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第1題單選
申請(qǐng)從事證券或者期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，要求有( )萬(wàn)元人民幣以上的注冊(cè)資本。
A．300
B．500
C．100
D．200
參考答案：C
參考解析： 申請(qǐng)證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：(1)分別從事證券或者期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，有5名以上取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的專職人員；同時(shí)從事證券和期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，有10名以上取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的專職人員；其高級(jí)管理人員中，至少有1名取得證券或者期貨投資咨詢從業(yè)資格。(2)有100萬(wàn)元人民幣以上的注冊(cè)資本。(3)有固定的業(yè)務(wù)場(chǎng)所和與業(yè)務(wù)相適應(yīng)的通訊及其他信息傳遞設(shè)施。(4)有公司章程。(5)有健全的內(nèi)部管理制度。(6)具備中國(guó)證監(jiān)會(huì)要求的其他條件。
第2題單選
下列關(guān)于中小非金融企業(yè)集合票據(jù)的表述中，錯(cuò)誤的是( )。
A．任一企業(yè)集合票據(jù)待償還余額不得超過(guò)該企業(yè)凈資產(chǎn)的40％
B．任一企業(yè)集合票據(jù)募集資金額不超過(guò)1億元人民幣
C．中小非金融企業(yè)發(fā)行集合票據(jù)，應(yīng)在中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)注冊(cè)，一次注冊(cè)、一次發(fā)行
D．中小非金融企業(yè)發(fā)行的集合票據(jù)在債權(quán)債務(wù)登記日的次一工作日即可在銀行間債券市場(chǎng)流通轉(zhuǎn)讓
參考答案：B
參考解析： 根據(jù)《銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)債務(wù)融資工具注冊(cè)規(guī)則》的規(guī)定，任一企業(yè)集合票據(jù)募集資金額不超過(guò)2億元人民幣，單只集合票據(jù)注冊(cè)金額不超過(guò)10億元人民幣。故B項(xiàng)錯(cuò)誤。
第3題單選
國(guó)外學(xué)者認(rèn)為股價(jià)變動(dòng)要比經(jīng)濟(jì)景氣循環(huán)早( )。
A．3～5個(gè)月
B．4～6個(gè)月
C．1～2個(gè)月
D．2～3個(gè)月
參考答案：B
參考解析： 國(guó)外學(xué)者認(rèn)為股價(jià)變動(dòng)要比經(jīng)濟(jì)景氣循環(huán)早4～6個(gè)月。這是因?yàn)楣善眱r(jià)格是對(duì)未來(lái)收入的預(yù)期，所以先于經(jīng)濟(jì)周期的變動(dòng)而變動(dòng)。因此，股票價(jià)格水平成為經(jīng)濟(jì)周期變動(dòng)的靈敏信號(hào)或稱為“先導(dǎo)性指標(biāo)”。
第4題單選
投資者持有某上市公司( )股份時(shí)，繼續(xù)收購(gòu)的，應(yīng)當(dāng)履行其強(qiáng)制收購(gòu)義務(wù)。
A．40％
B．30％
C．20％
D．10％
參考答案：B
參考解析： 《證券法》規(guī)定，通過(guò)證券交易所的證券交易，投資者持有或者通過(guò)協(xié)議，其他安排與他人共同持有一個(gè)上市公司已發(fā)行的股份達(dá)到30％時(shí)，繼續(xù)進(jìn)行收購(gòu)的，應(yīng)當(dāng)依法向該上市公司所有股東發(fā)出收購(gòu)上市公司全部或者部分股份的要約。
第5題單選
按基金的投資標(biāo)的劃分，證券投資基金可分為( )。
A．債券基金、股票基金和貨幣市場(chǎng)基金
B．封閉式基金與開放式基金
C．成長(zhǎng)型基金與收入型基金
D．契約型基金與公司型基金
參考答案：A
參考解析： 按基金的投資標(biāo)的劃分，證券投資基金可分為債券基金、股票基金、貨幣市場(chǎng)基金等。
第6題單選
按( )的不同，金融市場(chǎng)可以分為貨幣市場(chǎng)、資本市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)和保險(xiǎn)市場(chǎng)。
A．標(biāo)的物
B．發(fā)行范圍
C．發(fā)行時(shí)間
D．市場(chǎng)規(guī)模
參考答案：A
參考解析： 按標(biāo)的物的不同，金融市場(chǎng)可以分為貨幣市場(chǎng)、資本市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)和保險(xiǎn)市場(chǎng)。
第7題單選
根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》和《中華人民共和國(guó)證券法》的規(guī)定，以超過(guò)票面金額的價(jià)格發(fā)行股票所得的溢價(jià)款項(xiàng)列入發(fā)行公司的( )。
A．資本公積
B．凈資產(chǎn)
C．應(yīng)付款項(xiàng)
D．留存收益
參考答案：A
參考解析： 根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》和《中華人民共和國(guó)證券法》的規(guī)定，股票發(fā)行價(jià)格可以等于票面金額，也可以超過(guò)票面金額，但不得低于票面金額。以超過(guò)票面金額的價(jià)格發(fā)行股票所得的溢價(jià)款項(xiàng)列入發(fā)行公司的資本公積。
第8題單選
申請(qǐng)證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)許可的資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)，應(yīng)具有中國(guó)法人資格，實(shí)收資本與凈資產(chǎn)均不少于人民幣( )萬(wàn)元。
A．1000
B．2000
C．3000
D．5000
參考答案：B
參考解析： 申請(qǐng)證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)許可的資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備的條件之一是具有中國(guó)法人資格，實(shí)收資本與凈資產(chǎn)均不少于人民幣2000萬(wàn)元。
第9題單選
( )是指公司的決策人員與管理人員在經(jīng)營(yíng)管理過(guò)程中出現(xiàn)失誤而導(dǎo)致公司營(yíng)利水平變化，從而使投資者預(yù)期收益下降的可能。
A．經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)
B．流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
C．信用風(fēng)險(xiǎn)
D．財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
參考答案：A
參考解析： 經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)是指公司的決策人員與管理人員在經(jīng)營(yíng)管理過(guò)程中出現(xiàn)失誤而導(dǎo)致
公司營(yíng)利水平變化，從而使投資者預(yù)期收益下降的可能。
第10題單選
下列選項(xiàng)中，不屬于國(guó)際證監(jiān)會(huì)公布的證券監(jiān)管目標(biāo)的是( )。
A．保護(hù)投資者
B．保證證券市場(chǎng)的公平、效率和透明
C．降低非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)
D．降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)
參考答案：C
參考解析： 國(guó)際證監(jiān)會(huì)公布了證券監(jiān)管的三個(gè)目標(biāo)：(1)保護(hù)投資者。(2)保證證券市場(chǎng)的公平。(3)降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。
第11題單選
基金管理人作為受托人，必須履行( )。
A．誠(chéng)信義務(wù)
B．保密義務(wù)
C．信息披露義務(wù)
D．誠(chéng)實(shí)義務(wù)
參考答案：A
參考解析： 基金管理人作為受托人，必須履行誠(chéng)信義務(wù)。
第12題單選
若商業(yè)銀行的法定存款準(zhǔn)備率為6％，客戶提取現(xiàn)金比率為10％，超額準(zhǔn)備率為9％，則可求出貨幣乘數(shù)為( )。
A．4．4
B．4．7
C．5．3
D．5．9
參考答案：A
參考解析： k=(Rc+1)／(Rd+Re+Rc)=(10％+1)／(6％+9％+10％)=4．4。
第13題單選
互換是指兩個(gè)或兩個(gè)以上的當(dāng)事人按共同商定的條件，在約定的時(shí)間內(nèi)定期交換( )的金融交易。
A．證券
B．負(fù)債
C．現(xiàn)金流
D．資產(chǎn)
參考答案：C
參考解析： 互換是指兩個(gè)或兩個(gè)以上的當(dāng)事人按共同商定的條件，在約定的時(shí)間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易，可分為貨幣互換、利率互換、股權(quán)互換、信用互換等類別。
第14題單選
基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資，若一只基金持有一家上市公司的股票，則其市值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的( )。
A．5％
B．10％
C．30％
D．50％
參考答案：B
參考解析： 基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資，一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10％。
第15題單選
《中華人民共和國(guó)證券法》規(guī)定，我國(guó)證券公司的組織形式為( )。
A．私營(yíng)合伙企業(yè)
B．私營(yíng)獨(dú)資企業(yè)
C．有限責(zé)任公司或股份有限公司
D．非法人組織形式
參考答案：C
參考解析： 《中華人民共和國(guó)證券法》規(guī)定，我國(guó)證券公司的組織形式為有限責(zé)任公司或股份有限公司，不得采取合伙及其他非法人組織形式。
第16題單選
證券投資基金托管人是( )權(quán)益的代表。
A．基金監(jiān)管人
B．基金管理人
C．基金份額持有人
D．基金發(fā)起人
參考答案：C
參考解析： 基金托管人是基金份額持有人權(quán)益的代表，通常由有實(shí)力的商業(yè)銀行或信托投資公司擔(dān)任。
第17題單選
為報(bào)價(jià)系統(tǒng)參與人提供私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)、發(fā)行、轉(zhuǎn)讓及相關(guān)服務(wù)的專業(yè)化電子平臺(tái)指的是( )。
A．機(jī)構(gòu)間私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)與服務(wù)系統(tǒng)
B．機(jī)構(gòu)間公募產(chǎn)品報(bào)價(jià)與服務(wù)系統(tǒng)
C．全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)
D．區(qū)域間股權(quán)交易市場(chǎng)
參考答案：A
參考解析： 機(jī)構(gòu)間私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)與服務(wù)系統(tǒng)，是經(jīng)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立的為機(jī)構(gòu)投資者提供私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)、發(fā)行、轉(zhuǎn)讓及相關(guān)服務(wù)的專業(yè)化電子平臺(tái)。
第18題單選
下列關(guān)于債券與股票的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是( )。
A．債券和股票都屬于有價(jià)證券
B．債券和股票的收益率是相互影響的
C．債券通常有規(guī)定的票面利率，而股票的股息紅利不固定
D．債券和股票都是無(wú)期證券
參考答案：D
參考解析：債券一般有規(guī)定的償還期，期滿時(shí)債務(wù)人必須按時(shí)歸還本金，因此債券是一種有期證券。股票通常是無(wú)須償還的，一旦投資入股，股東便不能從股份公司抽回本金，因此股票是一種無(wú)期證券，或被稱為“永久證券”。但是，股票持有者可以通過(guò)市場(chǎng)轉(zhuǎn)讓收回投資資金。故D項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，符合題意。
第19題單選
證券公司凈資本或其他風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)不符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的，派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令公司限期改正，在5個(gè)工作日內(nèi)制訂并報(bào)送整改計(jì)劃，整改期限最長(zhǎng)不超過(guò)( )個(gè)工作日。
A．10
B．15
C．20
D．25
參考答案：C
參考解析： 證券公司凈資本或其他風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)不符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的，派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令公司限期改正，在5個(gè)工作日內(nèi)制訂并報(bào)送整改計(jì)劃，整改期限最長(zhǎng)不超過(guò)20個(gè)工作日；證券公司未按時(shí)報(bào)送整改計(jì)劃的，派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即限制其業(yè)務(wù)活動(dòng)。
第20題單選
( )是微觀市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的主體，是股票和債券市場(chǎng)上的主要籌資者。
A．金融機(jī)構(gòu)
B．中央銀行
C．企業(yè)
D．居民
參考答案：C
參考解析： 企業(yè)是微觀市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的主體，是股票和債券市場(chǎng)上的主要籌資者。
第21題單選
1988年以前，我國(guó)國(guó)債采用( )方式發(fā)行。
A．通過(guò)商業(yè)銀行銷售
B．通過(guò)郵政儲(chǔ)蓄柜臺(tái)銷售
C．行政分配
D．承購(gòu)包銷
參考答案：C
參考解析：1988年以前，我國(guó)國(guó)債發(fā)行采用行政分配方式。1988年，財(cái)政部首次通過(guò)商業(yè)銀行和郵政儲(chǔ)蓄柜臺(tái)銷售了一定數(shù)量的國(guó)債；1991年，開始以承購(gòu)包銷方式發(fā)行國(guó)債；1996年起，公開招標(biāo)方式被廣泛應(yīng)用。
第22題單選
( )是指交易參與人向深圳證券交易所申請(qǐng)?jiān)O(shè)立的、參與深圳證券交易與接受深圳證券交易所監(jiān)管及服務(wù)的基本業(yè)務(wù)單位。
A．交易大廳
B．交易會(huì)員
C．交易主機(jī)
D．交易單元
參考答案：D
參考解析：根據(jù)《深圳證券交易所交易規(guī)則》第2.2.2條規(guī)定：交易單元，是指交易參與人向本所申請(qǐng)?jiān)O(shè)立的、參與本所證券交易與接受本所監(jiān)管及服務(wù)的基本業(yè)務(wù)單位。
第23題單選
( )是國(guó)務(wù)院直屬機(jī)構(gòu)，是全國(guó)證券期貨市場(chǎng)的主管部門。
A．中國(guó)證監(jiān)會(huì)
B．中國(guó)銀監(jiān)會(huì)
C．中國(guó)保監(jiān)會(huì)
D．證券業(yè)協(xié)會(huì)
參考答案：A
參考解析： 中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)簡(jiǎn)稱中國(guó)證監(jiān)會(huì)，是國(guó)務(wù)院直屬機(jī)構(gòu)，是全國(guó)證券期貨市場(chǎng)的主管部門，按照國(guó)務(wù)院授權(quán)履行行政管理職能。
第24題單選
證券由賣方向買方轉(zhuǎn)移和對(duì)應(yīng)的資金由買方向賣方轉(zhuǎn)移的過(guò)程屬于( )。
A．交收
B．清算
C．成交
D．結(jié)算
參考答案：A
參考解析： 清算結(jié)束后，需要完成證券由賣方向買方轉(zhuǎn)移和對(duì)應(yīng)的資金由買方向賣方轉(zhuǎn)移，這一過(guò)程屬于交收。清算與交收是證券結(jié)算的兩個(gè)方面。
第25題單選
( )中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布實(shí)施了《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》。
A．2008年1月
B．2008年7月
C．2009年1月
D．2009年7月
參考答案：B
參考解析： 2008年7月，中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布了《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》，要求證券公司全面建立內(nèi)部合規(guī)管理制度。
