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一、選擇題(共50題，每題1分，共50分。以下備選項中，只有一項符合題目要求，不選、錯選均不得分)
1、按債券的發(fā)行主體分類，債券安全性最高的是（ ?。?。
A．國債
B．地方債
C．金融債
D．公司債
參考答案：A
參考解析：按債券的發(fā)行主體分類，債券安全性從高到低依次是國債、地方債、金融債和公司債。
2、企業(yè)債券的利率不得高于銀行相同期限居民儲蓄定期存款利率的（ ）。
A．20％
B．30％
C．40％
D．50％
參考答案：C
參考解析：企業(yè)債券的利率不得高于銀行相同期限居民儲蓄定期存款利率的40％。
3、證券研究人員使用最多的股票基本面分析就是著重研究和發(fā)現(xiàn)股票的（ ）內(nèi)在價值，并將（ ?。﹥?nèi)在價值與市場價格相比較，進而決定投資策略。
A．內(nèi)在價值賬面價值
B．賬面價值實際價值
C．內(nèi)在價值內(nèi)在價值
D．賬面價值面值
參考答案：C
參考解析：證券研究人員使用最多的股票基本面分析就著重研究和發(fā)現(xiàn)股票的內(nèi)在價值，并將內(nèi)在價值與市場價格相比較，進而決定投資策略。
4、證券評級機構(gòu)應(yīng)當(dāng)自取得證券評級業(yè)務(wù)許可之日起（ ?。┤諆?nèi)，將其信用等級劃分及定義、評級方法、評級程序報中國證券業(yè)協(xié)會備案，并通過中國證券業(yè)協(xié)會網(wǎng)站、本機構(gòu)網(wǎng)站及其他公眾媒體向社會公告。
A．5
B．10
C．15
D．20
參考答案：D
參考解析：證券評級機構(gòu)應(yīng)當(dāng)自取得證券評級業(yè)務(wù)許可之日起20日內(nèi)，將其信用等級劃分及定義、評級方法、評級程序報中國證券業(yè)協(xié)會備案，并通過中國證券業(yè)協(xié)會網(wǎng)站、本機構(gòu)網(wǎng)站及其他公眾媒體向社會公告。
二、組合型選擇題(共50題，每題1分，共50分。以下備選項中，只有一項符合題目要球不選、錯選均不得分)
1、一般來講，影響現(xiàn)金比率(k)的因素有（ ）。
Ⅰ．取決于商業(yè)銀行自身的經(jīng)營決策
Ⅱ．公眾對通貨膨脹的預(yù)期心理
Ⅲ．社會支付習(xí)慣、銀行業(yè)信用工具的發(fā)達程度
Ⅳ．社會及政治的穩(wěn)定性
A．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：一般來講，影響k值的因素有：第一，公眾可支配的收入水平的高低?？芍涫杖朐礁?，需要持有現(xiàn)金越多；反之，需持有現(xiàn)金越少。第二，公眾對通貨膨脹的預(yù)期心理。預(yù)期通貨膨脹率高，k值就高；反之，k值則低。第三，社會支付習(xí)慣、銀行業(yè)信用工具的發(fā)達程度、社會及政治的穩(wěn)定性、利率水平等都影響到k值的變化。在其他條件不變的情況下，k值越大，貨幣乘數(shù)越??；反之，貨幣乘數(shù)越大。取決于商業(yè)銀行自身的經(jīng)營決策的是超額準(zhǔn)備金率(e)。
2、下列關(guān)于金融風(fēng)險管理理論發(fā)展歷程說法正確的是（ ?。?。
Ⅰ．1988年7月通過的《關(guān)于統(tǒng)一國際銀行的資本計算和資本標(biāo)準(zhǔn)的報告》，對銀行業(yè)的風(fēng)險管理起到了重要作用
Ⅱ．全面風(fēng)險管理概念的提出，對金融行業(yè)，特別是證券公司和投資銀行產(chǎn)生了重大影響
Ⅲ．由美國次貸危機引發(fā)的全球金融危機，則使人們對金融衍生品的風(fēng)險給予了更多的認(rèn)識和關(guān)注
Ⅳ．對于飛速發(fā)展的對沖基金和私人股權(quán)投資基金的監(jiān)管，全球金融監(jiān)管當(dāng)局已形成統(tǒng)一的認(rèn)識
A．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：1988年7月通過的《關(guān)于統(tǒng)一國際銀行的資本計算和資本標(biāo)準(zhǔn)的報告》，對銀行業(yè)的風(fēng)險管理起到了重要作用。由美國次貸危機引發(fā)的全球金融危機，則使人們對金融衍生品的風(fēng)險給予了更多的認(rèn)識和關(guān)注。全面風(fēng)險管理概念的提出，對金融行業(yè)，特別是證券公司和投資銀行產(chǎn)生了重大影響。對于飛速發(fā)展的對沖基金和私人股權(quán)投資基金的監(jiān)管，全球金融監(jiān)管當(dāng)局尚未形成統(tǒng)一的認(rèn)識。
3、金融自由化的主要內(nèi)容包括（ ?。┓潘蓪Ρ緡用窈屯鈬用裨谕顿Y方面的許多限制，減輕金融創(chuàng)新產(chǎn)品的稅負(fù)以及促進金融創(chuàng)新等。
Ⅰ．取消對存款利率的最高限額，逐步實現(xiàn)利率自由化
Ⅱ．放松外匯管制
Ⅲ．開放各類金融市場，放寬對資本流動的限制
Ⅳ．打破金融機構(gòu)經(jīng)營范圍的地域和業(yè)務(wù)種類限制，允許各金融機構(gòu)業(yè)務(wù)交叉、相互自由滲透，鼓勵銀行綜合化發(fā)展
A．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：金融自由化的主要內(nèi)容包括：
(1)取消對存款利率的最高限額，逐步實現(xiàn)利率自由化。
(2)打破金融機構(gòu)經(jīng)營范圍的地域和業(yè)務(wù)種類限制，允許各金融機構(gòu)業(yè)務(wù)交叉、相互自由滲透，鼓勵銀行綜合化發(fā)展。
(3)放松外匯管制。
(4)開放各類金融市場，放寬對資本流動的限制。
(5)其他還包括放松對本國居民和外國居民在投資方面的許多限制，減輕金融創(chuàng)新產(chǎn)品的稅負(fù)以及促進金融創(chuàng)新等。
4、下列有關(guān)金融市場的特點說法正確的是（ ）。
Ⅰ．金融市場的交易對象則是貨幣資金等各種金融資產(chǎn)的特殊商品
Ⅱ．需要有中間機構(gòu)從中牽線搭橋
Ⅲ．交易場所具有非固定性
Ⅳ．其使用價值各不相同
A．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：金融市場有其自身的一些特點：(1)金融市場的交易對象是貨幣資金等各種金融資產(chǎn)的特殊商品。(2)在金融市場上，貨幣資金的供應(yīng)者與需求者通過相互接觸，融通資金的余缺，實現(xiàn)資金交易卻是一種極為復(fù)雜的借貸活動，需要有中間機構(gòu)從中牽線搭橋。(3)金融市場是一個極為復(fù)雜而龐大的市場體系，它可以通過電話、傳真、網(wǎng)絡(luò)等進行交易，因此，金融市場是一個以不固定場所為主的交易市場，或者說，它既可以有一個具體的交易場所(如證券交易所)，也可以不要具體的交易場所。(4)金融市場上的價格具有一致性。一方面，金融市場上的交易價格完全是由市場供求關(guān)系決定的，且這種價格并不是貨幣資金當(dāng)時本身的價格，而是借貸資金到期歸還時的價格即利息。另一方面，金融市場上貨幣資金的價格則是對利潤的分割，在平均利潤率的作用下趨于一致。(5)金融市場上交易商品的使用價值具有同一性。在金融市場上，雖然金融工具有許多種(如貨幣資金、商業(yè)票據(jù)、銀行票據(jù)、債券、股票等)，但它們都代表了一定貨幣資金，其使用價值是相同的。(6)金融市場上的買賣雙方具有可變性。在金融市場上，買賣行為可以交替出現(xiàn)，比如，一個時期某企業(yè)可能是資金的供應(yīng)者，但另一個時期它可能成為資金的需要者。
