知識點(diǎn)二十六、風(fēng)險(xiǎn)的概念與來源

　　（一）風(fēng)險(xiǎn)和不確定性的定義

　　1、風(fēng)險(xiǎn)

　　風(fēng)險(xiǎn)可被定義為一件事發(fā)生的概率和相關(guān)后果的組合，即，風(fēng)險(xiǎn)＝概率×影響。風(fēng)險(xiǎn)指“投資回報(bào)的不確定性，可表示為標(biāo)準(zhǔn)差或貝塔系數(shù)”。

　　2、不確定性

　　當(dāng)指定結(jié)果的概念不可預(yù)測時(shí)，會出現(xiàn)不確定性。

　　概率可分為客觀性和主觀性兩種。

　　客觀概率是根據(jù)過去的發(fā)生概率方面的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)來確定某個結(jié)果在未來的發(fā)生概率。

　　主觀概率是根據(jù)專家或管理層的最佳猜測來估計(jì)某個因素的波動性。

　?。ǘ╋L(fēng)險(xiǎn)的類型

　　1、自然風(fēng)險(xiǎn)。

　　2、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)。

　　3、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。

　　4、經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)。

　　5、貨幣風(fēng)險(xiǎn)。

　　6、政治風(fēng)險(xiǎn)。

　　7、關(guān)系風(fēng)險(xiǎn)。

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