶(hù)但尚未申請(qǐng)開(kāi)通網(wǎng)上交易的客戶(hù))。
3．客戶(hù)申請(qǐng)開(kāi)通其他交易委托方式或其他交易品種。
要點(diǎn)九
4．自然人客戶(hù)申請(qǐng)開(kāi)通創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)交易。
機(jī)構(gòu)客戶(hù)可按上述“3．客戶(hù)申請(qǐng)開(kāi)通其他交易委托方式或其他交易品種”的有關(guān)手續(xù)，申請(qǐng)辦理開(kāi)通創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)交易。
(1)通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)詢(xún)問(wèn)、問(wèn)卷調(diào)查等方式，收集客戶(hù)信息，包括客戶(hù)身份、財(cái)產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)偏好、投資目標(biāo)等。
(2)根據(jù)了解的客戶(hù)信息和測(cè)評(píng)情況，對(duì)客戶(hù)有針對(duì)性地進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示、市場(chǎng)特性及交易規(guī)則等講解，引導(dǎo)客戶(hù)在充分了解創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)特性的基礎(chǔ)上客觀評(píng)估自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，審慎決定是否申請(qǐng)開(kāi)通和參與創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)交易。
(3)經(jīng)上述程序，客戶(hù)決定申請(qǐng)開(kāi)通創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)交易的，請(qǐng)客戶(hù)在營(yíng)業(yè)部現(xiàn)場(chǎng)書(shū)面簽署《創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)投資風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)》，一式兩份。對(duì)具有和尚未具有兩年交易經(jīng)驗(yàn)的自然人客戶(hù)，分別按以下方式處理：
?、賹?duì)具有兩年以上(含兩年)股票交易經(jīng)驗(yàn)的自然人客戶(hù)(交易經(jīng)驗(yàn)的起算時(shí)點(diǎn)為客戶(hù)本人名下賬戶(hù)在深圳、上海證券交易所發(fā)生首筆股票交易之日)，請(qǐng)其在《風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)》上抄寫(xiě)“聲明”：“本人確認(rèn)已閱讀并理解創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)相關(guān)規(guī)則和上述風(fēng)險(xiǎn)揭示的內(nèi)容，具有相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，自愿承擔(dān)參與創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)投資的各種風(fēng)險(xiǎn)”。營(yíng)業(yè)部經(jīng)辦人員見(jiàn)證客戶(hù)抄寫(xiě)、簽署并核對(duì)相關(guān)內(nèi)容后再予簽字確認(rèn)。再交復(fù)核員復(fù)核并簽名。
?、趯?duì)尚未具備兩年交易經(jīng)驗(yàn)的自然人客戶(hù)，如要求開(kāi)通創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)交易，在按照上述
(3)的要求簽署《創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)投資風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)》時(shí)，應(yīng)當(dāng)就自愿承擔(dān)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)抄錄“特別聲明”：“本人尚未具備兩年以上交易經(jīng)驗(yàn)，確認(rèn)已閱讀并理解創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)相關(guān)規(guī)則和上述風(fēng)險(xiǎn)揭示的內(nèi)容，具有相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，自愿參與創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)，并愿意承擔(dān)相關(guān)的各種風(fēng)險(xiǎn)?！睜I(yíng)業(yè)部經(jīng)辦人員見(jiàn)證客戶(hù)抄寫(xiě)、簽署并核對(duì)相關(guān)內(nèi)容后再予簽字確認(rèn)，復(fù)核員復(fù)核并簽名。最后還必須交由營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人簽字確認(rèn)。
(4)營(yíng)業(yè)部經(jīng)辦人在T+2交易日后，為具有兩年以上股票交易經(jīng)驗(yàn)的客戶(hù)在交易系統(tǒng)中開(kāi)通創(chuàng)業(yè)板交易業(yè)務(wù)(即在第T+3交易日開(kāi)通交易)；在T+5交易日后，為尚未具備兩年交易經(jīng)驗(yàn)的客戶(hù)在交易系統(tǒng)中開(kāi)通創(chuàng)業(yè)板交易業(yè)務(wù)(即在第T+6交易日開(kāi)通交易)。
復(fù)核員復(fù)核后生效。
5．客戶(hù)委托方式或其他交易品種操作權(quán)限的終止。
【例題11·單選題】
自然人客戶(hù)申請(qǐng)開(kāi)通創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)交易的，在( )交易日后，為尚未具備兩年交易經(jīng)驗(yàn)的客戶(hù)在交易系統(tǒng)中開(kāi)通創(chuàng)業(yè)板交易業(yè)務(wù)(即在第T+6交易日開(kāi)通交易)。復(fù)核員復(fù)核后生效。
A．T+I
B．T+2
C．T+3
D．T+5
【答案】D
6．開(kāi)通或變更客戶(hù)交易結(jié)算資金第三方存管(己開(kāi)立資金賬戶(hù)但未開(kāi)通三方存管的客戶(hù))。
(1)選擇指定商業(yè)銀行。
第一，證券公司營(yíng)業(yè)部辦理三方存管手續(xù)。第二，指定商業(yè)銀行確認(rèn)。
(2)客戶(hù)變更指定商業(yè)銀行。第一，客戶(hù)撤銷(xiāo)指定商業(yè)銀行。第二，客戶(hù)選擇新的指定商業(yè)銀行。
(3)客戶(hù)變更銀行賬戶(hù)。
(4)客戶(hù)撤銷(xiāo)資金賬戶(hù)。
7．賬戶(hù)掛失、補(bǔ)辦。
8．賬戶(hù)解掛。
9．客戶(hù)重要資料變更。
(1)自然人客戶(hù)。
(2)法人客戶(hù)。
10．密碼修改、清密。
11．撤銷(xiāo)指定交易和轉(zhuǎn)托管。
12．資金賬戶(hù)(證券賬戶(hù))銷(xiāo)戶(hù)。
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