四、金融市場

　　考試目的

　　測查應試人員是否掌握貨幣市場、資本市場和衍生金融市場等各類型金融市場運作與管理的理論與實務操作，金融市場的主要指標和交易方式，以及運用金融市場的基礎理論解決實際問題的能力。

　　考試內(nèi)容

　　（一）金融市場的分類

　　金融市場的概念，金融市場的分類。

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　　貨幣市場的含義；票據(jù)市場的概念及票據(jù)的承兌和貼現(xiàn)，同業(yè)拆借市場的概念及種類，拆借市場的要求，同業(yè)拆借市場的主要特征；證券回購市場的含義，國債回購市場的發(fā)展情況;可轉(zhuǎn)讓大額存單市場的基本內(nèi)容。

　?。ㄈ┵Y本市場

　　資本市場的含義；證券及證券市場的概念和特征，證券市場的參與者，證券承銷商、經(jīng)紀商和自營商的含義；股票的概念和類型，債券的概念、，種類及其與股票的區(qū)別，證券投資基金的定義、特點、類型，可轉(zhuǎn)換債券的概念及轉(zhuǎn)換條件；證券發(fā)行市場的含義及其主體，證券發(fā)行的主要方式；證券流通市場的形式，證交所的含義及其組織形式，場外交易市場的特征；證券交易程序，證券交易費用的構(gòu)成。（四）衍生金融市場

　　衍生金融工具的概念和特點，衍生金融工具的主要類型；金融遠期合約的基本概念和特征，遠期交易的基本操作思想；期貨交易的含義及特點，期貨交易中多頭交易與空頭交易的含義及其案例；期權(quán)交易中看漲期權(quán)交易、看跌期權(quán)交易和雙向期權(quán)交易的業(yè)務內(nèi)容。    （五）金融市場的主要指標

　　貼現(xiàn)率的概念及其計算公式；同業(yè)拆借利率的計算方法，國債回購交易利率的計算公式及其主要影響因素；債券發(fā)行價格、交易價格，債券收益率：票面收益率、當期收益率和持有期間收益率的含義及計算；股市行情基本指標；股價指數(shù)，我國主要的股價指數(shù)，世界主要的股價指數(shù)；市盈率的概念。

　　五、金融企業(yè)的資市與負債業(yè)務

　　考試目的

　　測查應試人員是否掌握金融企業(yè)的資本與存款負債、借人負債的概念，有關資本、存款、其他負債業(yè)務構(gòu)成的內(nèi)容，資本、負債的職能作用以及各項負債業(yè)務管理的規(guī)章制度，以及運用這些知識和方法解決資本、存款和其他負債業(yè)務等實際問題的能力。

　　考試內(nèi)容

　　（一）金融企業(yè)的資本

　　資本的概念；巴塞爾有關協(xié)議及產(chǎn)生、演變的背景和過程；有關資產(chǎn)風險系數(shù)、風險換算系數(shù)和資本最低限水平的具體規(guī)定；資本充足率、資產(chǎn)風險權(quán)數(shù)、核心資本、附屬資本的內(nèi)涵以及計算方法；金融企業(yè)籌集資本的形式、不同途徑以及各自的利弊；目前我國商業(yè)銀行提高資本充足率的有效途徑。

　?。ǘ┙鹑谄髽I(yè)的存款負債

　　存款在金融業(yè)務中的地位和作用，存款的概念及不同種類，存款管理的有關原則、制度和業(yè)務管理的具體規(guī)定；金融企業(yè)存款成本的概念，存款成本的內(nèi)涵、計算和成本管理的方法；影響存款總量和單個企業(yè)存款量增減的因素。

　?。ㄈ┙鹑谄髽I(yè)的借入負債

　　借人負債的概念、意義和作用；金融企業(yè)向中央銀行融通資金、同業(yè)借款、回購協(xié)議及發(fā)行金融債券的概念、種類、特點、作用和用途、對象、范圍；金融企業(yè)從國際金融市場借款及特點，金融企業(yè)可以占用的短期資金來源的構(gòu)成。

　　六、金融企業(yè)的資產(chǎn)與其他業(yè)務

　　考試目的

　　測查應試人員是否掌握我國金融企業(yè)現(xiàn)金、貸款、投資等資產(chǎn)及其他業(yè)務概念，現(xiàn)金、貸款、投資、其他業(yè)務種類的構(gòu)成及一般管理程序，資金營運影響頭寸、頭寸匡算的目的和方法，現(xiàn)金、貸款及其他業(yè)務的管理方式等方面的知識，以及運用資產(chǎn)與其他業(yè)務的知識解決資產(chǎn)、其他業(yè)務運作、管理等實際問題的能力。

　　考試內(nèi)容

　?。ㄒ唬┙鹑谄髽I(yè)的現(xiàn)金資產(chǎn)

　　現(xiàn)金資產(chǎn)的概念及構(gòu)成，現(xiàn)金資產(chǎn)管理的目的和原則；現(xiàn)金頭寸的定義以及與流動性的關系；現(xiàn)金資產(chǎn)對流動性管理的意義，資金營運對可用頭寸的影響；商業(yè)銀行資金頭寸的匡算方法。

　?。ǘ┙鹑谄髽I(yè)的貸款業(yè)務

　　金融企業(yè)貸款業(yè)務中貸款人和借款人各自的權(quán)利、義務；票據(jù)貼現(xiàn)與貸款的區(qū)別；貸款種類及管理程序，貸款原則，"三查"分離制度和貸款資信分析的內(nèi)容和方法；貸款五級分類的內(nèi)容、意義和方法。

　　（三）金融企業(yè)的投資業(yè)務

　　'金融企業(yè)投資的內(nèi)涵以及各金融企業(yè)投資的發(fā)展動態(tài)；金融企業(yè)投資業(yè)務的基本種類；金融企業(yè)從事投資業(yè)務的目的，不同類型金融企業(yè)投資業(yè)務的具體內(nèi)容和管理的具體要求。

　　（四）金融企業(yè)的其他業(yè)務

　　商業(yè)銀行其他業(yè)務發(fā)展的動態(tài)；中間業(yè)務發(fā)展與金融創(chuàng)新的關系，中間業(yè)務對商業(yè)銀行經(jīng)營管理的意義；商業(yè)銀行中間業(yè)務的性質(zhì)、特點、種類、內(nèi)容和具體操作。