2017證券從業(yè)《金融市場基礎知識》第一章“金融市場體系”核心考點訓練營
第一節(jié) 全球金融體系
1、關于全球化及科技對金融市場的影響，以下說法錯誤的是（ ?。?br/>
A．在一定程度上改變了金融監(jiān)管方式
B．先進成熟的現(xiàn)代科技促進了資金在國際間的快速有效流動
C．全球化及現(xiàn)代科技大大降低了各類風險的互相關聯(lián)
D．大量資金可以輕松地在全球范圍內(nèi)流動
參考答案：C
參考解析：全球化及現(xiàn)代科技的發(fā)展并未使金融市場風險的關聯(lián)降低，但可以通過投資組合對沖或分散投資風險。
2、期權又稱選擇權，是指其持有者能在規(guī)定的時間內(nèi)按（ ?。┵徺I或出售一定數(shù)量的基礎工具的權利。
A．雙方協(xié)定價格
B．現(xiàn)貨價格
C．到期日價格
D．市場價格
參考答案：A
參考解析：期權又稱選擇權，是指其持有者能在規(guī)定的時間內(nèi)按雙方協(xié)定價格購買或出售一定數(shù)量的基礎工具的權利。 考點：金融期權的定義和特征。
3、期權又稱選擇權，是指其持有者能在規(guī)定的時間內(nèi)按（ ?。┵徺I或出售一定數(shù)量的基礎工具的權利。
A．雙方協(xié)定價格
B．現(xiàn)貨價格
C．到期日價格
D．市場價格
參考答案：A
參考解析：期權又稱選擇權，是指其持有者能在規(guī)定的時間內(nèi)按雙方協(xié)定價格購買或出售一定數(shù)量的基礎工具的權利?？键c：金融期權的定義和特征。
第二節(jié) 中國的金融體系
1、中央銀行充當商業(yè)銀行和其他金融機構的最后貸款人，體現(xiàn)了中央銀行是（ ）職能。
A．銀行的銀行
B．發(fā)行的銀行
C．政府的銀行
D．市場的銀行
參考答案：A
參考解析： 銀行的銀行職能是指中央銀行充當商業(yè)銀行和其他金融機構的最后貸款人，它體現(xiàn)了中央銀行是特殊金融機構的性質(zhì)，是中央銀行作為金融體系核心的基本條件。考點：中央銀行主要職能。
2、存款準備金的類別一般分為（ ?。?。
I.活期存款準備金
II.定期存款準備金
III.超額準備金
IV.儲蓄存款準備金
A．I、II
B．III、IV
C．II、III、IV
D．I、II、III、IV
參考答案：D
參考解析： 選項四個都屬于存款準備金的類別?？键c：存款準備金制度的概念。
3、一行三會使我國金融監(jiān)管形成了什么樣的格局（ ）
A．混業(yè)監(jiān)管
B．同業(yè)監(jiān)管
C．分業(yè)監(jiān)管
D．異業(yè)監(jiān)管
參考答案：C
參考解析：“一行三會”是國內(nèi)金融界對中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會和中國保險監(jiān)督管理委員會，這四家中國的金融監(jiān)管部門的簡稱，此種叫法最早起源于2003年，“一行三會”構成了中國金融業(yè)分業(yè)監(jiān)管的格局?！耙恍腥龝本鶎嵭写怪惫芾?。
第三節(jié) 中國多層次資本市場
1、中小企業(yè)板，是指流通盤大約在（ ）以下的創(chuàng)業(yè)板塊。
A．5000萬元
B．3000萬元
C．1億元
D．2億元
參考答案：C
參考解析： 中小板塊即中小企業(yè)板，是指流通盤大約在1億元以下的創(chuàng)業(yè)板塊，是相對于主板市場而言的，有些企業(yè)的條件達不到主板市場的要求，所以只能在中小板市場上市。 考點：主板、中小板、創(chuàng)業(yè)板的概念。
2、中小企業(yè)板，是指流通盤大約在（ ?。┮韵碌膭?chuàng)業(yè)板塊。
A．5000萬元
B．3000萬元
C．1億元
D．2億元
參考答案：C
參考解析：中小板塊即中小企業(yè)板，是指流通盤大約在1億元以下的創(chuàng)業(yè)板塊，是相對于主板市場而言的，有些企業(yè)的條件達不到主板市場的要求，所以只能在中小板市場上市?？键c：主板、中小板、創(chuàng)業(yè)板的概念。
3、我國多層次資本市場中，對于促進企業(yè)特別是中小微企業(yè)股權交易和融資，鼓勵科技創(chuàng)新和激活民間資本，加強對實體經(jīng)濟薄弱環(huán)節(jié)的支持，具有積極作用的是（ ?。?/span>
A．主板市場
B．創(chuàng)業(yè)板市場
C．三板市場
D．四板市場
參考答案：D
參考解析：四板市場又稱區(qū)域性股權交易市場（區(qū)域股權市場），是為特定區(qū)域內(nèi)的企業(yè)提供股權、債券的轉讓和融資服務的私募市場，是我國多層次資本市場的重要組成部分。 對于促進企業(yè)特別是中小微企業(yè)股權交易和融資，鼓勵科技創(chuàng)新和激活民間資本，加強對實體經(jīng)濟薄弱環(huán)節(jié)的支持，具有積極作用?？键c：多層次資本市場的主要內(nèi)容 。
