基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范》重點總結：證券投資基金的類型

　　1、證券投資基金總體分類(掌握)

　　2、股票基金分類(掌握)

　　3、債券基金分類(掌握)

　　4、混合基金類型(掌握)

　　5、ETF與LOF(了解)

　　一、證券投資基金的分類標準和分類介紹

　　法律形式  契約型基金、公司型基金等。

　　運作方式  封閉式基金和開放式基金

　　投資對象  股票基金、債券基金、賬幣市場基金和混合基金等

　　投資目標  增長型基金、收入型基金和平衡型基金

　　投資理念  主動型基金不被動(指數(shù))型基金。

　　募集方式  公募基金和私募基金。

　　資金來源和用途  在岸基金和離岸基金。

　　特殊類型基金  系列基金、基金中的基金、保本基金、ETF、QDIl基金、分級基金

　　二、股票基金的分類

　　投資市場分類  國內(nèi)股票基金、國外股票基金、全球股票基金

　　股票規(guī)模  大盤股、中盤股和小盤股基金(5億、20億20%、50%)

　　股票性質  分類價值型股票基金(長線)、成長型股票基金(短線)、平衡型基金

　　按行業(yè)分類  基礎行業(yè)基金、資源類股票基金、房地產(chǎn)基金、金融服務基金、科技股基金等

　　投資風格

　　三、債券基金的類型

　　根據(jù)債券種類對債券基金分類

　　債券發(fā)行者　　政府債券、企業(yè)債券、金融債券等

　　債券到期日　　短期債券(1年)、長期債券(10年以上)等

　　債券信用等級　　低等級債券、高等級債券等。

　　債券基金自身特點　　標準債券基金、普通債券基金和其他策略債券基金三種

　　四、混合基金的類型

　　偏股型基金的股票配置比例為50%～70%，債券的配置比例為20%～40%

　　偏債型基金的債券配置比例較高，股票的配置比例則相對較低;

　　股債平衡型基金的股票不債券配置比例較為均衡，大約為40%～60%左史

　　靈活配置型基金根據(jù)市場狀冴進行調(diào)整股票、債券投資比例，有時股票比例高，有時債券比例高。

　　五、交易型開放式指數(shù)基金(ETF)不LOF

　　被動操作

　　實物申質贖回機制

　　指數(shù)基金

　　ETF　　　　　　　　　 LOF
　　實物交易　　　現(xiàn)金不基金份額交易
　　50萬份以上　　1000元以上
　　交易所　　　　代銷點
　　被動　　　　　被動、主動
　　15秒凈值報價　　一天一次或幾次