2018年11月基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》考點(diǎn)突破第二章（證券投資基金概述），共六節(jié)。

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重點(diǎn)突破一：證券投資基金的特點(diǎn)和比較

1、集合理財(cái)、專業(yè)管理；組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)；利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)；嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明；獨(dú)立托管、保障安全。

2、與其他金融工具的比較

①與銀行儲蓄存款的差別：性質(zhì)不同，收益與風(fēng)險(xiǎn)特性不同；信息披露程度不同。

②與股票、債券的差別：反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同；所籌資金的投向不同；投資收益與風(fēng)險(xiǎn)大小不同

③與保險(xiǎn)產(chǎn)品的差別：對投資人要求不同；目的不同；變現(xiàn)能力不同

重點(diǎn)突破二：公司型基金和契約型基金的區(qū)別

依據(jù)法律形式的不同，證券投資基金可分為契約型基金與公司型基金。兩者區(qū)別有：

(1)法律主體資格不同。契約型基金不具有法人資格，公司型基金具有法人資格。

(2)投資者的地位不同。契約型基金依據(jù)基金合同成立?；鹜顿Y者盡管也可以通過持有人大會發(fā)表意見，但與公司型基金的股東大會相比，契約型基金持有人大會賦予基金持有者的權(quán)利相對較小。

(3)基金組織方式和營運(yùn)依據(jù)不同。

重點(diǎn)突破三：開放式基金和封閉式基金的區(qū)別

依據(jù)運(yùn)作方式的不同，可以將基金分為封閉式基金與開放式基金。兩者區(qū)別有：

(1)期限不同。封閉式基金一般有一個(gè)固定的存續(xù)期;而開放式基金一般是無特定存續(xù)期限的。

(2)份額限制不同。封閉式基金的基金份額是固定的，在封閉期限內(nèi)未經(jīng)法定程序認(rèn)可不能增減，開放式基金規(guī)模不固定，投資者可隨時(shí)提出申購或贖回申請，基金份額會隨之增加或減少。

(3)交易場所不同。

(4)價(jià)格形成方式不同。

(5)激勵(lì)約束機(jī)制與投資策略不同。