基金從業(yè)法律法規(guī)專業(yè)知識(shí)點(diǎn)整理如下：
知識(shí)點(diǎn)一：基金募集的概念、基金募集申請(qǐng)及注冊(cè)、基金份額的發(fā)售
(1)基金募集的概念：指基金管理公司根據(jù)有關(guān)規(guī)定向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交募集申請(qǐng)文件、發(fā)售基金份額、募集基金的行為。
(2)申請(qǐng)：向證監(jiān)會(huì)提交申請(qǐng)報(bào)告、合同草案、基金托管協(xié)議草案、招募說(shuō)明書草案和法律意見(jiàn)書等文件。
(3)注冊(cè)：
①簡(jiǎn)易程序：≤20個(gè)工作日;分級(jí)基金、基金中基金(FOF)不得采用簡(jiǎn)易程序。
②普通程序：≤ 6個(gè)月。
(4)發(fā)售：①發(fā)售3日前公布招募說(shuō)明書、基金合同等
②發(fā)售時(shí)間：自收到核準(zhǔn)文件之日起6個(gè)月內(nèi)
③募集期限：3個(gè)月
知識(shí)點(diǎn)二：證券投資基金的起源
起源：1868年，英國(guó)“海外及殖民地政府信托基金”是最早的基金，荷蘭是基金思想的發(fā)源地之一。
早期發(fā)展：世界上第一只公司型開放式基金是1924年美國(guó)波士頓“馬薩諸塞投資信托基金”。
知識(shí)點(diǎn)三：證券投資基金發(fā)展歷程
①在1970年以前，大多數(shù)共同基金是股票基金，只有一些平衡型基金在其組合中包括了一部分債券;
②1971年，第一只貨幣市場(chǎng)基金建立;
③就全球而言，進(jìn)入21世紀(jì)以后，世界基金業(yè)的規(guī)模繼續(xù)膨脹。
知識(shí)點(diǎn)四：證券投資基金發(fā)展趨勢(shì)和特點(diǎn)
①美國(guó)占據(jù)主導(dǎo)地位：占世界半數(shù)以上;
②開放式基金成為主流產(chǎn)品;
③基金市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)加劇，行業(yè)集中趨勢(shì)突出;
④基金資產(chǎn)的資金來(lái)源發(fā)生了重大變化;個(gè)人投資者一直是傳統(tǒng)上證券投資基金的主要投資者，養(yǎng)老金越來(lái)越成為基金的重要資金來(lái)源。
⑤ETF等被動(dòng)基金規(guī)模迅速擴(kuò)大;
⑥另類投資基金興起。
