《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》(2019年修訂版)第1章金融市場、資產(chǎn)管理與投資基金 ，第1節(jié) 居民理財與金融市場。
考綱要求理解金融與居民理財?shù)年P(guān)系、金融市場的分類和構(gòu)成要素。
【考點歸納】
一、金融與居民理財
1.金融：貨幣資金的融通
2.理財：對財務(wù)進行管理，實現(xiàn)財產(chǎn)的保值、增值。
3.居民：社會最古老、最基本的經(jīng)濟主體。居民理財?shù)闹饕绞桨ㄘ泿艃π?我國)與投資。
4.投資：未來具有不確定性
二、金融市場的分類
金融市場和金融服務(wù)機構(gòu)是現(xiàn)代金融體系的兩大運作載體。
1.按照交易工具的期限分類
(1)貨幣市場——短期金融市場，融通一年以內(nèi)短期資金的場所。
(2)資本市場——長期金融市場，期限在一年以上的有價證券為交易工具進行長期資金交易市場。
2.按交易標的物分類
(1)票據(jù)市場：按交易方式分為票據(jù)承兌市場和票據(jù)貼現(xiàn)市場
(2)證券市場：股票、債券、基金的發(fā)行和流通
(3)衍生工具市場：包括遠期合約、期貨合約、期權(quán)合約、互換協(xié)議等。
(4)外匯市場
(5)黃金市場
3.按交割期限分類
(1)現(xiàn)貨市場：交易達成后兩個交易日進行交割。
(2)期貨市場：交易達成后，約定在未來某一特定時間進行交割。
4.按交易性質(zhì)分類：
(1)發(fā)行市場，也稱一級市場，是籌集資金的公司或政府機構(gòu)將其新發(fā)行的股票和債券等證券銷售給最初購買者的金融市場。
(2)流通市場，也稱二級市場，是已經(jīng)發(fā)行的證券進行買賣，轉(zhuǎn)讓和流通的市場。
5.按地理范圍分為國內(nèi)金融市場和國際金融市場
三、金融市場的構(gòu)成要素
1.市場參與者：政府、中央銀行、金融機構(gòu)(資金的需求方、供給方和中間人)、個人和企業(yè)居民
2.金融工具：信用工具，金融市場進行交易的載體
3.金融交易的組織方式
(1)場內(nèi)交易：有固定場所、有制度、集中進行交易的方式，如交易所交易。
(2)場外交易：又被稱為“柜臺市場”或“店頭市場”
分散在各個證券商柜臺的市場，無集中交易場所和統(tǒng)一的交易制度。
(3)電信網(wǎng)絡(luò)交易
【課后習(xí)題】
1、居民理財?shù)姆绞桨?)。
①理財②儲蓄③投資④存款
A. ①②
B. ①③
C. ②③
D. ③④
2、按交割期限，金融市場分為()
①貨幣市場②資本市場③現(xiàn)貨市場④期貨市場
A. ①②
B. ①③
C. ②③
D. ③④
3、以下哪項不是金融市場的構(gòu)成要素()
A. 市場參與者
B. 交易場所
C. 金融工具
D. 金融交易的組織形式
