考點(diǎn)九　全球投資銀行的發(fā)展趨勢
(一)全球投資銀行發(fā)展趨勢
，投資銀行業(yè)務(wù)混業(yè)發(fā)展趨勢。
第二，不斷走向國際化，在全球范圍開展業(yè)務(wù)。
第三，投資銀行業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)化趨勢。
第四，向多樣化和專業(yè)化方向發(fā)展。
第五，對投資銀行業(yè)加強(qiáng)監(jiān)管是近年全球投資銀行發(fā)展的重要趨勢。
(二)我國投資銀行業(yè)的發(fā)展?fàn)顩r及趨勢
1．我國投資銀行業(yè)的發(fā)展?fàn)顩r
1999年以來，投資銀行業(yè)進(jìn)入規(guī)范發(fā)展階段。2004年一2007年進(jìn)行證券公司綜合治理，建立了以凈資本為核心的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和預(yù)警制度，并對證券公司進(jìn)行5類(A、B、C、D、E)11個(gè)級別的分類監(jiān)管。
凈資本一凈資產(chǎn)一金融資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整其他資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整一或有負(fù)債的風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整±中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定或核準(zhǔn)的其他調(diào)整項(xiàng)目
監(jiān)管規(guī)定要求券商的凈資本與凈資產(chǎn)的比例不得低于40％；凈資本與負(fù)債的比例不得低于8％；凈資產(chǎn)與負(fù)債的比例不得低于20％，并對證券公司各業(yè)務(wù)開展進(jìn)行凈資本規(guī)模要求。
2．我國投資銀行業(yè)的現(xiàn)存問題與發(fā)展趨勢
我國投資銀行業(yè)的現(xiàn)存問題與發(fā)展趨勢

現(xiàn)存問題	(1)總體規(guī)模小，對金融體系影響力弱 (2)融資渠道窄，業(yè)務(wù)拓展能力差 (3)專業(yè)服務(wù)水平不高，創(chuàng)新能力不足 (4)激勵(lì)約束長效機(jī)制不完善，高端人才匱乏 (5)研究能力總體上處于較低的水平
發(fā)展趨勢	(1)應(yīng)該產(chǎn)生與我國經(jīng)濟(jì)實(shí)力、資本市場規(guī)模在世界上的地位和作用相稱的有實(shí)力的大投資銀行 (2)應(yīng)當(dāng)能夠滿足社會(huì)發(fā)展和投資融資、資產(chǎn)定價(jià)、財(cái)務(wù)管理等需求 (3)能夠與國際投資銀行形成一定程度的競爭實(shí)力

【例16·單選題】在1999年以來我國投資銀行業(yè)的規(guī)范發(fā)展階段，中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)通過綜合治理，確立和完善了以（　　）為核心的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和預(yù)警制度。
A．凈資產(chǎn)
B．凈資本
C．總資產(chǎn)
D．總資本
【答案】B
【解析】我國投資銀行業(yè)的規(guī)范發(fā)展階段，以凈資本為核心的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和預(yù)警制度及對證券公司的重新分類監(jiān)管使我國投資銀行業(yè)的監(jiān)管走上了較穩(wěn)定的常規(guī)監(jiān)管的道路。

　　編輯推薦：2014年中級經(jīng)濟(jì)師考試特點(diǎn)分析匯總｜專業(yè)選擇｜考試時(shí)間

　　真題推薦：2003-2013年中級經(jīng)濟(jì)師考試真題匯總　2003-2013年初級經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)真題及答案

　　網(wǎng)校輔導(dǎo)：為幫助考生在自學(xué)的基礎(chǔ)上能較好地掌握2014年經(jīng)濟(jì)師考試內(nèi)容，233網(wǎng)校精心為大家提供了2014年經(jīng)濟(jì)師初中級經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)沖刺班、習(xí)題班等課程，點(diǎn)擊免費(fèi)試聽>>