2019年4月證券從業(yè)考試《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》在4月27日舉行，一天舉行4場(chǎng)考試，具體時(shí)間安排詳見準(zhǔn)考證。
證券從業(yè)考試每一場(chǎng)次試題不一樣，同一場(chǎng)次試題順序和題序不一樣。
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已更新：4月27日證券從業(yè)《金融基礎(chǔ)知識(shí)》真題考點(diǎn)匯總
2019 年 4 月證券從業(yè)考試真題及答案《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》更新部分內(nèi)容。
本次真題來源于網(wǎng)友反饋，每個(gè)人考的不一定一樣，真題僅供參考。
1.下列關(guān)于銀行間債券市場(chǎng)的說法，正確的有( )。
Ⅰ.投資者在銀行間債券市場(chǎng)可進(jìn)行債券買賣和回購(gòu)
Ⅱ.政策性金融債券目前不在銀行間市場(chǎng)進(jìn)行交易
Ⅲ.銀行間債券市場(chǎng)已經(jīng)成為我國(guó)債券市場(chǎng)的主體部分
Ⅳ.銀行間債券市場(chǎng)規(guī)?？焖贁U(kuò)大，直接融資比例不斷上升
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】A
2.中期票據(jù)是( )發(fā)行的債務(wù)融資工具。
A.非金融企業(yè)
B.簽發(fā)人
C.中國(guó)人民銀行
D.出票人
【答案】A
3.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)基金業(yè)實(shí)行嚴(yán)格的監(jiān)管，對(duì)各種有損于投資者利益的行為進(jìn)行嚴(yán)厲打擊， 并強(qiáng)制基金進(jìn)行及時(shí)、準(zhǔn)確、充分的信息披露，這體現(xiàn)了證券投資基金的()的特點(diǎn)。
A.嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明
B.集合理財(cái)、專業(yè)管理
C.獨(dú)立托管、保障安全
D.利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)
【答案】A
4.可轉(zhuǎn)換公司債券最主要的金融特征是()
A.雙重選擇權(quán)
B.附有投票權(quán)
C.風(fēng)險(xiǎn)權(quán)益的限定性
D.套期保值
【答案】A
5.既是基金的當(dāng)事人，又是基金的主要服務(wù)機(jī)構(gòu)的是()
A.基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)
B.基金份額持有人
C.基金托管人
D.基金投資顧問機(jī)構(gòu)
【答案】C
6.上海證券交易所成立于()年 11 月
A.1990
B.1992
C.1989
D.1991
【答案】A
7.金融債券的登記、托管機(jī)構(gòu)是()
A.深圳證券交易所
B.中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司C.上海證券交易所
D.中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司
【答案】B
8.下列有關(guān)憑證式國(guó)債的說法，正確的是()
A.對(duì)在發(fā)行期內(nèi)已繳納但未售完及購(gòu)買者提前兌取的憑證式國(guó)債，不能在原額度內(nèi)繼續(xù)發(fā)售
B.憑證式國(guó)債是一種可上市流通的儲(chǔ)蓄型債券
C.各金融機(jī)構(gòu)均有資格申請(qǐng)加入憑證式國(guó)債承銷團(tuán)
D.利率按實(shí)際持有天數(shù)分檔計(jì)付
【答案】D
9.目前，我國(guó)證券投資基金托管費(fèi)按()的一定比例逐日計(jì)提。
A.基金發(fā)行規(guī)模
B.基金資產(chǎn)總值
C.基金資產(chǎn)凈值
D.基金投資規(guī)模
【答案】C
10.被稱為“金邊債券”的是()
A.可轉(zhuǎn)換債
B.政府債券
C.金融債券
D.公司債券
【答案】B
11.我國(guó)開放式基金的存續(xù)期為()
A.一般無固定期限
B.15 年-50 年
C.5 年
D.15 年
【答案】A
12.下列關(guān)于債券的說法，錯(cuò)誤的是()
A.債券的貼現(xiàn)率是投資者對(duì)該債券要求的最低回報(bào)率
B.預(yù)期通貨膨脹率是對(duì)未來通貨膨脹率的估計(jì)值
C.名義無風(fēng)險(xiǎn)收益率一般用相同期限零息國(guó)債的到期收益率來近似表示
D.債券必要回報(bào)率是真實(shí)無風(fēng)險(xiǎn)收益率與預(yù)期通貨膨脹率之和
【答案】D
13.下列關(guān)于資產(chǎn)證券化運(yùn)作程序的說法，錯(cuò)誤的是()
A. 特設(shè)信托機(jī)構(gòu)在對(duì)證券化資產(chǎn)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析后，對(duì)一定的資產(chǎn)集合進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)的重組
B.原始權(quán)益人根據(jù)自身的資產(chǎn)證券化融資要求，確定資產(chǎn)證券化目標(biāo)
C.承銷商負(fù)責(zé)向投資者銷售資產(chǎn)支持證券，方式包括包銷和代銷兩種
D.特殊目的機(jī)構(gòu)除開展資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)外，還可以通過其他業(yè)務(wù)獲得收入
【答案】D
14.債券現(xiàn)券買賣是()
A. 遠(yuǎn)期交易，交易雙方以債券為交易標(biāo)的，一方出讓資金，一方出讓債券，現(xiàn)券買賣均按全價(jià)交易
B. 即期交易，交易雙方以債券為交易標(biāo)的，一方出讓資金，一方出讓債券，現(xiàn)券買賣均按全價(jià)交易
C. 遠(yuǎn)期交易，交易雙方以債券為交易標(biāo)的，一方出讓資金，一方出讓債券，現(xiàn)券買賣均按凈價(jià)交易
D. 即期交易，交易雙方以債券為交易標(biāo)的，一方出讓資金，一方出讓債券，現(xiàn)券買賣均按凈價(jià)交易
【答案】D
15.下列屬于間接融資的是()
A.股票市場(chǎng)融資
B.民間借貸
C.消費(fèi)信用融資
D.債券市場(chǎng)融資
【答案】C
16.證券可以客戶預(yù)期的價(jià)格或更有利的價(jià)格成交，有利于客戶實(shí)現(xiàn)預(yù)期投資計(jì)劃的委托方式是()
A.市價(jià)委托
B.零數(shù)委托
C.限價(jià)委托
D.整數(shù)委托
【答案】C
17.開放式基金的贖回是指基金份額持有人要求()購(gòu)回其所持有的開放式基金份額的行為。
A.基金托管人
B.基金管理人
C.基金代理人
D.基金受益人
【答案】B
18.企業(yè)成長(zhǎng)周期不包括()
A. 穩(wěn)定期
B.創(chuàng)立期
C.成熟期
D.衰退期
【答案】A
19.關(guān)于不同證券投資收益與風(fēng)險(xiǎn)的差異，下列說法正確的有() Ⅰ相較債券，股票價(jià)格的波動(dòng)性較大
Ⅱ相較債券，股票是一種高風(fēng)險(xiǎn)、低收益的投資品種
Ⅲ相較股票，基金是一種風(fēng)險(xiǎn)適中，收益相對(duì)穩(wěn)健的投資品種Ⅳ相較股票，基金投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，能分散風(fēng)險(xiǎn)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ 、 Ⅱ
D.Ⅲ、Ⅳ
【答案】B
20.下列關(guān)于派發(fā)股利的說法，正確的有()
Ⅰ股利宣布日，即公司董事會(huì)將分紅派息的消息公布于眾的時(shí)間
Ⅱ股權(quán)登記日，即統(tǒng)計(jì)和確認(rèn)參加本期股利分配的股東的日期
Ⅲ除息除權(quán)日，通常為股權(quán)登記日之后的三個(gè)工作日
Ⅳ派發(fā)日，即股利正式發(fā)放給股東的日期
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ 、 Ⅱ
D.Ⅲ、Ⅳ
【答案】B
21.根據(jù)《證券法》規(guī)定，向不特定對(duì)象發(fā)行的證券票面總值超過人民幣 5000 萬元的，應(yīng)當(dāng)由承銷團(tuán)承銷，承銷團(tuán)應(yīng)當(dāng)由()和()的證券公司組成。
Ⅰ主承銷 Ⅱ第一承銷Ⅲ參與承銷Ⅳ代理承銷
A.Ⅱ 、 Ⅳ
B.Ⅱ 、 Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ
【答案】D
22.下列關(guān)于金融與實(shí)體經(jīng)濟(jì)關(guān)系的說法，正確的有() Ⅰ古典經(jīng)濟(jì)學(xué)家認(rèn)為貨幣是中性的，貨幣供應(yīng)量的變化不影響實(shí)體經(jīng)濟(jì) Ⅱ凱恩斯認(rèn)為通過利率對(duì)投資的誘導(dǎo)，貨幣能影響實(shí)體經(jīng)濟(jì)產(chǎn)出
Ⅲ“金融加速器”理論認(rèn)為，金融市場(chǎng)摩擦?xí)糯髮?shí)體經(jīng)濟(jì)產(chǎn)出的影響Ⅳ2008 年金融危機(jī)表明，金融活動(dòng)本身就是經(jīng)濟(jì)衰退或蕭條的誘因
A.Ⅰ、Ⅳ
B. Ⅱ 、 Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
【答案】C
23.在我國(guó)多層次資本市場(chǎng)體系構(gòu)建中，屬于場(chǎng)外市場(chǎng)的有( )。
Ⅰ.創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)
Ⅱ.券商柜臺(tái)市場(chǎng)Ⅲ.主板市場(chǎng)
Ⅳ.區(qū)域性股權(quán)交易市場(chǎng)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ 、 Ⅳ
【答案】D
24.對(duì)于商業(yè)銀行而言，其自有資金主要構(gòu)成中不包括()。
A.未分配利潤(rùn)
B.股本金
C.長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)
D.儲(chǔ)備資金
【答案】C
25.企業(yè)的組織形式有()。
Ⅰ合資制
Ⅱ獨(dú)資制Ⅲ合伙制Ⅳ公司制
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ 、 Ⅱ
【答案】A
26經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)在中華人民共和國(guó)境內(nèi)募集資金，運(yùn)用所募的部分或者全部資金以資產(chǎn)組合方式進(jìn)行境外證券投資管理的境內(nèi)基金管理公司和證券公司等證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)可簡(jiǎn)稱為( )。
A.QDII
B RQFII
C ETF
D QFII
【答案】A
27.量化分析法廣泛應(yīng)用于解決()等投資相關(guān)問題。
Ⅰ.證券估值
Ⅱ.組合構(gòu)造與優(yōu)化Ⅲ.策略制定
Ⅳ.風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量和風(fēng)險(xiǎn)管理
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ
【答案】C
28.做市商交易的基本特征是()。
A.成交時(shí)點(diǎn)是不連續(xù)的
B.證券交易的買價(jià)和賣價(jià)都由做市商給出
C.以買賣雙向價(jià)格為基準(zhǔn)進(jìn)行撮合
D.投資者買賣證券的對(duì)手是其他投資者
【答案】B
29.國(guó)家股從資金來源上看，主要有()。
Ⅰ現(xiàn)有國(guó)有企業(yè)改編為股份有限公司時(shí)所擁有的凈資產(chǎn)
Ⅱ現(xiàn)階段有權(quán)代表國(guó)家投資的政府部門向新組建的股份公司的投資
Ⅲ經(jīng)授權(quán)代表國(guó)家投資的投資公司、資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)公司、經(jīng)濟(jì)實(shí)體性總公司等機(jī)構(gòu)向新組建的股份公司的投資
Ⅳ國(guó)有法人單位以其依法占用的法人資產(chǎn)向獨(dú)立于自己的股份公司的投資
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】C
30.上海證券交易所的托管制度特點(diǎn)是()。
A.已辦理的指定交易，投資者不可以進(jìn)行變更
B.托管制度和指定交易制度聯(lián)系在一起
C.投資者必須指定滬深交易所市場(chǎng)的任一交易參與人，作為證券交易的唯一受托人
D.自動(dòng)托管，隨處通買，哪買哪賣，轉(zhuǎn)托不限
【答案】B
31.中國(guó)證監(jiān)會(huì)的核心職責(zé)有()。
Ⅰ維護(hù)市場(chǎng)公開、公平、公正
Ⅱ維護(hù)投資者特別是中小投資者的合法權(quán)益Ⅲ促進(jìn)資本市場(chǎng)健康發(fā)展
Ⅳ促進(jìn)經(jīng)濟(jì)健康平穩(wěn)增長(zhǎng)
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ 、 Ⅳ
【答案】C
32.中國(guó)證券登記結(jié)算公司僅為()開立結(jié)算賬戶，專用于證券交易成交后的清算交收，具有結(jié)算履約擔(dān)保作用。
A.證券公司
B.基金公司
C.合格機(jī)構(gòu)投資者
D.證券交易所
【答案】A
33.我國(guó)的企業(yè)債券和公司債券在()等方面有所不同。Ⅰ發(fā)行主體
Ⅱ發(fā)行制度和監(jiān)管機(jī)構(gòu)Ⅲ擔(dān)保要求
Ⅳ發(fā)行市場(chǎng)
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
【答案】B
34.下列關(guān)于保險(xiǎn)公司次級(jí)債務(wù)的說法，正確的是()。
A.利息清償順序先于股權(quán)資本
B.本金清償順序列于保單之前
C.期限在 10 年以上(含 10 年)
D.利息清償順序列于保單之前
【答案】A
35.公司在發(fā)行不動(dòng)產(chǎn)抵押公司債券時(shí)通常用作抵押的有()
Ⅰ有價(jià)證券
Ⅱ藝術(shù)品Ⅲ 房 屋 Ⅳ土地
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】C
36.下列關(guān)于間接融資的說法，正確的有( )
Ⅰ.間接融資中資金需求者與資金初始供應(yīng)者之間不發(fā)生直接信貸關(guān)系，兩者只與金融機(jī)構(gòu)發(fā)生債權(quán)債務(wù)或權(quán)益關(guān)系
Ⅱ.間接融資中的所有中介并不是對(duì)某一資金供應(yīng)者與某一資金需求者之間一對(duì)一的對(duì)應(yīng)性中介，而是一方面面對(duì)資金供應(yīng)者群體，另一方面面對(duì)資金需求者群體的綜合性中介
Ⅲ.相對(duì)于直接融資而言，間接融資的信譽(yù)程度高，風(fēng)險(xiǎn)也相對(duì)較小
Ⅳ.通過金融中介的融資均屬于借貸融資，到期必須歸還并支付利息
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ 、 Ⅳ
【答案】C
37.1602 年成立的世界上第一個(gè)證券交易所是()。
A. 阿姆斯特丹證券交易所
B.費(fèi)城證券交易所
C 倫敦證券交易所
D 紐約證券交易所
【答案】A
38.關(guān)于金融衍生工具的說法，錯(cuò)誤的有( )。
Ⅰ.金融衍生產(chǎn)品的價(jià)格決定基礎(chǔ)金融產(chǎn)品的價(jià)格
Ⅱ.金融衍生工具是基礎(chǔ)金融產(chǎn)品相對(duì)應(yīng)的一個(gè)概念
Ⅲ.金融衍生工具是指建立在基礎(chǔ)金融產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量之上，其價(jià)格取決于后者價(jià)格(或數(shù)值)變動(dòng)的派生金融產(chǎn)品
Ⅳ.溫室氣體釋放不能成為金融衍生工具的基礎(chǔ)變量
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅲ 、 Ⅳ
【答案】C
39.可能單獨(dú)或共同引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)在因素稱為( )。
A.風(fēng)險(xiǎn)源
B.風(fēng)險(xiǎn)敞口
C.風(fēng)險(xiǎn)事件
D.風(fēng)險(xiǎn)損失
【答案】A
40.基金的募集一般要經(jīng)過一定的步驟，其中主要包括()。
Ⅰ注冊(cè)
Ⅱ申請(qǐng)
Ⅲ基金合同生效
Ⅳ發(fā)售
A Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
【答案】A
《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》考試內(nèi)容共八章。考試共100題，包括50個(gè)普通單選題和50個(gè)組合單選題，每題1分。60分及以上視為合格成績(jī)，合格成績(jī)長(zhǎng)期有效。
難度調(diào)查>>4.27證券從業(yè)考試哪科最難，有把握通過嘛？
3月金融基礎(chǔ)知識(shí)真題內(nèi)容參考：
