下載233網(wǎng)校APP，同步在線做題
一、選擇題(共50題，每題1分，共50分。以下備選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)符合題目要求，不選、錯(cuò)選均不得分)
1、下列關(guān)于債券私募發(fā)行的特點(diǎn)，不正確的是（ ?。?。
A．手續(xù)簡單
B．發(fā)行時(shí)間較短
C．效率高
D．流通性強(qiáng)
參考答案：D
參考解析：債券融資是企業(yè)以債券這種有價(jià)證券進(jìn)行籌資的行為。債券有公募發(fā)行和私募發(fā)行兩種方式。前者由承銷商組織承銷團(tuán)向廣泛的不特定投資者發(fā)行，具有發(fā)行要求較高、手續(xù)復(fù)雜、費(fèi)用較高、發(fā)行時(shí)間長、發(fā)行面廣、投資者眾多、籌集的資金量大、債權(quán)分散、流動(dòng)性強(qiáng)的特點(diǎn)。后者向少數(shù)特定投資者發(fā)行，具有手續(xù)簡單、發(fā)行時(shí)問較短、效率高、流通性差的特點(diǎn)。
2、下列混合基金的投資風(fēng)險(xiǎn)大小從高到低排序正確的是（ ?。?。
A．偏股型基金、偏債型基金、股債平衡型基金
B．偏股型基金、股債平衡型基金、偏債型基金
C．偏債型基金、偏股型基金、股債平衡型基金
D．偏債型基金、股債平衡型基金、偏股型基金
參考答案：B
參考解析：混合基金的投資風(fēng)險(xiǎn)主要取決于股票與債券配置的比例大小。一般而言，偏股型基金、靈活配置型基金的風(fēng)險(xiǎn)較高，但預(yù)期收益率也較高；偏債型基金的風(fēng)險(xiǎn)較低，預(yù)期收益率也較低；股債平衡型基金的風(fēng)險(xiǎn)與收益則較為適中。
3、資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)申請證券評(píng)估資格不應(yīng)存在的情形是（ ?。?。
A．在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中受到刑事處罰、行政處罰，自處罰決定執(zhí)行完畢之日起至提出申請之日止未滿3年
B．因以欺騙等不正當(dāng)手段取得證券評(píng)估資格而被撤銷該資格，自撤銷之日起至提出申請之日未滿3年
C．在申請證券評(píng)估資格過程中，因隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料被不予受理或者不予批準(zhǔn)的，自被出具不予受理憑證或者不予批準(zhǔn)決定之日起至提出申請之日未滿3年
D．最近3年評(píng)估業(yè)務(wù)收入合計(jì)不少于1000萬元，且每年不少于300萬元
參考答案：D
參考解析：資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)申請證券評(píng)估資格不應(yīng)存在的情形。
(1)在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中受到刑事處罰、行政處罰，自處罰決定執(zhí)行完畢之日起至提出申請之日止未滿3年。
(2)因以欺騙等不正當(dāng)手段取得證券評(píng)估資格而被撤銷該資格，自撤銷之日起至提出申請之日未滿3年。
(3)在申請證券評(píng)估資格過程中，因隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料被不予受理或者不予批準(zhǔn)的，自被出具不予受理憑證或者不予批準(zhǔn)決定之日起至提出申請之日未滿3年。
4、債券利率的影響因素不包括（ ?。?。
A．借貸資金市場利率水平
B．籌資者的風(fēng)險(xiǎn)偏好
C．籌資者的資信
D．債券期限長短
參考答案：B
參考解析：債券利率也受很多因素影響，主要有：借貸資金市場利率水平、籌資者的資信和債券期限長短等。
二、組合型選擇題(共50題，每題1分，共50分。以下備選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)符合題目要球不選、錯(cuò)選均不得分)
1、貨幣政策是中央銀行為實(shí)現(xiàn)既定的經(jīng)濟(jì)目標(biāo)，運(yùn)用各種經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)（ ?。┑确结樅痛胧┑目偡Q，是國家調(diào)節(jié)和控制宏觀經(jīng)濟(jì)的主要手段。
Ⅰ．貨幣輸出
Ⅱ．貨幣供給
Ⅲ．貨幣需求
Ⅳ．利率
A．Ⅱ、Ⅳ
B．Ⅲ、Ⅳ
C．Ⅰ、Ⅲ
D．Ⅰ、Ⅱ
參考答案：A
參考解析：中央銀行通過貨幣市場進(jìn)行公開市場業(yè)務(wù)操作，買賣有價(jià)證券以調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)量；實(shí)施再貼現(xiàn)政策，調(diào)整再貼現(xiàn)率以影響信用規(guī)模。兩者的實(shí)施都可以通過影響利率水平來調(diào)節(jié)資金供求，而金融市場利率的變化又是貨幣政策的中介指標(biāo)和決策的重要參考依據(jù)。
2、我國銀行理財(cái)產(chǎn)品大致可以分為（ ?。?。
Ⅰ．債券型理財(cái)產(chǎn)品
Ⅱ．信托型理財(cái)產(chǎn)品
Ⅲ．QDII型理財(cái)產(chǎn)品
Ⅳ．股票型理財(cái)產(chǎn)品
A．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：根據(jù)投資領(lǐng)域的不同，銀行理財(cái)產(chǎn)品有著不同的投資領(lǐng)域，據(jù)此，理財(cái)產(chǎn)品大致可分為債券型、信托型、掛鉤型以及QDII型產(chǎn)品。
3、股價(jià)指數(shù)的基準(zhǔn)功能，主要體現(xiàn)在（ ?。?。
Ⅰ．描述股票市場趨勢，反映國民經(jīng)濟(jì)發(fā)展?fàn)顩r
Ⅱ．預(yù)測股票價(jià)格走勢，反映收益增減變化
Ⅲ．提供客觀衡量投資者投資收益和風(fēng)險(xiǎn)的基準(zhǔn)
Ⅳ．為不同細(xì)分市場的投資配置與選擇提供基準(zhǔn)
A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：股價(jià)指數(shù)產(chǎn)生的初衷就是對市場股價(jià)變動(dòng)的趨勢和幅度進(jìn)行描述，所以其天然具備基準(zhǔn)功能，主要體現(xiàn)在以下三個(gè)方面：
(1)描述股票市場趨勢，反映國民經(jīng)濟(jì)發(fā)展?fàn)顩r。
(2)提供客觀衡量投資者投資收益和風(fēng)險(xiǎn)的基準(zhǔn)。
(3)為不同細(xì)分市場的投資配置與選擇提供基準(zhǔn)。
4、下列關(guān)于完善市場制度結(jié)構(gòu)，降低制度性風(fēng)險(xiǎn)說法正確的是（ ）。
Ⅰ．完善市場制度、規(guī)范市場參與者行為是降低制度性風(fēng)險(xiǎn)主要措施
Ⅱ．提高市場制度供給的合理性、延續(xù)性，降低不確定性有助于減少制度性風(fēng)險(xiǎn)。
Ⅲ．對上市公司而言，力求多元化的上市公司結(jié)構(gòu)，消除對非公有制公司的“所有制歧視”有助于減少制度性風(fēng)險(xiǎn)
Ⅳ．加強(qiáng)市場制度創(chuàng)新，如實(shí)行股票指數(shù)期貨等，以降低或者轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)
A．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：完善市場制度結(jié)構(gòu)，降低制度性風(fēng)險(xiǎn)。對于內(nèi)生的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)而言，它和宏觀環(huán)境和市場制度本身相關(guān)。因此，完善市場制度、規(guī)范市場參與者行為是主要措施。提高市場制度供給的合理性、延續(xù)性，降低不確定性有助于減少這種風(fēng)險(xiǎn)。對上市公司而言，力求多元化的上市公司結(jié)構(gòu)，消除對非公有制公司的“所有制歧視”。加強(qiáng)市場制度創(chuàng)新，如實(shí)行股票指數(shù)期貨等，以降低或者轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)。
