基金從業(yè)備考學(xué)習(xí)筆記匯總，一起來學(xué)習(xí)吧！學(xué)霸君匯總了基金法律法規(guī)備考資料，更多考試內(nèi)容請關(guān)注233網(wǎng)校！
基金從業(yè)備考學(xué)習(xí)筆記《科目一》第4章第3節(jié) 對基金機(jī)構(gòu)的監(jiān)管
【題庫會員免費(fèi)領(lǐng)】【基金備考資料】【基金考試信息查詢】【基金機(jī)考真題考點】
1、對基金管理人的監(jiān)管內(nèi)容
(1)市場準(zhǔn)入監(jiān)管
法定組織形式：基金管理人由依法設(shè)立的公司或者合伙企業(yè)擔(dān)任。(擔(dān)任公開募集基金的基金管理人只能由基金管理公司或者經(jīng)中國證監(jiān)會按照規(guī)定核準(zhǔn)的其他機(jī)構(gòu)擔(dān)任。)
管理公開募集基金的基金管理公司的審批
①有符合《證券投資基金法》和《中華人民共和國公司法》(簡稱《公司法》)規(guī)定的章程。
②注冊資本不低于1億元人民幣，且為實繳貨幣資本
③主要股東(股權(quán)≥25%)最近3年沒違法;主要股東為法人或者其他組織，凈資產(chǎn)不低于2億元人民幣;主要股東為自然人的，個人金融資產(chǎn)不低于3000萬元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)10年以上。
④取得基金從業(yè)資格的人員達(dá)到法定人數(shù)：高管+業(yè)務(wù)人員≥15人，并取得基金從業(yè)資格。
⑤有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和與基金管理業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施。
⑥有良好的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)及完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度、風(fēng)險控制制度。
中國證監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自受理基金管理公司設(shè)立申請之日起6個月內(nèi)依照上述條件和審慎監(jiān)管原則進(jìn)行審查，做出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定，并通知申請人;不予批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說明理由。
基金管理公司變更持有百分之五以上股權(quán)的股東/實際控制人/其他重大事項，應(yīng)當(dāng)報經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理申請之日起六十日內(nèi)做出批準(zhǔn)與否的決定，并通知申請人;不予批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說明理由。
【真題試煉】關(guān)于設(shè)立公募基金管理公司，以下符合設(shè)立要求的是( )
Ⅰ、公司實繳注冊資本為2億元
Ⅱ、公司主要股東最近2年沒有違法記錄
Ⅲ、公司擬設(shè)獨(dú)立董事3人，占董事會成員人數(shù)的1/3
Ⅳ、公司有正式員工20人，除擬任總經(jīng)理之外，均取得基金從業(yè)資格
A、Ⅰ、Ⅲ
B、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅳ
(2)對基金管理人從業(yè)人員資格的監(jiān)管
基金管理人的從業(yè)人員：基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員、投資管理人員以及其他從業(yè)人員。
①基金管理人的從業(yè)人員的資格
②基金管理人從業(yè)人員的兼任和競業(yè)禁止
公開募集基金的基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員，不得擔(dān)任基金托管人或者其他基金管理人的任何職務(wù)，不得從事?lián)p害基金財產(chǎn)和基金份額持有人利益的證券交易及其他活動。
(3)對基金管理人及其從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為的監(jiān)管
【真題試煉】 基金銷售人員在為投資者辦理基金開戶和交易手續(xù)時，以下行為錯誤的是()
A、獲取客戶身份信息
B、與投資者深度合作，以書面形式約定收益分成
C、明確提示投資者注意投資基金的風(fēng)險
D、為投資者提供售后服務(wù)
(4)對基金管理人內(nèi)部治理的監(jiān)管
①基金份額持有人利益優(yōu)先原則：基金管理人內(nèi)部治理的法定基本原則
②對基金管理人內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)的監(jiān)管
明確股東會、董事會、監(jiān)事會和高級管理人員的職責(zé)權(quán)限，建立長效的激勵和約束機(jī)制，完善監(jiān)督和內(nèi)控機(jī)制，確保基金管理人合法合規(guī)地行使職權(quán)，審慎有效地運(yùn)作基金，維護(hù)基金份額持有人的利益。
③對基金管理人的股東、實際控制人的監(jiān)管
基金管理人的股東、實際控制人應(yīng)當(dāng)按規(guī)定及時履行重大事項報告義務(wù)，并不得有下列行為：
虛假出資或者抽逃出資;未依法經(jīng)股東會或者董事會決議擅自干預(yù)基金管理人的基金經(jīng)營活動;要求基金管理人利用基金財產(chǎn)為自己或者他人牟取利益，損害基金份額持有人利益。
④風(fēng)險準(zhǔn)備金制度
公開募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)從管理基金的報酬中計提風(fēng)險準(zhǔn)備金，因違法違規(guī)、違反基金合同等原因給基金財產(chǎn)或者基金份額持有人合法權(quán)益造成損失，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任的，可以優(yōu)先使用風(fēng)險準(zhǔn)備金予以賠償。
(5)中國證監(jiān)會對基金管理人的監(jiān)管措施
基金管理人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)在6個月內(nèi)選任新基金管理人;新基金管理人產(chǎn)生前，由中國證監(jiān)會指定臨時基金管理人?；鸸芾砣寺氊?zé)終止的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定聘請會計師事務(wù)所對基金財產(chǎn)進(jìn)行審計，并將審計結(jié)果予以公告，同時報中國證監(jiān)會備案。
【真題試煉】A基金管理公司與B投資顧問簽訂的《投資顧問服務(wù)協(xié)議》約定，A旗下部分產(chǎn)品由B直接下單交易，事先不通過A的風(fēng)控系統(tǒng)，A對上述產(chǎn)品應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任一并轉(zhuǎn)移給B承擔(dān)，關(guān)于上述情況，以下說法錯誤的包括()。
Ⅰ、A沒有謹(jǐn)慎勤勉地履行管理人職責(zé)
Ⅱ、A沒有獨(dú)立自主地進(jìn)行投資決策
Ⅲ、A根據(jù)協(xié)議可以將投資決策權(quán)讓渡給B投資顧問
Ⅳ、A依法應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的責(zé)任因委托B投資顧問而免除
A、Ⅰ、II
B、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅲ
2、對基金托管人的監(jiān)管
(1)市場準(zhǔn)入監(jiān)管
(2)基金托管人的職責(zé)和義務(wù)
【真題試煉】以下屬于基金托管人職責(zé)的是( )。
Ⅰ、基金資產(chǎn)保管
Ⅱ、基金估值及相關(guān)信息披露
Ⅲ、對基金投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督
Ⅳ、基金資金清算
A、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ
(3)中國證監(jiān)會對基金托管人的監(jiān)管措施
①責(zé)令整改措施。整改后，向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提交報告，應(yīng)當(dāng)自驗收完畢之日起3日內(nèi)解除對其采取的有關(guān)措施。
②取消托管資格：連續(xù)3年沒有開展基金托管業(yè)務(wù);違反《證券投資基金法》且情節(jié)嚴(yán)重。
③基金托管人職責(zé)終止：被取消資格，被基金份額持有人大會解任;依法解散、被依法撤銷或被依法宣告破產(chǎn);終止后，在6個月內(nèi)選舉新托管人
3、對基金服務(wù)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管
(1)基金服務(wù)機(jī)構(gòu)的注冊或者備案
①注冊管理：基金銷售機(jī)構(gòu)、基金份額登記機(jī)構(gòu)、基金估值核算機(jī)構(gòu)
②備案管理：基金銷售支付機(jī)構(gòu)、基金投資顧問機(jī)構(gòu)、基金評價機(jī)構(gòu)、基金信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)機(jī)構(gòu)
(2)主要服務(wù)機(jī)構(gòu)法定義務(wù)
①基金銷售機(jī)構(gòu)：向投資人揭示投資風(fēng)險，根據(jù)投資人的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的基金產(chǎn)品;
②基金銷售支付機(jī)構(gòu)：按照規(guī)定辦理基金銷售資金的劃付，確?；痄N售結(jié)算資金安全和及時劃付;
③基金份額登記機(jī)構(gòu)：保管登記數(shù)據(jù)(包括基金份額持有人名稱、身份信息及基金份額明細(xì)等數(shù)據(jù))，且不得少于20年;
④基金投資顧問機(jī)構(gòu)：不得以任何方式承諾或者保證投資收益，不得損害服務(wù)對應(yīng)的合法權(quán)限;
⑤評價機(jī)構(gòu)：禁止誤導(dǎo)投資人，防止可能發(fā)生的利益沖突;
⑥律師事務(wù)所、會計師事務(wù)所：對于出具的虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，給他人財產(chǎn)造成損失的，承擔(dān)連帶賠償責(zé)任。
【真題試煉】關(guān)于基金市場服務(wù)機(jī)構(gòu)，以下說法錯誤的是( )
A、基金管理人、基金托管人既是基金的當(dāng)事人，又是基金的主要服務(wù)機(jī)構(gòu)
B、基金管理人可以委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金份額登記業(yè)務(wù)
C、從事公開募集基金投資顧問業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會排除機(jī)構(gòu)申請注冊
D、基金管理人不可以委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金估值核算業(yè)務(wù)
參考答案：D
參考解析：基金管理人可以自行辦理基金估值核算業(yè)務(wù)，也可以委托基金估值核算機(jī)構(gòu)代為辦理基金估值核算業(yè)務(wù)。故D錯誤
