考點(diǎn)一　建設(shè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的概念及類型
(一)風(fēng)險(xiǎn)的概念
1．風(fēng)險(xiǎn)的含義
風(fēng)險(xiǎn)指在給定情況下和特定時(shí)間內(nèi)，可能發(fā)生的結(jié)果間的差異。風(fēng)險(xiǎn)實(shí)質(zhì)上是一種不確定性，若兩種可能性各占50％，則風(fēng)險(xiǎn)最大。定義中包括損失或失敗等不良趨勢(shì)，還包括贏利或收益兩方面。
【例1·單選題】風(fēng)險(xiǎn)實(shí)質(zhì)上是一種（　?。?。
A．肯定性
B．收益
C．不確定性
D．隨機(jī)性
【答案】 C
【解析】風(fēng)險(xiǎn)實(shí)質(zhì)上是一種不確定性。
2．風(fēng)險(xiǎn)的分類
風(fēng)險(xiǎn)的分類

劃分依據(jù)	分類
按造成的 不同后果分類	①純風(fēng)險(xiǎn)一一只會(huì)造成損失而不會(huì)帶來收益的風(fēng)險(xiǎn)，且相同條件下一般可重復(fù)出現(xiàn)，可人為預(yù)測(cè) ②投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)一一可能造成損失也可能創(chuàng)造收益，重復(fù)概率小，預(yù)測(cè)準(zhǔn)確性差 【注意】純風(fēng)險(xiǎn)和投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)兩者常常同時(shí)存在
按風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生 的根源分類	政治風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)、金融風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、自然風(fēng)險(xiǎn)、社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)
按分布情況分類	①國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)一一指在不同的國(guó)家從事經(jīng)營(yíng)或興辦企業(yè)可能遭受的風(fēng)險(xiǎn) ②行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)一一因行業(yè)的特殊性可能面臨的具有行業(yè)特征的風(fēng)險(xiǎn)
從風(fēng)險(xiǎn)控制的角度	①不可避免又無(wú)法彌補(bǔ)損失的風(fēng)險(xiǎn) ②可避免、可轉(zhuǎn)移的風(fēng)險(xiǎn) ③有利可圖的投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)

【例2·多選題】根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)造成的不同后果，風(fēng)險(xiǎn)可分為（　　）。
A．政治風(fēng)險(xiǎn)
B．經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)
C．金融風(fēng)險(xiǎn)
D．投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)
E．純風(fēng)險(xiǎn)
【答案】DE
【解析】根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)造成的不同后果分為純風(fēng)險(xiǎn)和投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)，注意區(qū)別按照不同依據(jù)劃分的風(fēng)險(xiǎn)類型。
【例3·多選題】關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)的說法，正確的有（　?。?
A．風(fēng)險(xiǎn)可根據(jù)其造成的不同后果分為純風(fēng)險(xiǎn)和投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)
B．風(fēng)險(xiǎn)按分布情況可分為政治風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)等
C．風(fēng)險(xiǎn)只能產(chǎn)生損失不能獲得收益
D．風(fēng)險(xiǎn)實(shí)質(zhì)上是指一種不確定性
E．風(fēng)險(xiǎn)的存在是因?yàn)槿藗儗?duì)未來的任何結(jié)果不可能完全預(yù)料
【答案】ADE
【解析】本題考查風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)知識(shí)。按照產(chǎn)生的根源，風(fēng)險(xiǎn)可分為政治風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)、金融風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、自然風(fēng)險(xiǎn)和社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)等，所以選項(xiàng)B錯(cuò)誤。風(fēng)險(xiǎn)的定義實(shí)際上包含損失或失敗等不良趨勢(shì)以及盈利或收益兩方面含義，所以選項(xiàng)C錯(cuò)誤。
(二)建設(shè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)類型
1．業(yè)主或投資商風(fēng)險(xiǎn)
(1)人為風(fēng)險(xiǎn)：指因人的主觀因素導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)(1 5項(xiàng))。
①建設(shè)項(xiàng)目所在國(guó)家或地區(qū)的政府或主管部門的政策和行為的改變。
②有關(guān)法規(guī)的改變。
③建設(shè)項(xiàng)目所在國(guó)家或地區(qū)的主管部門的決定。有的主管部門的決定，可能成為企業(yè)實(shí)施項(xiàng)目的障礙，致使企業(yè)或業(yè)主和投資商的種種努力付之東流。
④資金籌措無(wú)門。
⑤不可預(yù)見事件。
⑥合同條款不嚴(yán)謹(jǐn)。
⑦道德風(fēng)險(xiǎn)。道德風(fēng)險(xiǎn)系指有的業(yè)主或投資商的執(zhí)行人員背離應(yīng)有的品行道德，失去應(yīng)有的事業(yè)心和責(zé)任感，玩忽職守、道德敗壞、貪污受賄、明取暗偷工程材料設(shè)備等，致使業(yè)主或投資商的財(cái)產(chǎn)遭受損失，或工程質(zhì)量缺乏監(jiān)督保證。
⑧群體行為越軌。群體行為越軌通常有兩種情況：一種是來自社會(huì)的越軌行為，如全國(guó)性、地區(qū)性或行業(yè)性的罷工或騷亂甚至暴亂。另一種群體越軌行為是來自業(yè)主的直接合作者——工程承包商。
⑨承包商缺乏合作誠(chéng)意。承包商既要獲取項(xiàng)目，又必須確保最起碼的利潤(rùn)，爭(zhēng)取最大的效益，而這些效益又不能明顯露在明處，只能分散潛伏于承包]j程的各個(gè)環(huán)節(jié)。
⑩承包商履約不力或不履約。
⑪工期拖延。
⑫材料供應(yīng)商履約不力或違約。
⑬指定分包商履約不力。
⑭監(jiān)理工程師失職。
⑮設(shè)計(jì)錯(cuò)誤。
(2)經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)：(7項(xiàng))。
①宏觀形勢(shì)不利。
②投資環(huán)境差劣。
③市場(chǎng)物價(jià)不正常上漲。
④通貨膨脹幅度過大。
⑤投資回收期長(zhǎng)。
⑥基礎(chǔ)設(shè)施落后。
⑦資金籌措困難。
(3)自然風(fēng)險(xiǎn)(4項(xiàng))。
①惡劣的自然條件。
②惡劣氣候與環(huán)境。
③惡劣的現(xiàn)場(chǎng)條件。
④地理環(huán)境不利。
(4)特殊風(fēng)險(xiǎn)：指根據(jù)FIDIC條款應(yīng)由業(yè)主承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)(8項(xiàng))。
①在工程所在國(guó)發(fā)生的戰(zhàn)爭(zhēng)、敵對(duì)行動(dòng)(不論宣戰(zhàn)與否)、外敵入侵等；
②在工程所在國(guó)發(fā)生的叛亂、暴力革命、軍事政變或篡奪政權(quán)，或發(fā)生內(nèi)戰(zhàn)；
③由于任何核燃料燃燒后的核廢物、放射性毒氣爆炸，或任何爆炸性裝置或核成分的其他危險(xiǎn)性能所引起的電離輻射或放射性污染；
④以音速或超音速飛行的飛機(jī)或其他飛行裝置產(chǎn)生的壓力波；
⑤在工程所在國(guó)發(fā)生的不是局限在承包商或其分包商雇傭人員中間，且不是由于從事一個(gè)工程而引起的暴亂、騷亂或混亂；
⑥由于業(yè)主使用或占用非合同規(guī)定提供的任何永久丁程的區(qū)段或部分而造成的損失或損害；
⑦因工程設(shè)計(jì)不當(dāng)而造成的損失或損壞，而這類設(shè)計(jì)又不是由承包商提供或由承包商負(fù)責(zé)的；
⑧不論何時(shí)何地發(fā)生任何因地雷、炸彈、爆破筒、手榴彈或是其他炮彈、導(dǎo)彈、彈藥或戰(zhàn)爭(zhēng)用爆炸物或沖擊波引起的破壞、損害、人身傷亡，均應(yīng)視為特殊風(fēng)險(xiǎn)的后果。
發(fā)生上述特殊風(fēng)險(xiǎn)事件，承包商對(duì)其后果都不承擔(dān)責(zé)任。因此，這類風(fēng)險(xiǎn)損失只能由業(yè)主或投資商承擔(dān)。而且這類特殊風(fēng)險(xiǎn)給承包商造成的任何損失也都應(yīng)由業(yè)主給予補(bǔ)償。
【注意】發(fā)生特殊風(fēng)險(xiǎn)事件，承包商對(duì)其后果都不承擔(dān)責(zé)任，而且這類特殊風(fēng)險(xiǎn)給承包商造成的任何損失也都應(yīng)由業(yè)主給予補(bǔ)償。
【例4·單選題】在工程所在地，發(fā)生因地雷、炸彈、導(dǎo)彈等引起的破壞和人身傷亡等的風(fēng)險(xiǎn)由（　　）來承擔(dān)。
A．政府部門
B．施工方
C．業(yè)主方
D．總承包商
【答案】C
【解析】本題考核的是建設(shè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)類型。不論何時(shí)何地發(fā)生任何因地雷、炸彈、導(dǎo)彈等引起的破壞和人身傷亡等均應(yīng)視為特殊風(fēng)險(xiǎn)的后果。特殊風(fēng)險(xiǎn)是由業(yè)主承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)。
【例5·多選題】下列風(fēng)險(xiǎn)中，應(yīng)由業(yè)主或投資商承擔(dān)的有（　?。?。
A．市場(chǎng)物價(jià)不正常上漲造成建設(shè)項(xiàng)目的決算大大超過預(yù)算
B．惡劣的自然條件造成工程成本增加
C．因戰(zhàn)爭(zhēng)造成建設(shè)項(xiàng)目的損毀
D．因承包商報(bào)價(jià)失誤給投資商帶來的額外收入
E．因主管部門設(shè)置障礙導(dǎo)致工程延期給投資商造成的損失
【答案】ABCE
【解析】人為風(fēng)險(xiǎn)和特殊風(fēng)險(xiǎn)損失由業(yè)主或投資商承擔(dān)。
2．承包商風(fēng)險(xiǎn)
(1)決策錯(cuò)誤風(fēng)險(xiǎn)——主要是報(bào)價(jià)失誤風(fēng)險(xiǎn)。
(2)締約和履約風(fēng)險(xiǎn)——合同條款中潛伏的風(fēng)險(xiǎn)往往是責(zé)任不清、權(quán)利不明所致，通常表現(xiàn)在不平等條款、合同中定義不準(zhǔn)確、條款遺漏。
(3)責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)——承包商的職業(yè)責(zé)任主要體現(xiàn)在工程的技術(shù)和質(zhì)量上。承包商應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任主要是民事責(zé)任，承包商還應(yīng)承擔(dān)因分包商過失或行為而造成損失的連帶責(zé)任。承包商對(duì)企業(yè)的每個(gè)成員的人身安全、就業(yè)保證及福利待遇都負(fù)有責(zé)任。
3．咨詢和監(jiān)理工程師的風(fēng)險(xiǎn)
咨詢和監(jiān)理工程師的風(fēng)險(xiǎn)

來自業(yè)主的風(fēng)險(xiǎn)	①業(yè)主不合理的節(jié)約成本要求 ②可行性研究缺乏嚴(yán)肅性 ③宏觀管理不力，投資先天不足 ④盲目干預(yù)
來自承包商的風(fēng)險(xiǎn)	①承包商投標(biāo)不誠(chéng)實(shí) ②承包商缺乏商業(yè)道德 ③承包商素質(zhì)太差
職業(yè)責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)	①設(shè)計(jì)不充分不完善 ②設(shè)計(jì)錯(cuò)誤和疏忽 ③投資估算和設(shè)計(jì)概算不準(zhǔn) ④自身的能力和水平不適應(yīng)

【例6·單選題】以下各種情況下，屬于咨詢工程師風(fēng)險(xiǎn)的是（　?。?
A．決策錯(cuò)誤
B．在工程所在國(guó)發(fā)生的戰(zhàn)爭(zhēng)、敵對(duì)行動(dòng)、外敵入侵等
C．資金籌措困難
D．投資估算和設(shè)計(jì)概算不準(zhǔn)
【答案】D
【解析】選項(xiàng)BC屬于業(yè)主或投資商的風(fēng)險(xiǎn)，選項(xiàng)A屬于承包商的風(fēng)險(xiǎn)。