第四章 后臺(tái)管理系統(tǒng)　　　　　　　　　　　　　　
    第十七條 后臺(tái)管理系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)對(duì)前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)功能的數(shù)據(jù)支持和集中管理，后臺(tái)管理系統(tǒng)功能應(yīng)當(dāng)限制在基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)內(nèi)部使用?！　　　　　　　　　　　　?BR>    第十八條  后臺(tái)管理系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)記錄基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)、基金銷(xiāo)售分支機(jī)構(gòu)、網(wǎng)點(diǎn)和基金銷(xiāo)售人員的相關(guān)信息，具有對(duì)基金銷(xiāo)售分支機(jī)構(gòu)、網(wǎng)點(diǎn)和基金銷(xiāo)售人員的管理、考核、行為監(jiān)控等功能：　　　　　　　　　　　　　　
    （一）基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)基本信息應(yīng)當(dāng)包括名稱(chēng)、注冊(cè)地址、聯(lián)系人、負(fù)責(zé)人、聯(lián)系方式等；　　　　　　　　　　　　　
    （二）基金銷(xiāo)售分支機(jī)構(gòu)、網(wǎng)點(diǎn)基本信息應(yīng)當(dāng)包括名稱(chēng)、地址、聯(lián)系人、負(fù)責(zé)人、聯(lián)系方式等；　　　　　　　　　　　　　
    （三）基金銷(xiāo)售人員基本信息應(yīng)當(dāng)包括姓名、聯(lián)系方式、所屬分支機(jī)構(gòu)或網(wǎng)點(diǎn)、資質(zhì)證明等；系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)具有記錄基金銷(xiāo)售人員的培訓(xùn)記錄、違規(guī)信息等功能?！　　　　　　　　　　　　?BR>    第十九條  后臺(tái)管理系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)能夠記錄和管理基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)、基金管理人與基金產(chǎn)品信息、投資資訊等相關(guān)信息：　　　　　　　　　　　　　
    （一）基金管理人信息應(yīng)當(dāng)包括公司名稱(chēng)、注冊(cè)地址、主要辦公場(chǎng)所所在地、負(fù)責(zé)人、聯(lián)系人、聯(lián)系方式等；　　　　　　　　　　　　　
    （二）基金產(chǎn)品信息應(yīng)當(dāng)包括基金代碼、名稱(chēng)、類(lèi)型、交易限額、費(fèi)率等；　　　　　　　　　　　　　　　
    （三）應(yīng)當(dāng)具有監(jiān)控基金銷(xiāo)售費(fèi)率合規(guī)性的功能。來(lái)源：www.examda.com　　　　　　　　　　　　　
    第二十條    后臺(tái)管理系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)對(duì)基金交易開(kāi)放時(shí)間以外收到的交易申請(qǐng)進(jìn)行正確的處理，防止發(fā)生基金投資人盤(pán)后交易的行為。　　　　　　　　　　　　　　
    第二十一條      后臺(tái)管理系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)具備交易清算、資金處理的功能，以便完成與基金注冊(cè)登記系統(tǒng)、銀行系統(tǒng)的數(shù)據(jù)交換：　　　　　　　　　　　　　　
    （一）應(yīng)當(dāng)具有將基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)后的基金開(kāi)戶、基金交易數(shù)據(jù)導(dǎo)入系統(tǒng)進(jìn)行處理的功能，包括基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)發(fā)起的銷(xiāo)戶確認(rèn)、賬戶凍結(jié)、份額凍結(jié)、賬戶解凍、份額解凍、非交易過(guò)戶、份額拆分等特殊業(yè)務(wù)處理功能；　　　　　　　　　　　　　　
    （二）應(yīng)當(dāng)具有記錄基金投資人銀行賬戶、資金劃付信息的功能；　　　　　　　　　　　　　　
    （三）應(yīng)當(dāng)具備配合基金注冊(cè)登記系統(tǒng)進(jìn)行基金銷(xiāo)售規(guī)模控制的功能。　　　　　　　　　　　　　
    第二十二條      后臺(tái)管理系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)具有對(duì)所涉及的信息流和資金流進(jìn)行對(duì)賬作業(yè)的功能：　　　　　　　　　　　　　　
    （一）核對(duì)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)記錄的基金投資人持有的基金份額與基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)提供的數(shù)據(jù)是否相符；　　　　　　　　　　　　　
    （二）核對(duì)基金銷(xiāo)售專(zhuān)戶出入賬金額與基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)記錄的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)金額、贖回金額是否相符；　　　　　　　　　　　　
    （三）按照交易日期、基金、基金投資人、分支機(jī)構(gòu)等進(jìn)行明細(xì)核對(duì)；　　　　　　　　　　　　　　
    （四）記錄對(duì)賬作業(yè)中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，對(duì)重大問(wèn)題應(yīng)當(dāng)做出報(bào)警并記錄實(shí)際解決方式。　　　　　　　　　　　　　　
    第五章 監(jiān)管系統(tǒng)信息報(bào)送　　　　　　　　　　　　　
    第二十三條      基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)為中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金監(jiān)管業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)提供以下信息，并保證信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性：　　　　　　　　　　　　　
    （一）每日基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)基金交易情況；　　　　　　　　　　　　　　
    （二）每月基金投資人認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)與基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配的情況匯總；　　　　　　　　　　　　　　
    （三）每月基金銷(xiāo)售異常交易的情況匯總；　　　　　　　　　　　　　　
    （四）季度基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)內(nèi)部監(jiān)察稽核報(bào)告；　　　　　　　　　　　　　
    （五）專(zhuān)業(yè)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的年度財(cái)務(wù)、經(jīng)營(yíng)狀況；　　　　　　　　　　　　　
    （六）基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)依據(jù)的基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法說(shuō)明；　　　　　　　　　　　　　
    （七）基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)調(diào)查和評(píng)價(jià)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的方法說(shuō)明；　　　　　　　　　　　　　
    （八）中國(guó)證監(jiān)會(huì)要求的其他信息。　　　　　　　　　　　　　
    基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)委托基金銷(xiāo)售專(zhuān)戶開(kāi)戶行為中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金監(jiān)管業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)提供每日基金銷(xiāo)售專(zhuān)戶資金流量數(shù)據(jù)?！　　　　　　　　　　　　?BR>    第二十四條      基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)為中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金監(jiān)管業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)提供每日基金交易確認(rèn)情況，并保證信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性?！　　　　　　　　　　　　?BR>    基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)委托清算賬戶開(kāi)戶行為中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金監(jiān)管業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)提供每日清算賬戶資金流量數(shù)據(jù)?！　　　　　　　　　　　　?BR>    第六章 信息管理平臺(tái)的管理　　　　　　　　　　　　　
    第二十五條      信息管理平臺(tái)應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)包括數(shù)據(jù)庫(kù)、服務(wù)器、網(wǎng)絡(luò)通訊、安全保障等，對(duì)于關(guān)鍵的支持系統(tǒng)組成部分應(yīng)當(dāng)提供備份措施或方案?！　　　　　　　　　　　　?BR>    第二十六條      信息管理平臺(tái)應(yīng)當(dāng)具有業(yè)務(wù)集中處理、數(shù)據(jù)集中存貯的技術(shù)特征，將基金投資人信息、交易歷史、基金銷(xiāo)售人員信息、基金投資人服務(wù)信息等電子數(shù)據(jù)集中保存。　　　　　　　　　　　　　
    第二十七條      系統(tǒng)投入使用、系統(tǒng)重大升級(jí)、年度技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的報(bào)告應(yīng)當(dāng)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案?！　　　　　　　　　　　　?BR>    系統(tǒng)升級(jí)時(shí)必須與基金管理人、基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)等進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)測(cè)試。　　　　　　　　　　　　　　
    第二十八條      基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃和災(zāi)難恢復(fù)計(jì)劃并定期組織演練?！　　　　　　　　　　　　?BR>    第二十九條      基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立完善的監(jiān)控體系，對(duì)系統(tǒng)升級(jí)、網(wǎng)絡(luò)訪問(wèn)、數(shù)據(jù)庫(kù)存取、用戶密碼修改等重要操作要進(jìn)行記錄并妥善保存日志文件?！　　　　　　　　　　　　　?BR>    第三十條              系統(tǒng)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)逐日備份并異地妥善存放，系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存15年?！　　　　　　　　　　　　?BR>    第三十一條      基金投資人身份、交易明細(xì)等敏感數(shù)據(jù)在公網(wǎng)的傳輸應(yīng)當(dāng)進(jìn)行可靠加密，基金投資人交易密碼不得以明文方式存儲(chǔ)和傳輸；基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)人員和運(yùn)行維護(hù)人員不得直接修改基金投資人交易數(shù)據(jù)和口令密碼，因特殊原因需要修改的，應(yīng)當(dāng)履行嚴(yán)格的程序并且留痕?！　　　　　　　　　　　　　?BR>    第三十二條      基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善管理系統(tǒng)項(xiàng)目文檔和技術(shù)文檔，對(duì)于定制開(kāi)發(fā)的核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)，應(yīng)當(dāng)要求開(kāi)發(fā)商提供源代碼或?qū)υ创a實(shí)行第三方托管。　　　　　　　　　　　　　
    第三十三條      基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在系統(tǒng)開(kāi)發(fā)和運(yùn)行中采用已頒布的行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和數(shù)據(jù)接口?！　　　　　　　　　　　　?BR>    第三十四條      在保障安全的前提下，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以將系統(tǒng)集成、應(yīng)用開(kāi)發(fā)、運(yùn)營(yíng)維護(hù)、設(shè)備托管、網(wǎng)絡(luò)通信、技術(shù)咨詢等專(zhuān)業(yè)服務(wù)按市場(chǎng)公平競(jìng)爭(zhēng)的原則外包給具有相應(yīng)資質(zhì)的服務(wù)商；基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)與技術(shù)外包方簽訂詳細(xì)的商業(yè)合同，明確約定各自的相關(guān)責(zé)任。　　　　　　　　　　　　　　
    基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)選定和變更技術(shù)外包方的基本情況應(yīng)當(dāng)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案?！　　　　　　　　　　　　　?BR>    第三十五條      實(shí)施技術(shù)服務(wù)外包，信息管理平臺(tái)安全運(yùn)營(yíng)的最終管理責(zé)任由基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)承擔(dān)?！　　　　　　　　　　　　　　?BR>    第七章 附則　　　　　　　　　　　　　　
    第三十六條      中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)有權(quán)通過(guò)其基金監(jiān)管業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)對(duì)基金交易、資金安全及其他銷(xiāo)售行為進(jìn)行監(jiān)控?！　　　　　　　　　　　　　?BR>    第三十七條      中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)有權(quán)對(duì)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的信息管理平臺(tái)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，發(fā)現(xiàn)存在重大問(wèn)題的，可以根據(jù)具體情況和相關(guān)法律法規(guī)采取相應(yīng)的監(jiān)管措施?！　　　　　　　　　　　　　?BR>    第三十八條      擬申請(qǐng)基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)按照《銷(xiāo)售管理辦法》及本規(guī)定的要求建設(shè)相關(guān)信息系統(tǒng)，同時(shí)補(bǔ)充和完善基金代銷(xiāo)資格業(yè)務(wù)申請(qǐng)材料的有關(guān)內(nèi)容。　　　　　　　　　　　　　　
    第三十九條      基金管理人和已取得基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)按照本規(guī)定的要求在本規(guī)定實(shí)施后一年內(nèi)完成相關(guān)信息系統(tǒng)的改造工作，同時(shí)做好配合中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)對(duì)信息管理平臺(tái)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查的準(zhǔn)備工作?！　　　　　　　　　　　　　　?BR>    第四十條      有關(guān)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)及基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)為中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金監(jiān)管業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)報(bào)送信息的數(shù)據(jù)交換格式要求，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)另行通知?！　　　　　　　　　　　　　　　?BR>    第四十一條  本規(guī)定自發(fā)布之日起實(shí)施。