中國基金業(yè)協(xié)會數(shù)據(jù)顯示，據(jù)初步統(tǒng)計，截至2019年底，公募基金規(guī)模同比增加1.7萬億元，總規(guī)模達(dá)到約14.8萬億元。該數(shù)據(jù)標(biāo)志著公募基金公募創(chuàng)出歷史新高。一些熱門主題或版塊的基金一經(jīng)推出，火速售罄。

最近的某基金于2月12日結(jié)束募集，截至2月12日累計有效認(rèn)購申請金額(不包括募集期利息)已超過本次募集規(guī)模上限80億元人民幣(不包括募集期間利息，A類份額和C類份額合并計算)。

根據(jù)募集規(guī)模上限公告的有關(guān)規(guī)定，基金管理有限公司對2月12日有效認(rèn)購申請采用“末日比例確認(rèn)”的原則予以部分確認(rèn)。該基金2月12日有效認(rèn)購申請確認(rèn)比例為82.118683%。

為什么基金有基金認(rèn)購申請確認(rèn)比例？

因為超過規(guī)模上限了！

為了限制基金的發(fā)行規(guī)模，新基金規(guī)定了募集規(guī)模。如果認(rèn)購金額(不包括利息)超過規(guī)定的上限規(guī)模，將會采取部分確認(rèn)的原則。

比如科創(chuàng)板首批基金上市的時候，受到市場熱捧，首日即已達(dá)到基金基金份額發(fā)售公告規(guī)定的募集總規(guī)模上限（不含募集期利息，不扣除手續(xù)費）。

上述該基金根據(jù)基金招募說明書、基金份額發(fā)售公告及相關(guān)公告的規(guī)定，在基金最后認(rèn)購日(即募集期末日)，基金管理人對該日的有效認(rèn)購申請采用“末日比例確認(rèn)”的原則給予部分確認(rèn)。

末日比例確認(rèn)指的是，在對集中申購期內(nèi)申購申請全部確認(rèn)后，如果基金集中申購總份額超過100億份，對集中申購期內(nèi)最后一個申購日之前的有效申購申請全部予以確認(rèn)，對最后一個申購日有效申購申請采用“末日比例確認(rèn)”的原則給予部分確認(rèn)，未確認(rèn)部分的申購款項將依法退還給投資者。

如果首日即認(rèn)購超過總規(guī)模上限，那么所有投資者的認(rèn)購都給予部分確認(rèn)，未確認(rèn)部分退還。

如果基金募集未超過總規(guī)模上限，投資者認(rèn)購的基金是可以100%確認(rèn)的。

除了末日比例確認(rèn)外，還有一種方式是全程比例配售，指的是對申購期間內(nèi)所有的申購額統(tǒng)一按比例確認(rèn)。

基金認(rèn)購和申購有什么不同？

1、基金首次募集期購買基金的行為稱為認(rèn)購；在基金成立后購買基金的行為稱為申購。

2、一般情況下，認(rèn)購期購買基金的費率相對來說要比申購期購買優(yōu)惠。

3、認(rèn)購期購買的基金一般要經(jīng)過封閉期才能贖回，申購的基金要在申購成功后的第二個工作日進(jìn)行贖回。

4、基金認(rèn)購一般基金凈值是1元人民幣。基金申購以當(dāng)日的單位基金凈值為準(zhǔn)，有可能大于一元人民幣，有可能小于一元人民幣。